1. IBKR Lite版主要面向零售投资者，包括代表零售客户交易的财务顾问。如果IBKR认为定单显示出了非零售交易行为，则IBKR有权拒绝任何IBKR Lite版定单或系列定单。定单被拒之时，系统会自动提示客户是否要以固定式佣金的形式重新提交该定单。
2. 适用于北美。
3. 净资产价值低于100,000美元（或等值）的账户将以净资产值为100,000美元（或等值）或以上的账户所适用利率的一定比例计息。该比例取决于账户净资产与100,000美元（或等值）的比例。该条款不适用于负利率货币，对账户应用的负利率则无论账户规模大小，一律相同。详情请参阅
4. 更多信息，请参见ibkr.com/interest
5. 美国零售投资者包括个人账户、联名账户、UGMA/UTMA、退休账户和信托账户。
   1. 有法律实体受托人的独立信托账户不适用IBKR Lite版
6. 机构账户指任意对冲基金、自营交易集团或机构类型的账户
7. 顾问包括所有的注册财务顾问、非注册财务顾问及朋友和家庭顾问。
8. 要使用IBKR Lite版，顾问必须居住在美国且符合以下条件：
   1. 在美国以外的客户账户不超过15%
   2. 在美国以外的客户净资产不超过15%
   3. 客户账户中的机构账户不超过15%
   4. 没有来自以色列的客户账户
   5. 没有分区的客户账户
   6. 没有独立交易限制（自营交易）账户
9. 经纪商开立IBKR Lite版账户需得到IBKR的特殊批准。经纪商不能在同一种账户结构下同时有IBKR Lite版客户和IBKR Pro版客户。需要有独立的账户结构。
10. 使用IBKR Lite版方案的经纪商不得支持以下类型的客户子账户：
    1. 账户持有人的法定居住国家为以色列
    2. 有分区的客户账户
    3. 三层结构（无顾问或独立交易限制自营交易账户）
    4. OMS客户
11. IBKR Lite版客户和IBKR Pro版客户的常规交易时间为09:30 - 16:00。常规交易时间之前下达的市价定单将被视为OnOpen市价单，可计入客户交易量。
12. 对于OnClose或OnOpen美股定单，只要定单不超过账户月美股交易量的10%，则IBKR Lite可免费交易此类定单，否则账户将被收取0.005美元/股。

• * 不包括粉单数据。
• **交易者工作站（TWS）对参与了IBKR Lite版项目的经纪客户不可用。
• † 可能产生费用。

我们理解您的投资偶尔会需要调整。您随时可在IBKR Lite版和IBKR Pro版两种方案之间进行切换。前三次重新分类调整会每天处理，后续调整则会按季度处理。