举例

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以下所有举例中的假设基准利率如下:


基准(BM) 利率
美元联邦基金的实际利率 1.00%
EONIA(欧元隔夜指数平均) 2.080%
瑞士法郎LIBOR(隔夜利率) (0.70)%
英镑LIBOR(隔夜利率) 4.439%



例1 - 向您收取利息(美元)


当您借款时,我们对您借入资金收取的日利息如下:


报表中反映的数值
美元 证券 商品 盈透英国(UKL) 总额
日末结算现金 -500,000 0 -100,000 -600,000

余额阶梯 现金 利息 计算
100,000 -100,000 6.94 [100,000 x (1.00% + 1.50%)/360]
100,000 - 1,000,000 -500,000 27.78 [500,000 x (1.00% + 1.00%)/360]
1,000,000 0.00 0.00
向您收取的借息(证券) 28.93 (34.72 x 500,000/600,000)
向您收取的借息(UKL) 5.79 (34.72 x 100,000/600,000)



例子2 - 向您的负现金余额收取的利息


当您的证券和商品账户段合并现金余额为负(借记),且您的UKL账户段现金余额为负(借记),我们将对净的借方余额每日收取如下利息:


报表中反映的数值
英镑 证券 商品 UKL 总额
日末结算现金 -70,000 10,000 -100,000 -160,000
商品维持保证金 0
商品期权价值 0

计算全能账户余额(-160,000)利息
余额阶梯 现金 利息 计算
< 65,000 65,000 10.58 [65,000 x (4.439%+1.50%)/365]
65,000 - 650,000 95,000 14.16 [95,000 x (4.439%+1.00%)/365]
> 650,000 0.00 0.00
向您收取的借息(证券) 9.28 (24.74 x 60,000/160,000)
向您收取的借息(UKL) 15.46 (24.74 x 100,000/160,000)



例3 - 向您净的负现金余额收取的利息(欧元)


当您的证券及商品账户段合并现金余额为负(借记),且您的UKL账户段现金余额为正(贷记),从而使整个全能账户合并现金余额为负(借记),我们将向您收取的日利息如下:


报表中反映的数值
欧元 证券 商品 UKL 总额
日末结算现金 -50,000 20,000 20,000 -10,000
商品维持保证金 0
商品期权价值 0

计算净余额(借记)-10,000的利息
余额阶梯 现金 利息 计算
750,000 -10,000 0.99 [10,000 x (2.08%+1.50%)/360]
750,000 - 750,000 0.00 0.00
750,000 0.00 0.00
向您收取的借息(证券) 0.99
向您支付的存息(UKL) 0.00 无存息支出



例4—计算负瑞士法郎现金余额的利息


当您借用瑞郎现金时,我们将向您收取的日利息如下:


报表中反映的数值
瑞士法郎 证券 商品 UKL 总额
日末结算现金 -500,000 0.00 -100,000 -600,000

余额阶梯 现金 利息 计算
100,000 -100,000 4.17 [100,000 x (0.00% + 1.50%)/360]
100,000 - 1,000,000 -500,000 13.89 [500,000 x (0.00% + 1.00%)/360]
1,000,000 0.00 0.00
向您收取的借息(证券) 15.05 (18.06 x 500,000/600,000)
向您收取的借息(UKL) 3.01 (18.06 x 100,000/600,000)