Comisiones de asesores

Facturación automática

IBKR calcula una comisión de asesor, la cual se factura automáticamente a la cuenta del cliente mediante uno de los métodos que figuran a continuación:

Porcentaje del valor de liquidación neto

Introducido como un porcentaje anual, aplicado de forma trimestral, mensual o diaria.

Porcentaje de liquidación neta - Facturación de final de mes/trimestre

La comisión de final de mes_/trimestre_ se calcula utilizando el valor de liquidación neto de fin de mes_/trimestre_, las tasas y la cantidad de días hábiles en un periodo de un mes en concreto.

Se les cobrará a los clientes una cantidad de días hábiles en un periodo de un mes para el cual esté habilitada la configuración de la comisión.

No se les cobrará a los clientes si los fondos fueren retirados en el último día hábil del periodo de un mes.

Las comisiones se cobrarán el primer día hábil en EE. UU. del mes siguiente.

Fórmula:
(Cantidad del valor neto de liquidación del último día hábil del mes/trimestre * tasa) / (Cantidad de días hábiles por año/Cantidad de días de comisiones)
Cantidad de días hábiles por año establecidos como 252
Cantidad de días de comisiones es la cantidad de días hábiles en el periodo de un mes para el cual se habilitó la configuración de la comisión

Tarifa fusionada

Introduzca hasta cinco rangos de valores netos de activos y un porcentaje de tarifa anualizada para cada uno.

Comisión fija

Introducida como una cantidad anualizada, aplicada de forma trimestral, mensual o diaria (distribuida en 252 días).

Porcentaje de PyG²

Se aplica un porcentaje fijo a las PyG ajustadas al valor de mercado (positivas o negativas) al final de cada periodo. Cualquier cambio realizado al porcentaje específico durante un periodo solo se aplicará de manera prospectiva y no se aplicará retroactivamente. Si realiza cambios durante un periodo, dividiremos el periodo en dos y aplicaremos las tarifas equitativamente. Si al final del periodo de facturación el cálculo de la tarifa acumulada es negativo, no se cargará ninguna cantidad. Pueden especificarse dos periodos para este cálculo:

1. Trimestralmente, el 31/3, 30/6, 30/9 y 31/12. Las tarifas se registrarán 10 días tras el cierre del trimestre.
2. Anualmente el 31/12. Las tarifas se registrarán 10 días después del cierre del año.

El porcentaje máximo de PyG que puede cobrar por cada periodo es del 30 %.

Umbral de tarifas de rendimiento

Los asesores que seleccionan un umbral determinan un número o índice/referencia anual o trimestral como tarifa de rendimiento. El rendimiento de sus clientes debe superar el umbral para que la tarifa sea evaluada por el cliente.

Por ejemplo, si el asesor cobra una tarifa de rendimiento anual del 20 % y establece un umbral del 10 %, no se le pagará una tarifa si la rentabilidad ponderada por capital anual de la cuenta del cliente es igual o inferior al 10 %. Si la rentabilidad anual de la cuenta era del 50 %, el FA recibirá una tarifa de rendimiento del 20 % sobre el exceso de rentabilidad. (20 % de (50 %-10 %)).

Establecimiento de un valor máximo

Los asesores que seleccionen porcentaje de PyG como base de las tarifas de sus clientes podrán aplicar un valor máximo a las tarifas de clientes durante el periodo de facturación para compensar los periodos de pérdidas en un mercado volátil. Se puede establecer el valor máximo en la página Tarifas de clientes de Gestión de cuenta. Se puede establecer un valor máximo para:

• Especificar un periodo retrospectivo (en trimestres o años, según la selección de periodo de planificación de comisiones para el porcentaje de PyG). Registrar las pérdidas por periodo de facturación dentro del periodo retrospectivo especificado. Una pérdida en cualquier periodo se añadirá a las pérdidas acumuladas del periodo retroactivo. Una ganancia en cualquier periodo reducirá la pérdida acumulada registrada hasta la fecha. Los asesores no pueden cobrar una tarifa basada en el beneficio siempre que existan pérdidas acumuladas. Por defecto, el periodo retrospectivo es cero. El valor máximo es efectivo en el día en que se procesa el acuerdo aprobado del cliente.
• Especificar la fecha en la que se ha producido el valor máximo.
• Seleccionar el prorrateo de las retiradas o depósitos. Si un cliente realiza retiradas o depósitos durante un periodo de facturación, un asesor puede seleccionar prorratear las pérdidas (PyG) de ese periodo.
• Opcionalmente, iniciar el valor máximo con las pérdidas de periodos previos introduciendo la cantidad de pérdidas. El cliente puede incurrir en estas pérdidas en otra cuenta o con otro asesor.

Tarifa por unidad de inversión (acciones, contratos, porcentajes) - Especificada por divisas/clase de activos (es decir, acciones, opciones, futuros, etc.)

Una tarifa por unidad de negociación puede introducirse como un marcaje de comisión absoluto por encima de las comisiones cobradas por IBKR como un porcentaje de las comisiones cobradas por IBKR, o como una cantidad absoluta (las comisiones cobradas por IBKR se sustraerán de esta cantidad). La tarifa por unidad de inversión no está disponible para residentes estadounidenses o residentes legales de protectorados estadounidenses debido a restricciones normativas, con la excepción de asesores registrados en materias primas, que pueden planificar por operación para los futuros. Consulte la página Marcaje de comisiones para obtener más información sobre la tarifa por unidad de inversión.

Haga clic aquí para ver ejemplos específicos sobre la función de facturación automática.

Envío de notificaciones de facturas a los clientes

Para ayudar a los asesores que cobran tarifas de asesoría utilizando una de las opciones de cálculos automáticos de IBKR a cumplir sus obligaciones de cumplimiento normativo, podemos enviar a sus clientes facturas en las que se detallen las tarifas de asesoría calculadas automáticamente y deducidas de sus cuentas (si lo solicitan) cuando las tarifas se cobren. Estas notificaciones describen el método utilizado para calcular la tarifa, la cantidad y el periodo cubierto por ella.

Algunas normas de "custodia" estatales requieren que los asesores envíen, o hagan que sus brókeres envíen, estas facturas a los clientes que se hayan registrado para una facturación automática de tarifas de asesor. (También puede necesitar enviar estas facturas a sus clientes si tiene "custodia" bajo las normas de SEC o las normas de custodia de su estado por alguna otra razón). Revise las normas estatales (o de SEC) relevantes para su empresa para determinar si necesita que IBKR envíe estas facturas a sus clientes.

En Advisor Portal se puede configurar el método de envío de estas notificaciones a todos sus clientes: por correo electrónico, en el centro de mensajes de atención al cliente o no enviar ninguna notificación. De forma predeterminada, los asesores registrados en EE. UU. se registrarán durante la solicitud. Para todos los demás asesores, sus clientes NO recibirán estas notificaciones. Usted ha de indicarle a IBKR (desde Advisor Portal) que envíe estas facturas a sus clientes. Todas las tarifas de asesoramiento procesadas mediante IBKR se reflejarán en los extractos de actividad de los clientes independientemente de si está registrado para facturas.