Ejemplos
Para consultas sobre cuestiones relacionadas a las tasas de interés, por favor, utilice el tique de consulta o el sistema de chat ubicado en el menú de ayuda de Client Portal.
Para todos los ejemplos a continuación, asumiremos los siguientes tipos de referencia:
Tasa de referencia (BM) |
Tipo |
Fondos de la Reserva Federal en USD efectivos |
1.70 % |
EONIA (media del índice trasnoche en euros) |
2.080 % |
CHF LIBOR (tarificación trasnoche) |
(0.70) % |
GBP LIBOR (tarificación trasnoche) |
4.439 % |
Ejemplo 1: intereses pagados a usted en USD
Cuando mantenga un excedente de saldos de efectivo positivos, le pagaremos intereses de la siguiente forma:
Extracto refleja
|
Efectivo liquidado de valores |
Efectivo liquidado de commodities |
Efectivo liquidado UKL |
|
10,000 |
10,000 |
10,000 |
Deficiencia en el margen de commodities |
|
5,000 |
|
Saldo ajustado |
10,000 |
5,000 |
10,000 |
Ajustado para saldo de valores |
|
|
|
Efectivo para intereses |
10,000 |
5,000 |
10,000 |
Combinar valores + IBUKL |
20,000 |
|
|
Commodities |
5,000 |
|
|
Calcular intereses sobre el saldo combinado de valores + IBUKL, y asignar a cuentas a prorrata.
|
Efectivo liquidado de valores |
Efectivo liquidado de commodities |
Efectivo liquidado UKL |
Primeros 10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
Siguientes 10 000 |
0.33 |
0.00 |
0.00 |
Pagar a o cobrar de valores |
0.17 |
|
|
Pagar a o cobrar de UKL |
0.17 |
|
|
Pagar a o cobrar de commodities |
0.00 |
* Los intereses no se pagan al efectivo disponible que se mantenga en la subcuenta de commodities |
|
Ejemplo 2: intereses pagados a usted sobre saldos netos positivos
Cuando mantenga un saldo de efectivo positivo en su cuenta de valores, y un saldo de efectivo negativo en el segmento IBUKL, los intereses se pagarán de la siguiente forma:
Extracto refleja
|
Efectivo liquidado de valores |
Efectivo liquidado de commodities |
Efectivo liquidado UKL |
|
25,000 |
5,000 |
(10,000) |
Deficiencia en el margen de commodities |
|
5,000 |
|
Saldo ajustado |
25,000 |
0.00 |
(10,000) |
Ajustado para saldo de valores |
|
|
|
Efectivo para intereses |
25,000 |
0.00 |
(10,000) |
Combinar valores + IBUKL |
15,000 |
|
|
Commodities |
0.00 |
|
|
Calcular intereses sobre el saldo combinado valores + IBUKL, y asignar a cuentas a prorrata.
|
Efectivo liquidado de valores |
Efectivo liquidado de commodities |
Efectivo liquidado UKL |
Primeros 10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
Siguientes 5,000 |
0.17 |
0.00 |
0.00 |
Pagar a o cobrar de valores |
0.17 |
|
|
Pagar a o cobrar de UKL |
0.00 |
|
|
Pagar a o cobrar de commodities |
0.00 |
|
|
Ejemplo 3: intereses calculados sobre saldos netos
Si ambos segmentos, valores y UKL, tienen efectivo negativo y el segmento de commodities mantiene un excedente de efectivo, los intereses se calcularán de la siguiente forma:
Extracto refleja
|
Efectivo liquidado de valores |
Efectivo liquidado de commodities |
Efectivo liquidado UKL |
|
(30,000) |
150,000 |
(10,000) |
Deficiencia en el margen de commodities |
|
10,000 |
|
Saldo ajustado |
(30,000) |
140,000 |
(10,000) |
Ajustado para saldo de valores |
40,000 |
|
|
Efectivo para intereses |
10,000 |
100,000 |
(10,000) |
Combinar valores + IBUKL |
0.00 |
|
|
Commodities |
100,000 |
|
|
Calcular intereses sobre el saldo combinado de valores + IBUKL, y asignar a cuentas a prorrata.
|
Efectivo liquidado de valores |
Efectivo liquidado de commodities |
Efectivo liquidado UKL |
Primeros 10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
Siguientes 0 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
Pagar a o cobrar de valores |
0.00 |
|
|
Pagar a o cobrar de UKL |
0.00 |
|
|
Pagar a o cobrar de commodities |
0.00 |
* Los intereses no se pagan al efectivo disponible que se mantenga en la subcuenta de commodities |
|
Ejemplo 4: intereses pagados a usted sobre saldos netos positivos
Si el segmento de valores mantiene un excedente de efectivo, y el segmento de commodities mantiene efectivo negativo, los intereses se calcularán de la siguiente forma:
Extracto refleja
|
Efectivo liquidado de valores |
Efectivo liquidado de commodities |
Efectivo liquidado UKL |
|
50,000 |
(10,000) |
0.00 |
Deficiencia en el margen de commodities |
|
0.00 |
|
Saldo ajustado |
50,000 |
(10,000) |
0.00 |
Ajustado para saldo de valores |
(10,000) |
|
|
Efectivo para intereses |
40,000 |
0.00 |
0.00 |
Combinar valores + IBUKL |
40,000 |
|
|
Commodities |
0.00 |
|
|
Calcular intereses sobre el saldo combinado de valores + IBUKL, y asignar a cuentas a prorrata.
|
Efectivo liquidado de valores |
Efectivo liquidado de commodities |
Efectivo liquidado UKL |
Primeros 10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
Siguientes 30 000 |
1.00 |
0.00 |
0.00 |
Pagar a o cobrar de valores |
1.00 |
|
|
Pagar a o cobrar de UKL |
0.00 |
|
|
Pagar a o cobrar de commodities |
0.00 |
|
|
Ejemplo 5: cálculo de intereses sobre fondos de segmentos de commodities en exceso
Cuando tenga fondos positivos en el segmento de commodities, pero no cumpla con el umbral de pago de 10 000 para los intereses en el segmento de valores, los intereses se calcularán de la siguiente forma:
Extracto refleja
|
Efectivo liquidado de valores |
Efectivo liquidado de commodities |
Efectivo liquidado UKL |
|
2,500 |
200,000 |
0.00 |
Deficiencia en el margen de commodities |
|
10,000 |
|
Saldo ajustado |
2,500 |
190,000 |
0.00 |
Ajustado para saldo de valores |
|
|
|
Efectivo para intereses |
2,500 |
190,000 |
0.00 |
Combinar valores + IBUKL |
2,500 |
|
|
Commodities |
190,000 |
|
|
Calcular intereses sobre el saldo combinado de valores + IBUKL, y asignar a cuentas a prorrata.
|
Efectivo liquidado de valores |
Efectivo liquidado de commodities |
Efectivo liquidado UKL |
Primeros 10,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
Siguientes 0 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
Pagar a o cobrar de valores |
0.00 |
|
|
Pagar a o cobrar de UKL |
0.00 |
|
|
Pagar a o cobrar de commodities |
0.00 |
* Los intereses no se pagan al efectivo disponible que se mantenga en la subcuenta de commodities |
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Ejemplo 6: cálculo de intereses sobre saldos de efectivo en CHF positivos
Cuando tenga un saldo de efectivo positivo excedente en CHF, los intereses diarios se calcularán de la siguiente forma:
Extracto refleja
|
Efectivo liquidado de valores |
Efectivo liquidado de commodities |
Efectivo liquidado UKL |
|
220,000 |
0.00 |
10,000 |
Deficiencia en el margen de commodities |
|
0.00 |
|
Saldo ajustado |
220,000 |
0.00 |
10,000 |
Ajustado para saldo de valores |
|
|
|
Efectivo para intereses |
220,000 |
0.00 |
10,000 |
Combinar valores + IBUKL |
230,000 |
|
|
Commodities |
0.00 |
|
|
Calcular intereses sobre el saldo combinado de valores + IBUKL, y asignar a cuentas a prorrata.
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Efectivo liquidado de valores |
Efectivo liquidado de commodities |
Efectivo liquidado UKL |
Primeros 100,000 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
Siguientes 130,000 |
(3.43) |
0.00 |
0.00 |
Pagar a o cobrar de valores |
(3.28) |
|
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Pagar a o cobrar de UKL |
(0.15) |
|
|
Pagar a o cobrar de commodities |
0.00 |
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