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账户指南

配置您的账户

如何选择合适的账户类型

个人、联名、信托、个人退休账户（IRA）、信托和子女教育基金账户UGMA/UTMA

个人 联名 信托 IRA UGMA/UTMA
客户描述 单个账户持有人。 两名账户持有人。有以下形式的联名账户：互继共有权制、一般共有权制、夫妻共有产权制和夫妻共同共有权制。 一种合法成立的实体，在该实体中，资产由一方替另一方持有。 个人退休账户，仅适用于个人美国税务居民。 在未成年人达到特定年龄标准前为其管理账户的个人或实体。仅适用于美国税务居民。
账户描述 单个使用者所拥有的单个账户中持有的资产。 两个使用者所拥有的单个账户中持有的资产。 由受托人控制的单一账户，有托管人和让与人。 与个人账户相同。 单个托管人使用者所管理的单个账户中持有的资产。
交易权限及账户管理 账户持有人有所有功能的权限。通过签署委托书，可添加额外的使用者。 两位持有人都拥有所有功能的权限。通过签署委托书，可添加额外的使用者。 一位或多位受托人有所有功能的权限。 个人账户相同。 个人（受托人）拥有所有功能的权限。
保证金 可使用现金交易，或Reg T和投资组合保证金交易。 与个人账户相同。 与个人账户相同。 与个人账户相同。 仅现金账户。不可使用保证金。

家庭顾问

客户描述 豁免注册且客户数量不超过15的顾问。
账户描述 连接至个人客户账户的主账户。主账户用于进行费用收集和交易分配。顾问可为自己的交易开立单个客户账户。
客户费用浮动 资产的%，固定费率，盈亏的%，每笔交易费用以及手动计费。注意，IB英国的顾问客户加价有所不同。
交易权限及账户管理 顾问可进行交易并可访问大多数账户管理功能。客户不可进行交易，但可访问所有账户管理功能。
保证金 现金、Reg T和投资组合保证金。每个客户账户单独计算保证金。

家族办公室账户

客户描述 担任家族办公室管理人的个人。
账户描述 有一个主账户，与多个客户账户连接。
客户费用浮动 按资产的百分比、盈亏的百分比收费，按单笔交易收费，或收取固定费用。此外还可收取人工账单费用。
交易权限及账户管理 家族办公室管理人拥有访问部分或所有账户或功能的权限。客户使用者可以直接入金，查看报表及行交易。
保证金 可使用现金交易，或Reg T和投资组合保证金交易。每个客户账户的保证金均单独计算。
交易前分配 家族办公室管理人可按账户的%、资产的%或头寸的%进行交易前分配。

小型公司账户

客户描述 小型公司、合伙企业、有限责任公司或非公司法律结构。
账户描述 持有实体账户持有人所拥有之资产的单个账户。
交易权限及账户管理 可授予使用者部分或全部的交易和账户管理功能。
保证金 可使用现金交易，或Reg T和投资组合保证金交易。

顾问账户

客户描述 既管理客户行政事务（财富管理），又管理客户的资金（资金管理）的个人或机构注册顾问。
账户描述 有一个主账户，与个人或机构客户账户连接。主账户用于费用收取及交易分配。顾问可开立单个客户账户，用于自营交易。支持对账户进行客户化，即，在账户中显示顾问的企业标识。
客户费用浮动 按资产的百分比、盈亏的百分比收费，按单笔交易收费，或收取固定费用。此外还可收取人工账单费用。
交易权限及账户管理 顾问拥有交易和使用大部分账户管理功能的权限。机构顾问可设置多个使用者，每个使用者可使用不同的功能，且管理不同的客户账户。默认情况下，客户无交易权限，但该权限可被启用。客户可使用所有的账户管理功能。
保证金 可使用现金交易，或Reg T和投资组合保证金交易。每个客户账户的保证金均单独计算。
交易前分配 顾问可按账户的%、资产的%或头寸的%进行交易前分配。
多层级 顾问可在主账户下添加带有客户的顾问账户、带有基金或SMA账户的多元对冲基金账户、或独立交易限额账户（STL）。

资金经理账户

客户描述 顾问（理财经理）雇佣的、代表其管理部分或全部客户资金的个人或机构注册顾问。
账户描述 凡是由资金经理管理资金的客户，均须开设新的独立客户账户。资金经理可管理多个顾问（理财经理）及其客户的资金。
客户费用浮动 顾问充当理财经理的角色，按资产的百分比或盈亏的百分比收费、按单笔交易收费，或收取固定费用。此外还可收取人工账单费用。
交易权限及账户管理 资金经理只有交易权限。资产由顾问（理财经理）转移至资金经理客户账户。机构资金经理有多个参与交易的使用者，各使用者负责管理各自的客户账户。
保证金 资金经理账户延续理财经理账户的保证金类型。可使用现金交易，或Reg T和投资组合保证金交易。每个客户账户的保证金均单独计算。
交易前分配 与顾问账户相同
多层级 不支持。

经纪商与期货经纪商账户

全披露
客户描述 为客户提供营销和投资建议的注册经纪商或期货商。我们提供所有其他功能，包括客户注册、交易执行/清算和报告。
账户描述 有一个主账户，与个人或机构客户账户连接。主账户用于收取费用。顾问可开立单个自营交易账户。支持对账户进行客户化，即，在账户中显示经纪商的企业标识。
客户费用浮动 按单笔交易收费。
交易权限及账户管理 经纪商可使用大部分账户管理功能。经纪商可设置多个使用者，每个使用者可使用不同的功能、管理不同的客户账户。客户可使用所有交易和账户管理功能。
保证金 可使用现金交易，或Reg T和投资组合保证金交易。每个客户账户的保证金均单独计算。
交易前分配 不支持。
多层级 经纪商可在主账户下添加带有客户的顾问账户、带有基金或SMA账户的多元对冲基金账户或独立的交易限额账户（STL）。

自营交易集团账户

共享账户 独立交易限额账户
客户描述 公司、合伙企业、有限责任公司或非公司法律结构。 与共享账户相同。
账户描述 持有实体账户持有人所拥有之资产的单个账户。 单个实体名下的多个连接账户。所有账户中的资产均为实体账户持有人所有。每个账户有其自身的交易限额，可创建自己的交易策略。
交易权限及账户管理 一个或多个使用者。可授予使用者部分或全部的交易和账户管理功能。 可指定主使用者并授予主使用者部分或全部的交易和账户管理功能。子账户使用者只能使用其单个账户的功能。
保证金 可使用现金交易，或Reg T和投资组合保证金交易。 可使用现金交易，或Reg T和投资组合保证金交易。交易之初每个子账户单独计算保证金。维持及清算时全部账户作为整体计算。

对冲基金与共同基金账户

单一基金账户 多元基金账户 分配基金账户（转出）
客户描述 由投资经理管理的单个基金。 由投资经理管理的多个基金。 管理多支混合基金的投资经理。投资经理单独进行单个基金活动功能的维护或让与第三方主经纪商。
账户描述 有一个或多个使用者的单一账户。通过授权设置交易者子账户，可管理多个采用不同策略的子账户。 有一个基金行政主账户，与多个单个基金账户相连。主账户用于交易分配。也可在主账户下开立个人客户账户。 可在日末将交易转交给第三方主经纪商的单个分配账户。
客户费用浮动 有向五种不同的佣金层级提供的软美元。 与单一基金账户相同。 与单一基金账户相同。
交易权限及账户管理 可授予使用者部分或全部的交易和账户管理功能。 基金行政主账户的使用者（基金投资经理）可进入部分或全部基金账户并使用相应的功能。每个基金都可设置各自的使用者，这些使用者有部分或全部账户管理功能的权限。 基金投资经理有部分或全部功能的权限。
保证金 可使用现金交易，或Reg T和投资组合保证金交易。 可使用现金交易，或Reg T和投资组合保证金交易。每个基金账户的保证金均单独计算。 可使用现金交易，或Reg T和投资组合保证金交易。合并所有基金交易，计算整体保证金。
交易前分配 不支持。 主基金管理使用者可按资金额的%、股份的%或头寸的%进行交易前分配。 不支持。
多层级 不支持 投资经理可在主账户下添加带有客户的顾问账户、带有基金或SMA账户的多元对冲基金账户或独立的交易限额账户（STL）。 与全披露经纪商相同。

合规官员

员工监测账户
客户描述 任何需要监控所有或部分员工的交易行为的机构。
账户描述 为监控交易活动而连接至多个个人、联名、信托及IRA员工账户的单个账户。
交易权限及账户管理
保证金 不适用。

管理员

客户描述 向其他机构账户提供第三方行政服务的机构。该机构提供的服务可能包括审计，会计以及法律顾问。
账户描述 连接至多个顾问账户、单一或多元对冲基金账户及自营交易集团账户，向一个或多个客户账户、基金账户或子账户提供报告和其他行政功能服务的单个账户。
交易权限及账户管理 管理员无法交易，且不能访问盈透交易平台。管理员可登入账户管理为其分配的多个客户账户、基金账户以及子账户设置报告功能。
保证金 不适用。

机构对冲基金投资者

客户描述 想要访问对冲基金服务市场浏览及投资对冲基金的捐赠基金、基金会、养老基金、家族理财办公室或基金的基金等机构。
账户描述 单一账户。
交易权限及账户管理 不适用。
保证金 不适用。