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利率

关键披露:

美联储于2023年2月1日上调隔夜借贷利率25基点,盈透证券向账户中余额支付的美元利率预计将升至4.08%。这一利率将于2月3日发布,并将适用于2月2日收盘时的账户余额。

定价

利率

用闲置现金余额赚取市场利率利息


客户可就其证券账户中的多头已结算现金余额获得利息。

净资产价值达100,000美元(或等值)或以上的账户将以完整的利率计息。净资产低于100,000美元(或等值)的账户将根据账户净资产规模按比例应用利率来计息。

例如,净资产为50,000美元的账户其适用利率为净资产为100,000美元或以上的账户所适用利率的一半。

利息按日累计。IBKR会在下一个月的第三个工作日公布月利息。IBKR使用基于下表所示等级的混合利率计算利息。利息计算所基于的等级可能会在无事先通知的情况下发生变化。

对于瑞士法郎、日元或俄罗斯卢布余额,IBKR可能会对多头余额应用有效的负利率。对持有这些货币的账户应用的负利率与账户规模无关。其它货币,如有效利率小于零,则对其余额支付的利息为0。


大额现金余额或可获得更高回报


客户如同时持有大额的多头和空头现金余额,则可从IBKR的特殊现金投资项目中获益,该项目基于被称为“外汇掉期”的外汇交易。

符合资格要求的IBKR客户可参加自动掉期项目,授权IBKR在外汇市场上系统化地执行交易。对于在多币种账户内持有大额多头/空头现金的客户而言,此类交易可提高其总体利息收入或降低利息成本。该项目不适用于单币种账户或只有多头/空头的账户。

外汇掉期是这样一种交易策略:为某个起息日(通常为交易日期的后一天,外汇行话叫“明日”或“TOM”)发起一笔货币交易,然后在起息日的后一天(通常为交易日期 + 2天或“NEXT”)执行反向交易。两笔交易的价格差即为两种货币独自的收益率曲线的银行间利率差。外汇掉期市场,也称“外汇展期”,是一个非常高效的利率市场,符合资格的客户可从其交易前余额和交易获得的资金间的轧差获利。投资者的现金会进入掉期市场,每个币种通过可获得2-10个基点的价差,而不是被存放在IBKR的编码及保护客户现金的默认机制中。

该策略是一种高级投资策略,只适合现金余额大于等于1000万美元或等值的客户或在英国、欧盟及大部分亚太的司法辖域被归为“专业”类别的投资者。在美国,投资者必须为合格合约参与者(ECP)方可参加该项目。

更多信息请联系我们的掉期服务台:FXSwaps@IBKR.com,或参考我们的常见问题解答知识库文章.


对正(贷方)现金余额向您支付的利息

查看举例



预计对正(现金)余额支付的利息

输入现金余额

输入净资产价值
定价方案:
IBKR Pro版 IBKR Lite版

计算混合利率


BM = 基准利率
币种 等级 支付的利率— IBKR Pro版 支付的利率— IBKR Lite版
美元 0 ≤ 10,000 0% 0%
> 10,000 3.830% (BM - 0.5%) 2.830% (BM - 1.5%)
阿联酋迪拉姆 0 ≤ 35,000 0% 0%
> 35,000 3.538% (BM - 0.75%) 2.538% (BM - 1.75%)
澳元 0 ≤ 14,000 0% 0%
14,000 ≤ 140,000 2.536% (BM - 0.5%) 1.536% (BM - 1.5%)
> 140,000 2.786% (BM - 0.25%) 1.536% (BM - 1.5%)
加元 0 ≤ 13,000 0% 0%
> 13,000 3.871% (BM - 0.5%) 2.871% (BM - 1.5%)
瑞士法郎 0 ≤ 10,000 0% 0%
> 10,000 0.165% (BM - 0.5%) 0.000% (BM - 1.5%)
离岸人民币 0 ≤ 65,000 0% 0%
> 65,000 0.50% 0.50%
捷克克朗 0 ≤ 250,000 0% 0%
> 250,000 4.801% (BM - 2%) 3.801% (BM - 3%)
丹麦克朗 0 ≤ 75,000 0% 0%
> 75,000 1.096% (BM - 0.5%) 0.096% (BM - 1.5%)
欧元 0 ≤ 10,000 0% 0%
> 10,000 1.397% (BM - 0.5%) 0.397% (BM - 1.5%)
英镑 0 ≤ 8,000 0% 0%
> 8,000 2.919% (BM - 0.5%) 1.919% (BM - 1.5%)
港币 0 ≤ 78,000 0% 0%
> 78,000 1.221% (BM - 0.75%) 0.221% (BM - 1.75%)
匈牙利福林 0 ≤ 3,000,000 0% 0%
> 3,000,000 14.511% (BM - 3%) 13.511% (BM - 4%)
以色列谢克尔 全部 0% 0%
印度卢比 全部 0% 0%
日元 0 ≤ 5,000,000 0% 0%
> 5,000,000 -0.468% (BM - 0.25%) -1.468% (BM - 1.25%)
韩元 0 ≤ 12,000,000 0% 0%
> 12,000,000 2.000% (BM - 1.5%) 1.000% (BM - 2.5%)
墨西哥比索 0 ≤ 200,000 0% 0%
> 200,000 6.199% (BM - 4%) 5.199% (BM - 5%)
挪威克朗 0 ≤ 100,000 0% 0%
> 100,000 0.715% (BM - 2%) 0.000% (BM - 3%)
新西兰元 0 ≤ 15,000 0% 0%
> 15,000 1.855% (BM - 2.5%) 0.855% (BM - 3.5%)
波兰兹罗提 0 ≤ 400,000 0% 0%
> 400,000 4.851% (BM - 2%) 3.851% (BM - 3%)
俄罗斯卢布* 0 ≤ 750,000 - 11.00% - 11.00%
> 750,000 - 11.00% - 11.00%
沙特里亚尔 0 ≤ 35,000 0% 0%
> 35,000 4.166% (BM - 0.75%) 3.166% (BM - 1.75%)
瑞典克朗 0 ≤ 110,000 0% 0%
> 110,000 1.803% (BM - 0.5%) 0.803% (BM - 1.5%)
新加坡元 0 ≤ 14,000 0% 0%
> 14,000 3.036% (BM - 1%) 2.036% (BM - 2%)
土耳其里拉 0 ≤ 90,000 0% 0%
> 90,000 5% 4%
南非兰特 0 ≤ 150,000 0% 0%
> 150,000 6.756% (BM - 1%) 5.756% (BM - 2%)

* 注: 自2022年7月28日起,视开户的实体不同,账户中所有的卢布多头或空头余额都将自动兑换为美元或欧元。更多信息,请访问我们的知识库

披露

  1. 港币之基准参考利率只适用于保证金贷款。
  2. 对于盈透证券(香港)有限公司的客户,我们为港币结余支付的利息所采用的港币基准利率是基于第三方的基准参考利率及银行存款利率,并以2.00%为上限。

  • 净资产小于100,000美元(或等值)的账户中大于10,000美元(或等值)的贷方余额将以比例计息。对于持有负利率货币的贷方余额的账户,若余额大于100,000美元(或等值),则账户将适用负利率,但余额若小于50,000美元(或等值),则不会被收取负利率。