利息和融资

利率表

IBKR还围绕基准增加了一个利差来确定适用于各币种客户余额的存款和借款利率。利差按阶梯分层，这样，较大笔的余额能因较小的基准利差获得较好的利率待遇。

参考基准利率

USD

1.540%
20200116
USD

1.536%
20200116
AUD

1.060%
20200116
BRL

4.400%
20200116

1.770%
20200116
CHF

(0.804)%
20200116
CNH

4.153%
20200116
CZK

1.736%
20200116
DKK

(0.862)%
20200116
EUR

(0.551)%
20200116
GBP

0.631%
20200116
HKD 2

1.279%
20200116
HUF

(0.131)%
20200116
ILS

0.149%
20200116
INR

9.500%
20200116
JPY

(0.255)%
20200116
KRW

1.250%
20200116
MXN

6.854%
20200116
NOK

1.506%
20200116
NZD

0.626%
20200116
PLN

1.083%
20200116
RUB

6.010%
20200116
SEK

(0.174)%
20200116
SGD

1.180%
20200116
TRY

8.912%
20200116
ZAR

6.821%
20200116

IBKR在每日基础上累积计算利息并在每月结束后的下一个月的第三个工作日公布实际利息。要了解我们如何计算利息的详细例子，请打开本页面的支付给您利息和您被收取保证金借入款项余额利息部分。

就闲置现金余额支付的利息

IBKR使用基于下表中列出的阶梯的混合利率。利息计算所基于的阶梯可能不时变化，事先不通知客户。

对正（贷方）现金余额向您支付的利息

定价方案：
IBKR Pro版 IBKR Lite版

BM = 基准利率

10,000.01 + 1.04% (BM - 0.5%) 0.04% (BM - 1.5%)

14,000.01 - 140,000 0.56% (BM - 0.5%) 0% (BM - 1.5%)
140,000.01 + 0.81% (BM - 0.25%) 0% (BM - 1.5%)

14,000.01 + 1.27% (BM - 0.5%) 0.27% (BM - 1.5%)

100,000.01 + -1.054% (BM - 0.25%) -2.054% (BM - 1.25%)

2,500,000.01 + 1.486% (BM - 0.25%) 0.486% (BM - 1.25%)

700,000.01 + -1.112% (BM - 0.25%) -2.112% (BM - 1.25%)

100,000.01 + -0.801% (BM - 0.25%) -1.801% (BM - 1.25%)

8,000.01 + 0.131% (BM - 0.5%) 0% (BM - 1.5%)

78,000.01 + 0.529% (BM - 0.75%) 0% (BM - 1.75%)

2,800,000.01 + 0% (BM - 3%) 0% (BM - 4%)

11,000,000.01 + -0.505% (BM - 0.25%) -1.505% (BM - 1.25%)

12,000,000.01 + 0% (BM - 1.5%) 0% (BM - 2.5%)

190,000.01 + 2.854% (BM - 4%) 1.854% (BM - 5%)

85,000.01 + 0% (BM - 2.5%) 0% (BM - 3.5%)

15,000.01 + 0% (BM - 2.5%) 0% (BM - 3.5%)

400,000.01 + 0% (BM - 2%) 0% (BM - 3%)

700,000.01 + 1.01% (BM - 5%) 0.0099999999999998% (BM - 6%)

850,000.01 + -0.424% (BM - 0.25%) -1.424% (BM - 1.25%)

15,000.01 + 0.18% (BM - 1%) 0% (BM - 2%)

60,000.01 + 5% 4%

150,000.01 + 5.821% (BM - 1%) 4.821% (BM - 2%)

对保证金贷款收取的利息

IBKR按日累计利息并在下一个月的第三个工作日公布月实际利息。

定价方案：
IBKR Pro版 IBKR Lite版

BM = 基准利率

100,000.01 - 1,000,000 2.54% (BM + 1%) 4.04% (BM + 2.5%)
1,000,000.01 - 3,000,000 2.04% (BM + 0.5%) 4.04% (BM + 2.5%)
3,000,000.01 - 200,000,000 1.84% (BM + 0.3%) 4.04% (BM + 2.5%)
200,000,000.01 + 1.84% (BM + 0.3%) 参见下面注释 4.04% (BM + 2.5%)

140,000.01 - 1,400,000 2.06% (BM + 1%) 3.56% (BM + 2.5%)
1,400,000.01 - 140,000,000 1.56% (BM + 0.5%) 3.56% (BM + 2.5%)
140,000,000.01 + 1.56% (BM + 0.5%) 参见下面注释 3.56% (BM + 2.5%)

140,000.01 - 1,400,000 2.77% (BM + 1%) 4.27% (BM + 2.5%)
1,400,000.01 - 140,000,000 2.27% (BM + 0.5%) 4.27% (BM + 2.5%)
140,000,000.01 + 2.27% (BM + 0.5%) 参见下面注释 4.27% (BM + 2.5%)

100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%) 2.5% (BM + 2.5%)
1,000,000.01 - 200,000,000 0.5% (BM + 0.5%) 2.5% (BM + 2.5%)
200,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 参见下面注释 2.5% (BM + 2.5%)

625,000.01 - 6,250,000 9.153% (BM + 5%) 10.153% (BM + 6%)
6,250,000.01 - 125,000,000 9.153% (BM + 5%) 10.153% (BM + 6%)
125,000,000.01 + 9.153% (BM + 5%) 参见下面注释 10.153% (BM + 6%)

400,000,000.01 + 4.736% (BM + 3%) 参见下面注释 5.736% (BM + 4%)

120,000,000.01 + 3% (BM + 3%) 参见下面注释 4% (BM + 4%)

100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%) 2.5% (BM + 2.5%)
1,000,000.01 - 150,000,000 0.5% (BM + 0.5%) 2.5% (BM + 2.5%)
150,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 参见下面注释 2.5% (BM + 2.5%)

80,000.01 - 800,000 1.631% (BM + 1%) 3.131% (BM + 2.5%)
800,000.01 - 160,000,000 1.131% (BM + 0.5%) 3.131% (BM + 2.5%)
160,000,000.01 + 1.131% (BM + 0.5%) 参见下面注释 3.131% (BM + 2.5%)

780,000.01 - 7,800,000 3.279% (BM + 2%) 4.779% (BM + 3.5%)
7,800,000.01 - 780,000,000 2.779% (BM + 1.5%) 4.779% (BM + 3.5%)
780,000,000.01 + 2.779% (BM + 1.5%) 参见下面注释 4.779% (BM + 3.5%)

4,500,000,000.01 + 5% (BM + 5%) 参见下面注释 6% (BM + 6%)

80,000,000.01 + 5.149% (BM + 5%) 参见下面注释 6.149% (BM + 6%)

11,000,000.01 - 110,000,000 1% (BM + 1%) 2.5% (BM + 2.5%)
110,000,000.01 - 20,000,000,000 0.5% (BM + 0.5%) 2.5% (BM + 2.5%)
20,000,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 参见下面注释 2.5% (BM + 2.5%)

120,000,000.01 - 1,200,000,000 2.75% (BM + 1.5%) 4.25% (BM + 3%)
1,200,000,000.01 - 24,000,000,000 2.25% (BM + 1%) 4.25% (BM + 3%)
24,000,000,000.01 + 2.25% (BM + 1%) 参见下面注释 4.25% (BM + 3%)

1,900,000.01 - 19,000,000 8.854% (BM + 2%) 10.854% (BM + 4%)
19,000,000.01 - 1,900,000,000 8.354% (BM + 1.5%) 10.854% (BM + 4%)
1,900,000,000.01 + 8.354% (BM + 1.5%) 参见下面注释 10.854% (BM + 4%)

850,000.01 - 8,500,000 2.506% (BM + 1%) 4.006% (BM + 2.5%)
8,500,000.01 - 850,000,000 2.006% (BM + 0.5%) 4.006% (BM + 2.5%)
850,000,000.01 + 2.006% (BM + 0.5%) 参见下面注释 4.006% (BM + 2.5%)

150,000.01 - 1,500,000 1.626% (BM + 1%) 3.126% (BM + 2.5%)
1,500,000.01 - 150,000,000 1.376% (BM + 0.75%) 3.126% (BM + 2.5%)
150,000,000.01 + 1.376% (BM + 0.75%) 参见下面注释 3.126% (BM + 2.5%)

70,000,000.01 + 5.083% (BM + 4%) 参见下面注释 5.083% (BM + 4%)

660,000,000.01 + 11.01% (BM + 5%) 参见下面注释 12.01% (BM + 6%)

850,000.01 - 8,500,000 1% (BM + 1%) 2.5% (BM + 2.5%)
8,500,000.01 - 850,000,000 0.5% (BM + 0.5%) 2.5% (BM + 2.5%)
850,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 参见下面注释 2.5% (BM + 2.5%)

150,000.01 - 1,500,000 2.18% (BM + 1%) 3.68% (BM + 2.5%)
1,500,000.01 - 150,000,000 1.68% (BM + 0.5%) 3.68% (BM + 2.5%)
150,000,000.01 + 1.68% (BM + 0.5%) 参见下面注释 3.68% (BM + 2.5%)

60,000,000.01 + 13.912% (BM + 5%) 参见下面注释 14.912% (BM + 6%)

1,500,000.01 - 15,000,000 7.821% (BM + 1%) 9.321% (BM + 2.5%)
15,000,000.01 - 1,500,000,000 7.571% (BM + 0.75%) 9.321% (BM + 2.5%)
1,500,000,000.01 + 7.571% (BM + 0.75%) 参见下面注释 9.321% (BM + 2.5%)

披露
1. 净资产小于100,000美元（或等值）的账户中大于10,000美元（或等值）的贷方余额将以比例计息。对于持有负利率货币的贷方余额的账户，若余额大于100,000美元（或等值），则账户将适用负利率，但余额若小于100,000美元（或等值），则不会被收取负利率。

计算

第一步

IBKR在每日日末检查以下每种货币的余额：

• 证券账户部分日末结算现金余额
• 商品账户部分日末结算现金余额
• 已结算空头股票头寸抵押余额
• IB-UKL（盈透英国）账户部分日末结算现金余额
• 商品风险保证金要求
• 证券保证金短缺调整

“证券保证金短缺调整”的作用是为了确定用于抵消证券和盈透英国部分负现金余额的多余商品现金。

盈透进行以下调整：

 美元计价的股票--乘以102%，向上取整到1.00 加元计价的股票--乘以102%，向上取整到1.00 欧元计价的股票--乘以105%，向上取整到0.01 瑞士法郎计价的股票--乘以105%，向上取整到0.01 英镑计价的股票--乘以105%，向上取整到0.01 瑞典克朗计价的股票--乘以105%，向上取整到0.01 澳元计价的股票--乘以105%，向上取整到0.01 港币计价的股票--乘以105%，向上取整到0.01

第二步

IBKR将获取账户中美元等值净资产价值，整合在IBLLC和IBUKL所开立之账户中的资产。净资产价值将反映在相同名下的每日账户报表中。

• 已结算多头现金370,000欧元
• 已结算空头现金(370,000)美元

第三步

IBKR计算证券和盈透英国部分的调整现金余额以及商品部分的调整现金余额。计算公式如下：

第四步

IBKR将决定应用于各个利率等级（参见等级表格）的经调整现金证券+IB-UKL余额的金额。最后，我们将使用适用的利率（同样参见等级表格）来计算利息： 3

• 365：澳元、加元、离岸人民币/人民币、英镑、港币、韩元、以色列谢克尔、印度卢比、新西兰元、俄罗斯卢布、新加坡元
• 360：美元、欧元、瑞士法郎、捷克克朗、日元、瑞典克朗、挪威克朗、丹麦克朗、匈牙利福林、墨西哥比索
• 365：银行存款划转计划下持有的美元现金余额。

 利息 = （余额第一级 x 利率第一级 / 每年天数） （余额第二级 x 利率第二级 / 每年天数） （余额第三级 x 利率第三级 / 每年天数） 其它

 8/2/2019 BM 2.14 余额 BM - 0.5% 利率基数 1日利息 在IB处持有的现金 246,500.00 1.64 360 11.23 转存余额 246,500.00 1.64 365 11.08

• 用于交易的资金：应计现金可纳入交易余额，无论正和负。
• 取款：应计现金不影响已结算现金余额，因此不能提取。正的应计现金余额不会增加可以取出的资金金额。然而，负的应计现金则会减少可提取的资金金额。这避免了账户被关闭并留下负余额的问题。
• 典型即日交易：应计现金计入典型即日交易最低余额要求。

1. IBKR使用以上描述的方法重新计算所有利息金额。新计算的应计利息通常与最初的应计金额相同，但可能会因为结算余额或费用的调整而发生小额变化。
2. IBKR将前一月的累积应计现金确定为每日之和。
3. IBKR在下个月开始时反向记录应计现金金额。例如，如果7月的应计现金余额为正，我们将在8月初对应计现金收取借贷费用。
4. 与此同时，我们会将第1步中计算的利息记入常规现金账户。事实上，第3步和第4步将“待处理现金”转换为“实际现金”。
5. 这些交易2在每月账单上进行报告。

为什么结算日很重要？

披露
1. 在以上发布后计算的新累计现金也许不会为零。剩余余额反映的是从当月第一天起的连续累计。例如，如果IBKR在8月6日处理了最终的利息计算，那么应计现金依然反映的是从8月1日到8月6日的活动。
2. 利息不会被归入或支付给账户的商品账户部分。借息和存息都将从证券及IB-UKL账户部分出入。
3. 计算的每个等级的利息将被进位到最近的0.01（或1，对日元）。因此，计算的利息是0.0051美元，将被进位到0.01。

计算在盈透证券借入股票的费用成本

• 借入费用
• IBKR支付给您的卖空收益利息

股票借入费用

TWS会显示AAPL的以下数据。费率*栏反映了账户将被收取且会显示在账户报表中的借入费用。

*TWS费率在日内仅具有参考性，在交易执行和结算之间可能会随市场情况变化而改变。

卖空收益利息

IBKR根据下方表格就卖空收益支付利息，按账户的总空头余额进行计算。

对卖空收益现金余额向您支付的利息

定价方案：
IBKR Pro版 IBKR Lite版

BM = 基准利率

100,000.01 - 1,000,000 0.29% (BM - 1.25%) 0% (BM - 2.25%)
1,000,000.01 - 3,000,000 1.04% (BM - 0.5%) 0% (BM - 2.25%)
3,000,000.01 + 1.29% (BM - 0.25%) 0% (BM - 2.25%)

140,000.01 + 0% (BM - 2.25%) 0% (BM - 3.25%)

140,000.01 - 1,400,000 0.02% (BM - 1.75%) 0% (BM - 2.75%)
1,400,000.01 - 3,000,000 0.67% (BM - 1.1%) 0% (BM - 2.75%)
3,000,000.01 + 0.87% (BM - 0.9%) 0% (BM - 2.75%)

100,000.01 + -3.054% (BM - 2.25%) -4.054% (BM - 3.25%)

100,000.01+ -2.801% (BM - 2.25%) -3.801% (BM - 3.25%)

80,000.01+ 0% (BM - 2.25%) 0% (BM - 3.25%)

780,000.01 0% (BM - 2.25%) 0% (BM - 3.25%)

1,900,000.01+ 2.854% (BM - 4%) 1.854% (BM - 5%)

850,000.01+ -2.424% (BM - 2.25%) -3.424% (BM - 3.25%)
披露
• 需要特殊考虑的股票头寸（如难以借入的产品）借入成本通常比普通可用股票要高。这类额外成本会以较低空头股票贷方利息的形式转嫁。请注意，如果借入成本超过所得利息，则会导致净借记空头股票贷方利息。为了查看特定股票的参考性空头股票利率，IBKR建议客户使用位于账户管理支持 > 工具菜单下的可抛空股票工具