举例


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以下所有举例中的假设基准利率如下:

基准(BM) 利率
美元联邦基金的实际利率 1.00%
EONIA(欧元隔夜指数平均) 2.080%
瑞士法郎LIBOR(隔夜利率) (0.70)%
英镑LIBOR(隔夜利率) 4.439%



例1——向您支付的利息(美元)


对您多余的正现金余额支付的日利息如下:


报表中反映的数值
美元 证券 商品 盈透英国(UKL) 总额
日末结算现金 50,000 0.00 10,000 60,000

现金 利息 计算
10,000 0.00 (10,000 x 0/360)
50,000 0.69 [50,000 x (1.00%-0.50%)/360]
向您支付的存息(证券) 0.58 (0.69 x 50,000/60,000)
向您支付的存息(UKL) 0.11 (0.69 x 10,000/60,000)



例2——向您的正现金余额支付的利息


当您的证券和商品账户拥有正的现金余额时,我们将向您支付的日利息如下:


报表中反映的数值
美元 证券 商品 UKL 总额
日末结算现金 50,000 20,000 10,000 80,000
商品维持保证金 0
商品期权价值 0

计算全能账户合并余额利息
现金 利息 计算
10,000 0.00 (10,000 x 0/360)
70,000 0.97 [70,000 x (1.00%-0.50%)/360]
向您支付的存息(证券) 0.85 (0.97 x 70,000/80,000)
向您支付的存息(UKL) 0.12 (0.97 x 10,000/80,000)



例3——向您净的正现金余额支付的利息(欧元)


当您的证券及商品账户段合并现金余额为正(贷记),且您的UKL账户段现金余额为负(借记),从而使整个全能账户合并现金余额为正(贷记),我们将向您支付的日利息如下:


报表中反映的数值
美元 证券 商品 UKL 总额
日末结算现金 200,000 30,000 -100,000 130,000
商品维持保证金 10,000 10,000
商品期权价值 2,000 2,000
调整商品 22,000 122,000

计算全能账户余额(130,000)的利息
余额阶梯 现金 利息 计算
< 7,500 7,500 0.00 [7,500 x (0)/360]
> 7,500 114,500 5.03 [114,500 x (2.08%-0.50%)/360]
向您支付的存息(证券) 5.03
向您收取的借息(UKL) 0.00 No debit interest is charged



例如4——计算正瑞士法郎现金余额的利息


当您持有正的瑞士法郎现金余额时,我们将向您支付的日利息如下:


报表中反映的数值
瑞郎 证券 商品 UKL 总额
日末结算现金 220,000 0.00 10,000 230,000

现金 利息 计算
100,000 0.00 (100,000 x 0/360)
130,000 -3.43 [130,000 x (-0.95%)/360]
向您收取的借息(证券) -3.28 (-3.43 x 220,000/230,000)
向您收取的借息(UKL) -0.15 (-3.43 x 10,000/230,000)