Ejemplos
Para consultas sobre cuestiones relacionadas a las tasas de interés, por favor, utilice el tique de consulta o el sistema de chat ubicado en el menú de ayuda de Client Portal.
Para todos los ejemplos a continuación, asumiremos los siguientes tipos de referencia:
Tasa de referencia (BM) |
Tipo |
Fondos de la Reserva Federal en USD efectivos |
1.00 % |
EONIA (media del índice trasnoche en euros) |
2.080 % |
GBP LIBOR (tarificación trasnoche) |
4.439 % |
Ejemplo 1: intereses pagados a usted sobre el producto de la venta en corto
Cuando venda sus acciones en corto y reciba el producto en efectivo, le pagaremos intereses diarios sobre dicho producto de la siguiente forma:
Extracto refleja
USD |
Valores |
Materias primas |
UKL |
Total |
Garantía de las ventas en corto |
1,500,000 |
0 |
0 |
1,500,000 |
Excedente de efectivo |
150,000 |
0 |
100,000 |
250,000 |
Efectivo liquidado al cierre |
1,650,000 |
0 |
100,000 |
1,750,000 |
Calcular intereses sobre el valor en garantía por la venta en corto de acciones de 1,500,000
Saldo del nivel |
Capital |
Intereses |
Cálculo |
< 100,000 |
100,000 |
0.00 |
Sin pago sobre saldos < 100,000 |
100,000 - 1,000,000 |
900,000 |
0.00 1 |
[900,000 x (1.00 %-1.25 %)/360] |
1,000,000 - 3,000,000 |
500,000 |
6.94 |
[500,000 x (1.00 %-0.50 %)/360] |
Intereses por crédito en corto recibidos |
6.94 |
|
Calcular los intereses sobre los sados de efectivo en exceso de 250,000 para cuentas de inversión integradas combinadas
Saldo del nivel |
Capital |
Intereses |
Cálculo |
< 10,000 |
10,000 |
0.00 |
(10,000 x 0/360) |
10,000 - 100,000 |
90,000 |
1.25 |
[90,000 x (1.00 %-0.50 %)/360] |
> 100,000 |
150,000 |
3.13 |
[150,000 x (1.00 %-0.25 %)/360] |
Intereses por crédito recibidos (valores) |
2.63 |
(4.38 x 150,000/250,000) |
Intereses por crédito recibidos (UKL) |
1.75 |
(4.38 x 100,000/250,000) |
Ejemplo 2: intereses pagados a usted sobre el producto de efectivo de ventas en corto y el exceso de efectivo en todos los segmentos de cuenta
Extracto refleja
EUR |
Valores |
Materias primas |
UKL |
Total |
Garantía de las ventas en corto |
70,000 |
0 |
0 |
70,000 |
Excedente de efectivo |
5,000 |
25,000 |
15,000 |
45,000 |
Efectivo liquidado al cierre |
75,000 |
25,000 |
15,000 |
115,000 |
Margen de mantenimiento para commodities |
|
0 |
|
|
Valor de la opción en commodities |
|
0 |
|
|
Calcular intereses sobre un valor de garantía para acciones de 70,000
Saldo del nivel |
Capital |
Intereses |
Cálculo |
< 80,000 |
70,000 |
0.00 |
(70,000 x 0/360) |
> 80,000 |
0.00 |
0.00 |
|
Intereses por crédito en corto recibidos |
0.00 |
|
Calcular intereses sobre saldos de cuentas de inversiones integradas combinadas por 45,000
Saldo del nivel |
Capital |
Intereses |
Cálculo |
< 7,500 |
7,500 |
0.00 |
(7,500 x 0/360) |
> 7,500 |
37,500 |
1.65 |
[37,500 x (2.08 %-0.50 %)/360] |
Intereses por crédito recibidos (valores) |
1.10 |
(1.10 x 30,000/45,000) |
Intereses por crédito recibidos (UKL) |
0.55 |
(1.10 x 30,000/45,000) |
Ejemplo 3: intereses pagados a usted sobre el producto de efectivo de la venta en corto y los intereses cobrados a usted sobre un saldo en débito de cuenta de inversiones integrada
En este ejemplo, tiene el producto de efectivo de la venta en corto de valores, y el saldo de exceso de efectivo (crédito) en su cuenta de commodities y en su cuenta UKL, pero también tiene un saldo negativo (débito) del efectivo tomado en préstamo. Le cobraremos intereses diarios sobre el saldo de débito y le pagaremos intereses a diario sobre el saldo en crédito de la siguiente forma:
Extracto refleja
USD |
Valores |
Materias primas |
UKL |
Total |
Garantía de las ventas en corto |
680,000 |
0 |
0 |
680,000 |
Efectivo tomado en préstamo |
(180,000) |
0 |
0 |
(180,000) |
Excedente de efectivo |
0 |
120,000 |
30,000 |
150,000 |
Efectivo liquidado al cierre |
500,000 |
120,000 |
30,000 |
650,000 |
Margen de mantenimiento para commodities |
|
0 |
|
|
Valor de la opción en commodities |
|
0 |
|
|
Calcular intereses sobre el valor de acciones en corto de 680,000
Saldo del nivel |
Capital |
Intereses |
Cálculo |
< 100,000 |
100,000 |
0.00 |
(100,000 x 0/360) |
100,000 -1,000,000 |
580,000 |
0.00 1 |
[580,000 x (1.00 %-1.25 %)/360] |
1M -3M |
0.00 |
0.00 |
|
> 3M |
0.00 |
0.00 |
|
Intereses por crédito en corto recibidos |
0.00 |
|
Calcular los intereses sobre saldo de cuenta de inversiones integrada combinada de -30,000
Saldo del nivel |
Capital |
Intereses |
Cálculo |
< 100,000 |
30,000 |
2.08 |
[30,000 x (1.00 % + 1.50 %)/360] |
100,000 - 1,000,000 |
0.00 |
0.00 |
|
1M – 3M |
0.00 |
0.00 |
|
> 3M |
0.00 |
0.00 |
|
Intereses por débito cobrados |
2.08 |
|
Intereses sobre crédito pagados (UKL) |
0.00 |
No se pagarán intereses sobre crédito |
- Con la excepción de CHF, CZK, DKK, EUR, JPY y SEK, si la tasa de referente más el tipo de interés pagado es inferior a 0, entonces el interés pagado será 0%. Para saldos en CHF, CZK, DKK, EUR, JPY o SEK, IB aplicará un tipo negativo efectivo a los saldos largos mantenidos.