Visão geral da negociação em margem
O que é negociação em margem?
Existem duas definições de margem. Margem de valores mobiliários é a tomada de empréstimo de dinheiro para comprar ações. Já a margem de commodities envolve colocar seu próprio dinheiro como garantia do contrato.
Ver infográficoBenefícios de uma conta de negociação em margem
Use os valores disponíveis ou os títulos da sua conta como alavancagem para aumentar o seu poder de compra.
Negocie com as mais baixas taxas de juros sobre crédito de margem do mercado.
Diversifique as estratégias de negociação com venda a descoberto (short), opções, contratos futuros ou negociação de moedas.
Tome um empréstimo em uma conta-margem a qualquer momento e amortize esse empréstimo de acordo com seu próprio cronograma.
Entenda os riscos da negociação em margem
A tomada de empréstimo em margem é somente para investidores experientes com tolerância a alto risco.
Você pode perder mais do que seu investimento inicial.
Antes de negociar em margem, entenda os seguintes riscos
- As perdas nas negociações podem ser superiores ao valor do investimento inicial
- Os investimentos alavancados criam um maior risco potencial de perdas
- Custos adicionais das cobranças de juros de margem
- Potenciais chamadas de margem ou liquidação de valores mobiliários
Como funciona a negociação em margem de valores mobiliários
Margem com base em regras vs. margem com base em riscos
Os modelos de margem determinam o tipo de contas que você pode abrir e o tipo de instrumentos financeiros que você pode negociar. A negociação em margem usa duas metodologias principais: margem com base em regras e margem com base em riscos.
- Nos sistemas de margem com base em regras, suas obrigações de margem são calculadas por uma fórmula definida e aplicada a cada produto negociado em margem. Este é o tipo mais comum de estratégia de margem usada pelos traders de valores mobiliários.
- Nos sistemas de margem com base em riscos, os cálculos de margem têm como base os riscos inerentes da sua carteira de negociações. As posições da sua conta são avaliadas, incluindo posições em hedge que diminuam o risco potencial, e com base nesse perfil de risco, são usadas para criar seus requisitos de margem.
ações a USD 40 (50 ações com valor disponível na conta e 50 ações em margem)
As mais baixas taxas de margem1 segundo o site StockBrokers.com
Comparação das taxas de crédito de margem dos EUA2
| USD 25 mil | USD 300 mil | USD 1,5 milhão | USD 3,5 milhões | |
|---|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 6,83% | 6,50% | 6,28% | 6,17% |
| E-Trade | 13,70% | 12,20% | N/D | N/D |
| Fidelity | 13,08% | 11,83% | 9,25% | 9,25% |
| Schwab | 13,08% | 11,83% | N/D | N/D |
| Vanguard | 13,25% | 11,75% | N/D | N/D |
As informações de cada empresa refletem as taxas de crédito de margem on-line padrão obtidas dos sites dessas empresas. As taxas e as ofertas dos concorrentes estão sujeitas a alterações sem aviso prévio. Os serviços podem variar por empresa.
Curso de formação sobre margem na Traders' Academy
Introdução à negociação em margem
- Como começar
- Negociação em margem de valores mobiliários nos EUA
- Negociação em margem de commodities nos EUA
- Margem na prática Parte 1: Trader Workstation (TWS)
- Negociação em margem fora dos EUA
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Abra sua contaDeclarações informativas
- De acordo com a pesquisa de corretoras on-line de 2023 do site StockBrokers.com: Leia o artigo completo Online Broker Reviews, 18 de maio de 2023. "Os profissionais podem aproveitar as melhores taxas de corretagem do setor, incluindo as mais baixas taxas de margem em todos os níveis de saldo."
- Taxa percentual anual (TPA) sobre os saldos de crédito de margem em USD para IBKR Pro a partir de 6 de novembro de 2023. A Interactive Brokers calcula os juros cobrados sobre os créditos de margem levando em consideração as taxas que se aplicam a cada faixa de taxa de juros listada no site. Saiba mais sobre taxas de crédito de margem.