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Ejemplos

Para consultas sobre cuestiones relacionadas a las tasas de interés, por favor, utilice el tique de consulta o el sistema de chat ubicado en el menú de ayuda de Client Portal. Al determinar el diferencial de cotización, IBKR utilizará el tipo de referencia establecido, o un tipo de referencia 0 en caso de que el tipo sea inferior a 0.

Para todos los ejemplos a continuación, asumiremos los siguientes tipos de referencia:


Tasa de referencia (BM) Tipo
Fondos de la Reserva Federal en USD efectivos 2.18 %
GBP LIBOR (tarificación trasnoche) 0.62 %
EONIA (media del índice trasnoche en euros) 0.0 %
CHF LIBOR (tarificación trasnoche) 0.0 %


Ejemplo 1: intereses cobrados a usted (USD)


Cuando toma dinero prestado, le cobraremos un tipo de interés diarios sobre su dinero tomado en préstamo de la siguiente manera:


Extracto refleja
USD Valores Materias primas UKL Total
Efectivo liquidado al cierre -500,000 0 -100,000 -600,000

Cálculo de intereses

Fondos de la Reserva Federal en USD efectivos: 2.18 %

Saldo del nivel Tarifa del nivel Capital Intereses en USD Cálculo
0 - 100,000 1.50 % -100,000 10.22 100,000 x (2.18 % + 1.50 %)/360
100,000.01 - 1,000,000 1.00 % -500,000 44.17 500,000 x (2.18 % + 1.00 %)/360
1,000,000.01 - 3,000,000 0.50 % 0 0
> 3,000,000 .30 % 0 0
Total 54.39
 
Distribución Intereses en USD Cálculo
Intereses por débito cobrados (valores) 45.32 54.39 x (500,000/600,000)
Intereses por débito cobrados (UKL) 9.06 54.39 x (100,000/600,000)
Total 54.39


Ejemplo 2: intereses cobrados a usted sobre un saldo de efectivo negativo


Cuando tenga un saldo de efectivo negativo (débito) en su cuenta combinada de valores y commodities, y un saldo negativo (débito) en su cuenta UKL, le cobraremos intereses diarios sobre el saldo neto en débito de la siguiente forma:


Extracto refleja
GBP Valores Materias primas UKL Total
Efectivo liquidado al cierre -70,000 10,000 -100,000 -160,000
Margen de mantenimiento para commodities   0
Valor de la opción en commodities   0    

Calcule los intereses sobre el saldo de su cuenta de inversiones integrada - 160 000

GBP LIBOR (tarificación trasnoche): 0.62 %

Saldo del nivel Tarifa del nivel Capital Intereses en GBP Cálculo
0 - 80,000 1.50 % 80,000 4.64 80,000 x (0.62 %+1.50 %)/365
80,000.01 - 800,000 1.00 % 80,000 3.55 80,000 x (0.62 %+1.00 %)/365
> 800,000 0.50 % 0 0  
Total 8.19
 
Distribución Intereses en GBP Cálculo
Intereses por débito cobrados (valores) 4.095 8.19 x (80,000/160,000)
Intereses por débito cobrados (UKL) 4.095 8.19 x (80,000/160,000)
Total 8.19


Ejemplo 3: intereses cobrados a usted (EUR) sobre un saldo de efectivo negativo


Cuando sus cuentas combinadas de valores y commodities sean negativas (débito) y su cuenta UKL sea positiva (crédito), creando un saldo de cuenta de inversiones integrada combinado negativo (débito), los intereses se calcularán de la siguiente forma:


Extracto refleja
EUR Valores Materias primas UKL Total
Efectivo liquidado al cierre -50,000 20,000 20,000 -10,000
Margen de mantenimiento para commodities   0    
Valor de la opción en commodities   0    

Calcule intereses sobre un saldo negativo (débito) neto de 10 000

EONIA (promedio del índice trasnoche en euros): 0.00%ç

Saldo del nivel Tarifa del nivel Capital Intereses en EUR Cálculo
0 - 100,000 1.50 % -10,000 0.42 10,000 x (0.0 %+1.50 %)/360
100,000.01 - 1,000,000 1.00 % 0 0  
> 1,000,000 0.50 % 0 0  
Total 0.42
 
Distribución Intereses en EUR Cálculo
Intereses por débito cobrados (valores) 0.42
Intereses por crédito pagados (UKL) 0 No se pagan intereses por crédito
Total 0.42


Ejemplo 4: cálculo de intereses sobre saldo de efectivo en CHF negativo


Cuando tome prestado dinero en CHF, los intereses se calcularán de la siguiente forma:


Extracto refleja
CHF Valores Materias primas UKL Total
Efectivo liquidado al cierre -500,000 0 -100,000 -600,000

Cálculo de intereses

CHF LIBOR (tarificación trasnoche): 0.00 %

Saldo del nivel Tarifa del nivel Capital Intereses en CHF Cálculo
0 - 100,000 1.50 % -100,000 4.17 100,000 x (0.00 % + 1.50 %)/360
100,000.01 - 1,000,000 1.00 % -500,000 13.89 500,000 x (0.00 % + 1.00 %)/360
> 1,000,000 0.50 % 0 0  
Total 18.06
 
Distribución Intereses en CHF Cálculo
Intereses por débito cobrados (valores) 15.05 18.06 x (500,000/600,000)
Intereses por débito cobrados (UKL) 3.01 18.06 x (100,000/600,000)
Total 18.06