顾问费用

概述


顾问1可通过自动计费、电子发票或直接计费方式向客户收取服务费用。您可以在客户注册时决定顾问费用,并且可在任何时间通过账户管理修改这些费用。出现费用增长的情况,客户需要签字确认费用增长。除了特别规定的顾问客户费用,IB将对客户收取其正常的佣金

在账户管理中的管理客户 > 费用 > 设置页面指定所有客户费用。


客户费用模板

客户费用标准可以逐个应用于账户或保存在模版中。作为顾问,您可以设置一个或多个客户账户的费用,或设置客户费用标准模板,然后为客户账户指定模板。您可以通过模板方便地为多个客户账户维持不同的费用标准。

如果您是新的顾问(刚刚开通盈透账户),您可以在默认的空白客户费用模板中设置自己的费用标准。如果您是现有的顾问,您原来的全局费用标准现在便成为默认的客户费用模板。您可以修改默认的模板,但不能删除。


顾问可支付佣金和客户费用

作为顾问,在设置客户账户费用时,您可以选择通过您自己的顾问主账户支付客户佣金。发布佣金费用时,如果顾问主账户余额少于1000美金或等值美金,那么佣金费用会转回由客户账户支付。

默认情况下,每月最低费用、市场数据费用和研究费用可通过顾问客户账户支付。但是,顾问可以选择通过自己的主账户为每个客户账户支付这些费用。发布佣金费用时,如果顾问主账户的余额少于1000美元或等值美元,那么客户账户需自己支付客户费用。


向客户的对冲基金投资收取费用

作为顾问,您还可以向客户当前在对冲基金(这些基金参与对冲基金资金介绍计划)投资的金额的价值收取费用。如果您已经为您的客户在对冲基金投资人网站(位于服务市场)处投资了基金,那么对冲基金中投资的数额将自动启用费用计划。

对于投资对冲基金的每位客户,您可以根据客户当前投资价值的净清算价值年化百分比及/或客户投资的盈亏百分比收取费用,还可以设置费用发布频率(每月或每季)。您的客户必须签署表格同意该费用计划。

某段时间期间初次输入的费用会在费用协议获批且输入至系统之时开始启用。某段时间内修改的费用会在下个月或下个季度初生效。如果您将频率从每月修改为每季度,那么修改的内容会在下个季度生效。如果您将频率从每月修改为每季,修改的内容会在当前季度截至时生效。


退还客户费用

顾问在过去12个月内最多可以向客户账户退还账单费用(不含任何折扣)的50%。顾问还可以修改或取消待定的退还费用并查看已被处理的退还费用的详细信息。


交易分配最低佣金

我们对于顾问分配给其客户的美股交易收取一笔最低费用。顾问可以选择将这笔分配最低费用记入主账户或客户账户。默认情况下,除非在客户与顾问之间有特定的费率安排,分配最低费用将记入客户账户。

每笔交易分配收取的最低金额如下:

  • 固定式定价结构最低:最低(交易量 * 0.0005, USD 1)
  • 阶梯式定价结构最低:最低(交易量 * 0.0005, USD 0.35)

自动计费

经客户授权,系统可以使用以下任何组合给客户账户自动开具IB计算的顾问费用账单:


净清算值百分比

属于年化百分比,按日、月或季度计算。


混合费用

输入最多5个净资产值范围,每个范围指定一个年化费用百分比。


固定费用

属于年化金额,按日、月或季度计算(按252天分摊)。


盈亏百分比2

按市值计算的盈亏(正或负)在每个报告时段结束时应用固定的百分比。在某个时段内对特定百分比作出的任何改动只会应用于未来数据中,不会应用于过往数据中。如果您在计费时段内做了改动,我们将把该时段分为两部分并分别应用相应的费用。如果计费时段结束时累积费用计算为负,将不会收取费用。两个用于计算的时段为:

  1. 季度截止日为3月31日、6月30日、9月30日和12月31日。费用将在季度结束后的第10个工作日公布。
  2. 年度截止日为12月31日。费用将在年度结束后的第10个工作日公布。

顾问在每个时段内可以收取的最高盈亏百分比为35%。


高位线

选择盈亏百分比作为客户费用基础的顾问可以为账单时段客户费用设置高位线以抵销市场波动时期的亏损。您可以在账户管理的客户费用页面中设置高位线。高位线可供顾问:

  • 指定回顾时段(以季度或年为单位,基于盈亏百分比费用表中的时段选择)。高位线记录指定回顾时段内每个收费时段的累计亏损。每个时段的亏损都将添加到回顾时段总亏损。而每个时段的盈利都将从迄今为止记录的总亏损中减去。只要存在累积亏损,顾问就不可以收取按盈利为基准的费用。默认回顾时段为零。高位线于我们处理经同意客户协议的当天生效。
  • 指定高位线生效日期。
  • 选择按比例分配取款与存款。如果客户在收费时段进行了取款或存款,顾问可以选择按比例分配该时段的亏损(P&L)。
  • 通过输入亏损金额使用前一时段的亏损初始化高位线(可选)。这些亏损可能是其他账户或其他顾问造成的。

每笔交易单位费用(股票,合约,%) - 按货币/资产类别(如股票、期权、期货等)指定

每笔交易单位费用可以是高于IB佣金的绝对加价值,也可以是IB佣金的百分比,或是一个绝对金额(IB佣金将从此金额中减除)。出于监管限制,每笔交易单位费用适用于美国或美国海外属地合法居民,在美注册的商品顾问除外,因其可以进行期货的每按期交易。欲知更多关于每笔交易单元费用的详情,参见我们的经纪商客户费用页面。

有关自动计费的具体举例,请点击此处

向您的客户发送费用发票通知

为帮助使用IB自动计算方式收取顾问费用的顾问履行其合规义务,我们可以在费用实际收取时为您的客户发送明细发票(应其请求),其中会详细列明自动计算并从其账户扣除的顾问费用。此类通知会说明计算费用的方法、费用金额以及费用涵盖的时间段。

某些州省的“保管”法规要求顾问或顾问的经纪商为注册了顾问费用自动计费的客户发送发票。(如果因其他原因发生了证监会或州省保管法规规定的保管行为,您也需要向客户发送这类发票。)请阅读与您公司相关的州省(或证监会)法规以确定自己是否需要IB向您的客户发送此类发票。

在账户管理中,您可以通过配置来决定我们向您客户发送通知的方式:通过电子邮件;通过客户服务信息中心;或不发送通知。请注意,默认情况下,您的客户不会收到此类通知,要向您的客户发送通知,您必须向IB发出指令(通过账户管理)。无论您是否选择发送发票,所有通过IB处理的顾问费用都会反映在客户的活动报表之中。

电子账单

顾问可以从账户管理中的管理客户 > 费用 > 账单页面提交电子账单。在您可以提交客户账户的费用账单之前,您首先需要在账户管理中的管理客户 > 费用 > 设置页面为账户设置自动的每月/每季度计费账单。您还必须注明月度或季度的可扣除的最高费用限额。限额可以是美元数额,或客户的净资产值的百分比,或两者。然后在不超过特定限额的前提下于任何时间计算费用并为每个客户账户提交电子账单,账单金额会从客户账户自动转移至顾问账户。

IB将在同一天(美国晚间)处理在东部标准时间下午5:30(17:30)之前提交的账单账单,且账单会出现在当天的报表中。IB将在下一个工作日处理在东部标准时间下午5:30 (17:30)之后提交的账单。您一次可以提交最多10个客户的账单,但每日仅可以为一个客户账户提交一份账单。

您也可以上载含多份客户账单的.csv(逗号隔开值)文件。.csv文件必须包括以下区域:

  • 客户账户号码
  • 金额(以客户账户的基础货币显示)
  • 资金经理账户号码(仅限支付给资金经理的账单)
  • 备忘(可选区域)

设置最大账单金额或百分比上限

在您设置客户费用或创建客户费用模板时,您可以月或季度为单位设置最大账单金额或百分比上限。您可收取一个年度百分比上限。我们会用年度上限乘以前一个月或前一季度每个工作日末的账户金额,再将所得的值除以每年的平均工作日天数,从而计算出每天的费用上限。某月或某季度中每日上限之和即为该月或该季度您可收取的最大金额。

您可设置金额上限或百分比上限,或两者都设。如您同时设置了金额上限和百分比上限,我们将使用两者中较低的值作为收取费用的上限。

对于百分比上限,我们会使用之前时段的数据计算费用限额,而金额上限使用当前时段。

(费用上限% x 时段末客户NAV) / 252
其中252是一年中的平均工作日天数。

比如:

  • 如果您在7月1日配置了新的月费用百分比上限,则您直到8月1日才能开出账单。8月份的费用限额将根据您在7月份设置的百分比上限确定。
  • 如客户账户的最大账单金额被设置为每月500美元,您登录账户管理为客户提交了7月的账单,则7月收取的总金额不得超过500美元。当月您可提交多份账单,但总金额不得超过500美元。
  • 如客户账户的最大账单金额被设置为每季度1000美元,您登录账户管理为客户提交了7月的账单,则7月至9月之间的总金额不得超过1000美元。该季度中您可提交多份账单,但但总金额不得超过1000美元。
  • 如客户账户以月为单位设置了百分比上限,您登录账户管理为客户提交了4月的账单,则可收取的费用将基于3月的客户日NAV计算。您可提交多份账单,但总金额不得超过该段时间的上限。
  • 如客户账户以季度为单位设置了百分比上限,您登录账户管理为客户提交了11月的账单,则可收取的费用将基于7月至9月的客户日NAV计算。您可提交多份账单,但总金额不得超过该段时间的上限。

上限和限制

自动计费和电子账单应用以下上限和限制:

  • 如发生自动清算,系统不会自动计算客户费用。
  • IB对于360天的顾问费用设置的上限为不超过该期间客户平均净资产的25%,期间每30天设置额外的费用上限(即最近30天不超过7.2%,最近180天不超过17.7%)。如费用超出了上限,顾问将不会收到任何客户费用,直至费用被调至上限以下。当费用超过上限时,IB仍将继续收取标准佣金。请注意,顾问对确保其收取的费用合理且符合监管要求负有全责。完整的上限表如下:
  • 当日是否有客户费用上限将在账户管理/报告管理下报告。有关费用上限的完整计算方法,点此此处
  • 对美国(或美国保护国)以外的客户可能按单笔交易收取费用。此外,如顾问是美国全国期货协会(NFA)的注册会员,其可对美国客户的期货、期货期权、个股期货及外汇交易按单笔交易收费。该费用不得超过IB佣金的15倍,且如客户致电IB要求平仓,顾问不得收取单笔交易费用。


时间段 费用上限%
30天 7.2%
60天 10.2%
90天 12.5%
120天 14.4%
150天 16.1%
180天 17.7%
210天 19.1%
240天 20.4%
270天 21.7%
300天 22.8%
330天 23.9%
360天 25.0%
注:
  1. 只有豁免注册的顾问有资格开立盈透“朋友和家庭”账户。注册要求在不同的司法管辖区之间可能有所不同。例如:居住在加拿大的顾问收取服务费用必须根据加拿大法律注册。居住在美国的顾问如果符合一定标准(如:在管总资产、客户数量、是否收取报酬等)可能要求其根据州或联邦法律注册。您必须研究您所在州/国家的具体法规并确定是否您需要注册为投资顾问。
  2. 出于计算百分比费用的目的,外汇交易的盈亏仅包括建仓或平仓当天的盈亏,且排除这些日期内任何兑换率浮动的影响。在建仓和平仓的日期内,盈透根据交易价与日末兑换率之差计算盈亏。
  • 如果客户的账户余额低于25,000美元,顾问的加价最高不超过IB佣金的三倍。
  • 顾问费用不会从余额低于3,000美元的客户账户扣除。