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用即时可用的现金余额赚取市场利率利息1

客户可就其已结算现金正余额获得利息。

净资产价值达10万美元(或等值)或以上的账户将以完整的利率计息。净资产小于10万美元(或等值)的账户将根据账户净资产规模按比例应用利率来计息。1万美元以内的现金无利息。请注意,只有证券账户部分持有的已结算现金正余额可获得利息,商品账户部分的现金无法获得利息。

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多少利息?

美元利率比较

经纪商 利率
Bank of America 0.04%
Citi 0.06%
E-Trade 0.01%
盈透证券 *
JP Morgan 0.02%
Schwab 0.45%
Wells Fargo 1.00%

利率截至2024年6月3日。*显示的利率仅适用于IBKR Pro客户。 净资产价值大于10万美元的账户其证券分区内的已结算现金正余额可获得上述利率,而净资产价值小于10万美元的账户将根据账户的规模按比例计算利率。账户大宗商品分区持有的现金不能获得利息。利率可能会发生变化。

盈透证券有限公司(Interactive Brokers LLC)是一家美国的经纪商/自营交易商,不是银行,因此盈透证券’的账户不受美国联邦存款保险公司(FDIC)保护,而是受美国证券投资者保护公司(SIPC)保险覆盖。有关SIPC保障的额外信息,请访问www.sipc.org。所显示银行利率是以10万美元存款金额且客户身处康涅狄格州格林威治(Greenwich, CT)为基础。银行利率会视乎客户所在地而有所不同。

全球利率

BM = IBKR基准利率。更多信息,请参见IBKR基准利率

货币 等级 支付的利率:IBKR Pro版 支付的利率:IBKR Lite版
USD 0 ≤ 10,000 0% 0%
> 10,000 4.830% (BM - 0.5%) 3.830% (BM - 1.5%)
阿联酋迪拉姆 0 ≤ 35,000 0% 0%
> 35,000 4.402% (BM - 0.75%) 3.402% (BM - 1.75%)
AUD 0 ≤ 15,000 0% 0%
15,000 ≤ 150,000 3.892% (BM - 0.5%) 2.892% (BM - 1.5%)
> 150,000 4.142% (BM - 0.25%) 2.892% (BM - 1.5%)
CAD 0 ≤ 13,000 0% 0%
> 13,000 4.057% (BM - 0.5%) 3.057% (BM - 1.5%)
CHF 0 ≤ 10,000 0% 0%
> 10,000 0.697% (BM - 0.5%) 0.000% (BM - 1.5%)
CNH 0 ≤ 70,000 0% 0%
> 70,000 0.50% 0.50%
捷克克朗 0 ≤ 250,000 0% 0%
> 250,000 3.033% (BM - 2%) 2.033% (BM - 3%)
丹麦克朗 0 ≤ 75,000 0% 0%
> 75,000 2.759% (BM - 0.5%) 1.759% (BM - 1.5%)
EUR 0 ≤ 10,000 0% 0%
> 10,000 3.141% (BM - 0.5%) 2.141% (BM - 1.5%)
GBP 0 ≤ 8,000 0% 0%
> 8,000 4.647% (BM - 0.5%) 3.647% (BM - 1.5%)
HKD 0 ≤ 78,000 0% 0%
> 78,000 3.191% (BM - 0.75%) 2.191% (BM - 1.75%)
匈牙利福林 0 ≤ 3,500,000 0% 0%
> 3,500,000 3.993% (BM - 3%) 2.993% (BM - 4%)
以色列谢克尔 全部 0% 0%
INR 全部 0% 0%
JPY 0 ≤ 5,000,000 0% 0%
> 5,000,000 -0.510% (BM - 0.25%) -1.510% (BM - 1.25%)
韩元 0 ≤ 12,000,000 0% 0%
> 12,000,000 2.000% (BM - 1.5%) 1.000% (BM - 2.5%)
MXN 0 ≤ 200,000 0% 0%
> 200,000 7.247% (BM - 4%) 6.247% (BM - 5%)
NOK 0 ≤ 100,000 0% 0%
> 100,000 2.438% (BM - 2%) 1.438% (BM - 3%)
新西兰元 0 ≤ 15,000 0% 0%
> 15,000 2.751% (BM - 2.5%) 1.751% (BM - 3.5%)
波兰兹罗提 0 ≤ 400,000 0% 0%
> 400,000 3.711% (BM - 2%) 2.711% (BM - 3%)
卢布* 0 ≤ 750,000 - 11.00% - 11.00%
> 750,000 - 11.00% - 11.00%
沙特里亚尔 0 ≤ 35,000 0% 0%
> 35,000 4.780% (BM - 0.75%) 3.780% (BM - 1.75%)
SEK 0 ≤ 110,000 0% 0%
> 110,000 3.076% (BM - 0.5%) 2.076% (BM - 1.5%)
SGD 0 ≤ 14,000 0% 0%
> 14,000 2.668% (BM - 1%) 1.668% (BM - 2%)
土耳其里拉 0 ≤ 250,000 0% 0%
> 250,000 5% 4%
南非兰特 0 ≤ 150,000 0% 0%
> 150,000 7.191% (BM - 1%) 6.191% (BM - 2%)

注:

  • 受俄罗斯实施的限制,目前IBKR客户无法在莫斯科证券交易所开仓或平仓。
  • 自2022年7月28日起,视开立账户的实体不同,账户中的所有卢布多头或空头余额都将自动兑换为美元或欧元。更多信息,请访问我们的知识库

利率计算器

预计对正(现金)余额支付的利息
输入现金余额
输入净资产价值
定价方案:
IBKR Pro版 IBKR Lite版
计算混合利率


举例:

净资产价值 = 100万美元
现金(美元) 利率 支付的利息 混合利率
阶梯临界值及以下 10,000 0.00% 0
阶梯临界值以上 990,000 4.83%
合计 1,000,000
 
混合利率 1,000,000
净资产价值 = 30万美元
现金(美元) 利率 支付的利息 混合利率
阶梯临界值及以下 10,000 0.00% 0
阶梯临界值以上 290,000 4.83%
合计 300,000
 
混合利率 300,000

大额现金余额或可获得更高回报


客户如同时持有大额的多头和空头现金余额,则可从IBKR的特殊现金投资项目中获益,该项目基于被称为“外汇掉期”的外汇交易。

符合资格要求的IBKR客户可参加自动掉期项目,授权IBKR在外汇市场上系统化地执行交易。对于在多币种账户内持有大额多头/空头现金的客户而言,此类交易可提高其总体利息收入或降低利息成本。该项目不适用于单币种账户或只有多头/空头的账户。

外汇掉期是这样一种交易策略:为某个起息日(通常为交易日期的后一天,外汇行话叫“明日”或“TOM”)发起一笔货币交易,然后在起息日的后一天(通常为交易日期 + 2天或“NEXT”)执行反向交易。两笔交易的价格差即为两种货币独自的收益率曲线的银行间利率差。外汇掉期市场,也称“外汇展期”,是一个非常高效的利率市场,符合资格的客户可从其交易前余额和交易获得的资金间的轧差获利。投资者的现金会进入掉期市场,每个币种通过可获得2-10个基点的价差,而不是被存放在IBKR的编码及保护客户现金的默认机制中。

该策略是一种高级投资策略,只适合现金余额大于等于1000万美元或等值的客户或在英国、欧盟及大部分亚太的司法辖域被归为“专业”类别的投资者。在美国,投资者必须为合格合约参与者(ECP)方可参加该项目。

更多信息请联系我们的掉期服务台:FXSwaps@IBKR.com,或参见我们的常见问题解答知识库

更多信息

利息按日累计。IBKR会在下一个月的第三个工作日公布月利息。IBKR使用基于等级的混合利率计算利息。利息计算所依据的等级可能会在无事先通知的情况下发生变化。

对于日元或俄罗斯卢布余额,IBKR可能会对多头余额应用有效的负利率。对持有这些货币的账户应用的负利率与账户规模无关。其它货币,如有效利率小于零,则对其余额支付的利息为0。

披露

  1. 净资产价值大于等于10万美元(或等值)的账户将以完整的利率计息。净资产小于10万美元(或等值)的账户将根据账户规模按比例计息,且账户中的前1万美元均不计息。请注意,只对账户证券分区的现金余额支付利息,大宗商品分区不计息。

  • IBKR可自行决定随时对该等利率进行调整。我们会尽最大努力公布现行利率。利率也可能因具体计划或方案不同而有所差异。存在限制。所公布利率适用于IBKR的直接客户。通过其他经纪商介绍的客戶在选择客户的介绍经纪商时可能会收到不同金额的利息(或无利息)。有关适用于其账户的利率,客户应联系其介绍经纪商。