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Resumen de la negociación con margen

Infográfico: ¿Qué es la negociación con margen?

¿Qué es la negociación con margen?

Existen dos definiciones de margen. El margen para valores es la toma de un préstamo de dinero para comprar acciones. No obstante, el margen para commodities comprende el depósito de su propio efectivo como garantía para el contrato.

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Beneficios de una cuenta de negociación con margen

Apalancamiento de activos

Utilice el efectivo o los valores en su cuenta para apalancar y aumentar su poder de compra.

Acceso a los fondos

Obtenga los tipos de interés de préstamo de margen de mercado más bajos que cualquier otro bróker.

Habilitar cuenta para la venta en corto

Diversifique estrategias de negociación con la venta en corto, los contratos de opciones y futuros o la negociación de divisas.

Obtenga una línea de crédito

Tome dinero prestado contra una cuenta de margen en cualquier momento y cancele el préstamo a tiempo.

Comprender los riesgos de la negociación con margen

El préstamo de margen es solo para inversores experimentados con una alta tolerancia al riesgo.
Puede perder más que su inversión inicial.

Antes de negociar con margen, deberá comprender los siguientes riesgos:
  • Las pérdidas de la negociación podrán ser mayores que el valor de la inversión inicial
  • Las inversiones apalancadas crean un mayor riesgo de pérdida potencial
  • Los costes adicionales de los cargos por interés por margen
  • Potencial solicitud de cobertura adicional o liquidación de valores

Cómo funciona la negociación de valores con margen

Margen basado en normas y margen basado en el riesgo

Los modelos de margen determinan el tipo de cuentas que puede abrir, y el tipo de instrumentos financieros que puede negociar. La negociación con margen utiliza dos metodologías claves: el margen basado en normas y el margen basado en el riesgo.

  • En los sistemas de margen basado en normas, sus obligaciones de margen se calculan mediante una fórmula que se define y aplica para para cada producto que pueda negociarse con margen. Este es el tipo de estrategia de margen más común utilizado por operadores de valores.
  • En los sistemas de margen basado en el riesgo, los cálculos se basan en el riesgo inherente en su cartera de negociación. Se evalúan las posiciones en su cuenta, lo que incluye posiciones apalancadas que disminuyen el riesgo potencial y, de acuerdo con su perfil de riesgo, se utilizan para crear sus requisitos de margen.
Cómo funciona la negociación de valores con margen
Ejemplo de ganancia o pérdida en la negociación de acciones con margen: compró 100
acciones a 40 USD (50 acciones con efectivo y 50 acciones con margen)

Comparación de los tipos de préstamo de margen en EE. UU.2

$ 25 mil $ 300 mil $ 1.5 millones $ 3.5 millones
Interactive Brokers 3.08 % 2.74 % 2.53 % 2.41 %
E-Trade 9.95 % 8.45 % No se aplica No se aplica
Fidelity 9.32 % 8.07 % 5.50 % 5.50 %
Schwab 9.32 % 8.07 % No se aplica No se aplica
TD Ameritrade 10.50 % 9.00 % No se aplica No se aplica

La información sobre cada empresa refleja los tipos de préstamo de margen, los cuales se obtuvieron de sus páginas web. Las tarifas y ofertas de cada empresa están sujetos a cambios sin previo aviso. Los servicios varían en función de la empresa.

Margen: curso de formación en Traders' Academy

Introducción a la negociación con margen
  • Cómo empezar
  • Negociación con margen para valores de EE. UU.
  • Negociación con margen para productos básicos de EE. UU.
  • Margen en la práctica parte 1: Trader Workstation (TWS)
  • Negociación con margen fuera de EE. UU.
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Infográfico: ¿Qué es la negociación con margen?
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Declaraciones
  1. De acuerdo con la encuesta de brókeres en línea de StockBrokers.com de 2022: Leer el artículo completo Reseña sobre brókeres en línea, 11 de enero de 2022. "Los profesionales pueden aprovechar las comisiones líderes en la industria, las cuales incluyen los tipos de margen más bajos en todos los niveles de saldo."