Ejemplos


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Para todos los ejemplos a continuación, asumiremos los siguientes tipos de referencia:

Tasa de referencia (BM) Tipo
Fondos de la Reserva Federal en USD efectivos 1.70 %
EONIA (media del índice trasnoche en euros) 2.080 %
CHF LIBOR (tarificación trasnoche) (0.70) %
GBP LIBOR (tarificación trasnoche) 4.439 %


Ejemplo 1: intereses pagados a usted en USD


Cuando mantenga un excedente de saldos de efectivo positivos, le pagaremos intereses de la siguiente forma:


Extracto refleja
  Efectivo liquidado de valores Efectivo liquidado de commodities Efectivo liquidado UKL
  10,000 10,000 10,000
Deficiencia en el margen de commodities 5,000
Saldo ajustado 10,000 5,000 10,000
Ajustado para saldo de valores
Efectivo para intereses 10,000 5,000 10,000
Combinar valores + IBUKL 20,000
Commodities 5,000

Calcular intereses sobre el saldo combinado de valores + IBUKL, y asignar a cuentas a prorrata.
  Efectivo liquidado de valores Efectivo liquidado de commodities Efectivo liquidado UKL
Primeros 10,000 0.00 0.00 0.00
Siguientes 10 000 0.33 0.00 0.00
Pagar a o cobrar de valores 0.17
Pagar a o cobrar de UKL 0.17
Pagar a o cobrar de commodities 0.00 * Los intereses no se pagan al efectivo disponible que se mantenga en la subcuenta de commodities


Ejemplo 2: intereses pagados a usted sobre saldos netos positivos


Cuando mantenga un saldo de efectivo positivo en su cuenta de valores, y un saldo de efectivo negativo en el segmento IBUKL, los intereses se pagarán de la siguiente forma:


Extracto refleja
  Efectivo liquidado de valores Efectivo liquidado de commodities Efectivo liquidado UKL
  25,000 5,000 (10,000)
Deficiencia en el margen de commodities 5,000
Saldo ajustado 25,000 0.00 (10,000)
Ajustado para saldo de valores
Efectivo para intereses 25,000 0.00 (10,000)
Combinar valores + IBUKL 15,000
Commodities 0.00

Calcular intereses sobre el saldo combinado valores + IBUKL, y asignar a cuentas a prorrata.
  Efectivo liquidado de valores Efectivo liquidado de commodities Efectivo liquidado UKL
Primeros 10,000 0.00 0.00 0.00
Siguientes 5,000 0.17 0.00 0.00
Pagar a o cobrar de valores 0.17
Pagar a o cobrar de UKL 0.00
Pagar a o cobrar de commodities 0.00


Ejemplo 3: intereses calculados sobre saldos netos


Si ambos segmentos, valores y UKL, tienen efectivo negativo y el segmento de commodities mantiene un excedente de efectivo, los intereses se calcularán de la siguiente forma:


Extracto refleja
  Efectivo liquidado de valores Efectivo liquidado de commodities Efectivo liquidado UKL
  (30,000) 150,000 (10,000)
Deficiencia en el margen de commodities 10,000
Saldo ajustado (30,000) 140,000 (10,000)
Ajustado para saldo de valores 40,000
Efectivo para intereses 10,000 100,000 (10,000)
Combinar valores + IBUKL 0.00
Commodities 100,000

Calcular intereses sobre el saldo combinado de valores + IBUKL, y asignar a cuentas a prorrata.
  Efectivo liquidado de valores Efectivo liquidado de commodities Efectivo liquidado UKL
Primeros 10,000 0.00 0.00 0.00
Siguientes 0 0.00 0.00 0.00
Pagar a o cobrar de valores 0.00
Pagar a o cobrar de UKL 0.00
Pagar a o cobrar de commodities 0.00 * Los intereses no se pagan al efectivo disponible que se mantenga en la subcuenta de commodities


Ejemplo 4: intereses pagados a usted sobre saldos netos positivos


Si el segmento de valores mantiene un excedente de efectivo, y el segmento de commodities mantiene efectivo negativo, los intereses se calcularán de la siguiente forma:


Extracto refleja
  Efectivo liquidado de valores Efectivo liquidado de commodities Efectivo liquidado UKL
  50,000 (10,000) 0.00
Deficiencia en el margen de commodities 0.00
Saldo ajustado 50,000 (10,000) 0.00
Ajustado para saldo de valores (10,000)
Efectivo para intereses 40,000 0.00 0.00
Combinar valores + IBUKL 40,000
Commodities 0.00

Calcular intereses sobre el saldo combinado de valores + IBUKL, y asignar a cuentas a prorrata.
  Efectivo liquidado de valores Efectivo liquidado de commodities Efectivo liquidado UKL
Primeros 10,000 0.00 0.00 0.00
Siguientes 30 000 1.00 0.00 0.00
Pagar a o cobrar de valores 1.00
Pagar a o cobrar de UKL 0.00
Pagar a o cobrar de commodities 0.00


Ejemplo 5: cálculo de intereses sobre fondos de segmentos de commodities en exceso


Cuando tenga fondos positivos en el segmento de commodities, pero no cumpla con el umbral de pago de 10 000 para los intereses en el segmento de valores, los intereses se calcularán de la siguiente forma:


Extracto refleja
Efectivo liquidado de valores Efectivo liquidado de commodities Efectivo liquidado UKL
2,500 200,000 0.00
Deficiencia en el margen de commodities 10,000
Saldo ajustado 2,500 190,000 0.00
Ajustado para saldo de valores
Efectivo para intereses 2,500 190,000 0.00
Combinar valores + IBUKL 2,500
Commodities 190,000

Calcular intereses sobre el saldo combinado de valores + IBUKL, y asignar a cuentas a prorrata.
Efectivo liquidado de valores Efectivo liquidado de commodities Efectivo liquidado UKL
Primeros 10,000 0.00 0.00 0.00
Siguientes 0 0.00 0.00 0.00
Pagar a o cobrar de valores 0.00
Pagar a o cobrar de UKL 0.00
Pagar a o cobrar de commodities 0.00 * Los intereses no se pagan al efectivo disponible que se mantenga en la subcuenta de commodities


Ejemplo 6: cálculo de intereses sobre saldos de efectivo en CHF positivos


Cuando tenga un saldo de efectivo positivo excedente en CHF, los intereses diarios se calcularán de la siguiente forma:


Extracto refleja
Efectivo liquidado de valores Efectivo liquidado de commodities Efectivo liquidado UKL
220,000 0.00 10,000
Deficiencia en el margen de commodities 0.00
Saldo ajustado 220,000 0.00 10,000
Ajustado para saldo de valores
Efectivo para intereses 220,000 0.00 10,000
Combinar valores + IBUKL 230,000
Commodities 0.00

Calcular intereses sobre el saldo combinado de valores + IBUKL, y asignar a cuentas a prorrata.
Efectivo liquidado de valores Efectivo liquidado de commodities Efectivo liquidado UKL
Primeros 100,000 0.00 0.00 0.00
Siguientes 130,000 (3.43) 0.00 0.00
Pagar a o cobrar de valores (3.28)
Pagar a o cobrar de UKL (0.15)
Pagar a o cobrar de commodities 0.00