Процентные ставки и финансирование

График начисления процентов


Interactive Brokers рассчитывает внутренние ставки финансирования, основываясь на сочетании международных, общепринятых ставок-ориентиров для однодневных депозитов (например, федеральные фонды, LIBOR), банковских ставок по депозитам и непрерывно обновляемых рыночных ставок на самой крупной и ликвидной площадке мира – рынке межбанковских краткосрочных валютных своп-операций.

Несмотря на то, что центральные банки и крупные банки денежного рынка устанавливают и объявляют справочные ставки для соответствующих инвестиционных инструментов, они зачастую не отражают точную стоимость межбанковских и коммерческих транзакций. Модель IBKR начинает со справочных ставок и вычисляет среднюю точку или "ориентир" (бенчмарку), вводя динамические рыночные расценки.

IBKR окружает бенчмарку спредом, чтобы определить ставки по депозиту и займу, действующие для клиентских остатков в каждой валюте. Уровни спредов устроены таким образом, что крупные балансы получают более выгодные ставки за счет меньшего спреда.


Справочные ставки-ориентиры

Ориентиры IBKR для каждой валюты – это справочные ставки, на которых основываются наши расчеты процентов по кредиту, дебету, займу акций и прочим похожим операциям. Для расчета справочных ставок IBKR использует сочетание международно принятых справочных тарифов (напр., LIBOR, федеральные фонды и т.д.) и динамических межбанковских показателей, полученных от иностранных бирж и денежных рынков.

Дополнительные сведения о справочных ставках IBKR можно найти здесь.

Информация о различных внешних справочных ставках, влияющих на справочную ставку-ориентир IBKR, доступна здесь.


CurrencyDescription for Effective Date 20240315 Rate Effective Date
USD
Reference Benchmark USD
5.330%
20240315
USD
Reference Benchmark USD Libor
null%
20240315
AED
Reference Benchmark AED
5.197%
20240315
AUD
Reference Benchmark AUD
4.429%
20240315
BGN
Reference Benchmark BGN
3.800%
20240315
BRL
Reference Benchmark BRL
11.150%
20240315
CAD
Reference Benchmark CAD
4.860%
20240315
CHF
Reference Benchmark CHF
1.614%
20240315
CNH
Reference Benchmark CNH
2.539%
20240315
CZK
Reference Benchmark CZK
6.155%
20240315
DKK
Reference Benchmark DKK
3.534%
20240315
EUR
Reference Benchmark EUR
3.929%
20240315
GBP
Reference Benchmark GBP
5.191%
20240315
HKD
Reference Benchmark HKD
3.933%
20240315
HUF
Reference Benchmark HUF
8.749%
20240315
ILS
Reference Benchmark ILS
4.261%
20240315
INR
Reference Benchmark INR
6.740%
20240315
JPY
Reference Benchmark JPY
(0.192)%
20240315
KRW
Reference Benchmark KRW
3.500%
20240315
MXN
Reference Benchmark MXN
11.013%
20240315
NOK
Reference Benchmark NOK
4.433%
20240315
NZD
Reference Benchmark NZD
5.062%
20240315
PLN
Reference Benchmark PLN
5.586%
20240315
RON
Reference Benchmark RON
5.851%
20240315
RUB
Reference Benchmark RUB
15.740%
20240315
SAR
Reference Benchmark SAR
5.940%
20240315
SEK
Reference Benchmark SEK
3.851%
20240315
SGD
Reference Benchmark SGD
3.499%
20240315
TRY
Reference Benchmark TRY
46.917%
20240315
ZAR
Reference Benchmark ZAR
8.142%
20240315
Ставки-ориентиры прошлого периода

IBKR начисляет проценты ежедневно и публикует данные окончательных процентов ежемесячно на 3-й рабочий день следующего месяца. Подробные примеры того, как рассчитываются проценты доступны в разделах "Выплачиваемые вам проценты" и " Взимаемые с вас проценты на основе маржинального кредита" данной страницы.


Проценты, выплачиваемые по свободным денежным остаткам

Клиентские счета имеют право на получение кредитных процентов по длинным остаткам расчетных денежных средств на счетах с ценными бумагами.

Счета с чистой стоимостью активов (NAV) от 100 000 USD (или эквивалента в другой валюте) получают проценты по полной доступной им ставке. Счета с NAV меньше 100 000 USD (или эквивалента) будут получать ставки, пропорциональные размеру счета. Например, счет с NAV в 50 000 USD получит половину ставки, которую IBKR выплатили бы счету с NAV от 100 000 USD.

Проценты начисляются ежедневно. Данные об окончательных процентах публикуются IBKR ежемесячно, на 3-й рабочий день текущего месяца.

IBKR использует смешанную ставку на основе ступеней, показанных ниже. Уровни, на которых базируются процентные ставки, могут меняться без предварительного уведомления.

В случае с капиталом в CHF, DKK, EUR, JPY или SEK на данный момент IBKR применяет отрицательную ставку к имеющимся длинным балансам. Размер счетов с данными валютами не влияет на величину отрицательной ставки. Для других валют, если сумма ставки-ориентира и выплачиваемых процентов меньше нуля, то выплачиваемый процент будет равен 0%.

Повышенные процентные ставки для крупных денежных балансов

Клиентам с кредитными остатками выплачиваются проценты на основе ставок, доступных на межбанковском рынке. Клиенты с особо крупными денежными балансами могут извлечь выгоду из рынка свопов Forex (Forex Swaps) и потенциально повысить эти проценты. Данная программа не предназначена и будет невыгодна для клиентов с длинным балансом в одной валюте. Механизм данной программы заключается в покупке валюты для расчета через день и продажи той же валюты через два, а разница в стоимости между двумя расчетными датами будет заработанной процентной ставкой. Автоматический перенос свопов не прекратится, пока вы будете удовлетворять критериям минимального баланса или не распорядитесь приостановить программу. Для участия ваш денежный капитал должен составлять от $10 млн. USD, а жителям США также необходимо являться "приемлемой стороной контракта" (англ. Eligible Contract Participant, или ECP).

Узнать больше можно, обратившись в соответствующий отдел по эл. адресу FXSwaps@IBKR.com или посетив Базу знаний.


Выплачиваемые вам проценты по положительным (кредитным) остаткам средств Примеры


Денежный остаток Чистая стоимость активов Вычислить смешанную ставку


BM = ставка-ориентир (Benchmark Rate)
Валюта Уровень Выплачиваемая ставка, если NAV >= 100 000 USD (или эквивалент в другой валюте) 3
USD 0 ≤ 10 000 0%
> 10 000 4.830% (BM - 0.5%)
AUD 0 ≤ 14 000 0%
14 000 ≤ 140 000 3.929% (BM - 0.5%)
> 140 000 4.179% (BM - 0.25%)
CAD 0 ≤ 14 000 0%
> 14 000 4.360% (BM - 0.5%)
CHF 0 ≤ 100 000 0%
> 100 000 1.364% (BM - 0.25%)
CNH Все 0%
CZK 0 ≤ 2 500 000 0%
> 2,500,000 5.905% (BM - 0.25%)
DKK 0 ≤ 700 000 0%
> 700 000 3.284% (BM - 0.25%)
EUR 0 ≤ 100 000 0%
> 100 000 3.679% (BM - 0.25%)
GBP 0 ≤ 8 000 0%
> 8 000 4.691% (BM - 0.5%)
HKD 0 ≤ 78 000 0%
> 78 000 3.183% (BM - 0.75%)
HUF 0 ≤ 2 800 000 0%
> 2 800 5.749% (BM - 3%)
ILS Все 0%
INR Все 0%
JPY 0 ≤ 11 000 000 0%
> 11 000 000 -0.442% (BM - 0.25%)
KRW 0 ≤ 12 000 000 0%
> 12 000 000 2.000% (BM - 1.5%)
MXN 0 ≤ 190 000 0%
> 190 000 7.013% (BM - 4%)
NOK 0 ≤ 85 000 0%
> 85 000 1.933% (BM - 2.5%)
NZD 0 ≤ 15 000 0%
> 15 000 2.562% (BM - 2.5%)
PLN 0 ≤ 400 000 0%
> 400 000 3.586% (BM - 2%)
RUB 0 ≤ 700 000 0%
> 700 000 10.740% (BM - 5%)
SEK 0 ≤ 850 000 0%
> 850 000 3.601% (BM - 0.25%)
SGD 0 ≤ 15 000 0%
> 15 000 2.499% (BM - 1%)
TRY 0 ≤ 60 000 0%
> 60 000 5%
ZAR 0 ≤ 150 000 0%
> 150 000 7.142% (BM - 1%)

Взимаемые проценты по маржинальному кредиту Примеры

При вычислении ставок учитывайте, что IBKR использует смешанную ставку на основании ступеней, показанных ниже. Например, при балансе в 1 000 000 USD, первые 100 000 облагаются процентом уровня I, следующие 900 000 процентом уровня II и т.д. При расчете отображаемого спреда IBKR использует заданную ставку-ориентир или же 0, если ставка-ориентир составляет меньше нуля.

IBKR начисляет проценты ежедневно и публикует данные окончательных процентов ежемесячно на 3-й рабочий день следующего месяца.

Уровни, на которых базируются процентные ставки, могут меняться время от времени без предварительного уведомления клиентов. Подобные корректировки производятся периодически с целью соответствия изменениям валютных курсов.


Остаток
Вычислить смешанную ставку

BM = ставка-ориентир (Benchmark Rate)

Валюта Уровень Взимаемая ставка
USD 0 ≤ 100 000 6.830% (BM + 1.5%)
100 000 ≤ 1 000 000 6.330% (BM + 1%)
1 000 000 ≤ 3 000 000 5.830% (BM + 0.5%)1
3 000 000 ≤ 200 000 000 5.630% (BM + 0.3%)1
> 200 000 000 5.630% (BM + 0.3%)1,2
AUD 0 ≤ 140 000 5.929% (BM + 1.5%)
140 000 ≤ 1 400 000 5.429% (BM + 1%)
1 400 000 ≤ 140 000 000 4.929% (BM + 0.5%)
> 140 000 000 4.929% (BM + 0.5%)2
CAD 0 ≤ 140 000 6.360% (BM + 1.5%)
140 000 ≤ 1 400 000 5.860% (BM + 1%)
1 400 000 ≤ 140 000 000 5.360% (BM + 0.5%)
> 140 000 000 5.360% (BM + 0.5%)2
CHF 0 ≤ 100 000 3.114% (BM + 1.5%)
100 000 ≤ 1 000 000 2.614% (BM + 1%)
1,000,000 - 200,000,000 2.114% (BM + 0.5%)
> 200 000 000 2.114% (BM + 0.5%)2
CNH 0 ≤ 625 000 7.539% (BM + 5%)
625 000 ≤ 6 250 000 7.539% (BM + 5%)
6 250 000 ≤ 125 000 000 7.539% (BM + 5%)
> 125 000 000 7.539% (BM + 5%)2
CZK 0 ≤ 400 000 000 9.155% (BM + 3%)
> 400 000 000 9.155% (BM + 3%)2
DKK 0 ≤ 120 000 000 6.534% (BM + 3%)
> 120 000 000 6.534% (BM + 3%)2
EUR 0 ≤ 100 000 5.429% (BM + 1.5%)
100 000 ≤ 1 000 000 4.929% (BM + 1%)
1 000 000 ≤ 150 000 000 4.429% (BM + 0.5%)
> 150 000 000 4.429% (BM + 0.5%)2
GBP 0 ≤ 80 000 6.691% (BM + 1.5%)
80 000 ≤ 800 000 6.191% (BM + 1%)
800 000 ≤ 160 000 000 5.691% (BM + 0.5%)
> 160 000 000 5.691% (BM + 0.5%)2
HKD 0 ≤ 780 000 6.433% (BM + 2.5%)
780 000 ≤ 7 800 000 5.933% (BM + 2%)
7 800 000 ≤ 780 000 000 5.433% (BM + 1.5%)
> 780 000 000 5.433% (BM + 1.5%)2
HUF 0 ≤ 4 500 000 000 13.749% (BM + 5%)
> 4 500 000 000 13.749% (BM + 5%)2
ILS 0 ≤ 80 000 000 9.261% (BM + 5%)
> 80 000 000 9.261% (BM + 5%)2
INR Все 9.740% (BM + 3%)
JPY 0 ≤ 11 000 000 1.500% (BM + 1.5%)
11 000 000 ≤ 110 000 000 1.000% (BM + 1%)
110 000 000 ≤ 20 000 000 000 0.500% (BM + 0.5%)
> 20 000 000 000 0.500% (BM + 0.5%)2
KRW 0 ≤ 120 000 000 5.500% (BM + 2%)
120 000 000 ≤ 1 200 000 000 5.000% (BM + 1.5%)
1 200 000 000 ≤ 24 000 000 000 4.500% (BM + 1%)
> 24 000 000 000 4.500% (BM + 1%)2
MXN 0 ≤ 1 900 000 14.013% (BM + 3%)
1 900 000 ≤ 19 000 000 13.013% (BM + 2%)
19 000 000 ≤ 1 900 000 000 12.513% (BM + 1.5%)
> 1 900 000 000 12.513% (BM + 1.5%)2
NOK 0 ≤ 850 000 5.933% (BM + 1.5%)
850 000 ≤ 8 500 000 5.433% (BM + 1%)
8 500 000 ≤ 850 000 000 4.933% (BM + 0.5%)
> 850 000 000 4.933% (BM + 0.5%)2
NZD 0 ≤ 150 000 6.562% (BM + 1.5%)
150 000 ≤ 1 500 000 6.062% (BM + 1%)
1 500 000 ≤ 150 000 000 5.812% (BM + 0.75%)
> 150 000 000 5.812% (BM + 0.75%)2
PLN 0 ≤ 70 000 000 8.586% (BM + 3%)
> 70 000 000 9.586% (BM + 4%)2
RUB 0 ≤ 660 000 000 20.740% (BM + 5%)
> 660 000 000 20.740% (BM + 5%)2
SEK 0 ≤ 850 000 5.351% (BM + 1.5%)
850 000 ≤ 8 500 000 4.851% (BM + 1%)
8 500 000 ≤ 850 000 000 4.351% (BM + 0.5%)
> 850 000 000 4.351% (BM + 0.5%)2
SGD 0 ≤ 150 000 4.999% (BM + 1.5%)
150 000 ≤ 1 500 000 4.499% (BM + 1%)
1 500 000 ≤ 150 000 000 3.999% (BM + 0.5%)
> 150 000 000 3.999% (BM + 0.5%)2
TRY 0 ≤ 60 000 000 51.917% (BM + 5%)
> 60 000 000 51.917% (BM + 5%)2
ZAR 0 ≤ 1 500 000 9.642% (BM + 1.5%)
1 500 000 ≤ 15 000 000 9.142% (BM + 1%)
15 000 000 ≤ 1 500 000 000 8.892% (BM + 0.75%)
> 1 500 000 000 8.892% (BM + 0.75%)2

  1. Со всех маржинальных кредитов США взимается минимальная плата в 0,75%. Ставки могут меняться.
  2. Может потребоваться 1%-ная доплата за спред, если финансирование не было заранее оговорено с IB.
Примечания
  1. Кредитные балансы более 10 000 USD (или эквивалентной суммы) на счетах с NAV менее 100 000 USD (или эквивалентной суммы) получают процентные выплаты по пропорциональной ставке. Если счет имеет кредитный баланс в валюте с отрицательной процентной ставкой, то такая ставка будет применяться к счетам с балансом не менее 100 000 USD (или эквивалентной суммы), но не будет взиматься со счетов с меньшим балансом.

Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или инструментами с фиксированным доходом несет существенные риски убытков. Торговля опционами подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в документе Особенности и риски стандартных опционов.

Ваш капитал незащищен, и ваши убытки могут превысить размер первоначальных инвестиций.

Interactive Brokers (U.K.) Limited уполномочена и регулируется Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций (FCA). Регистрационный номер FCA – 208159.

Interactive Brokers LLC находится под надзором US SEC и CFTC, а также является участником программы компенсаций SIPC (www.sipc.org);
в редких случаях в отношении продуктов действует программа UK FSCS.

Прежде чем приступить к торговле, клиентам необходимо ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, доступными на странице "Предупреждения и отказ от ответственности" на нашем сайте.

Чтобы ознакомиться со списком бирж и организаций, участником которых является IBG, нажмите сюда.