Надбавки для клиентов брокера



Автоматическое выставление счетов, гибкие надбавки к комиссиям и процентным ставкам являются частью нашего готового решения для брокеров/дилеров и представляющих брокеров.


Надбавки к комиссии

У брокеров есть возможность взимать со своих клиентов плату за предоставленные услуги, основанную на принципе "плата за единицу сделки" по каждому классу актива (т.е. акции, опционы и т.д.), биржи и валюты(1). Единица сделки - это мера, которую Interactive Brokers использует для комиссионных выплат; она может быть за акцию, за контракт или % от стоимости сделки.

Установите все комиссионные надбавки на странице Клиентские сборы в Управлении счетом.


Шаблоны клиентских сборов

Тарифные планы клиентских сборов можно применять к каждому счету по отдельности или хранить в виде шаблонов. Как брокер, вы можете устанавливать комиссии для одного или нескольких клиентских счетов, либо настраивать шаблоны клиентских сборов, а затем применять их к счетам клиентов. Возможность использования шаблонов позволяет вам легко установить разные тарифные планы сразу для нескольких клиентских счетов.

Если вы - новый брокер (т.е., вы только что открыли счет в IB), то по умолчанию вам будет доступен пустой шаблон, который вы впоследствии сможете настроить самостоятельно. Если вы являетесь действующим брокером, то ваш глобальный план расценок будет сохранен в качестве шаблона клиентских сборов по умолчанию. Вы можете изменять шаблон по умолчанию, но удалить его нельзя.

Правила для брокеров по клиентским сборам

На клиентские сборы брокеров распространяются следующие общие правила:

  • Если брокер не создал план сборов для определенного счета, то к этому счету будет применен стандартный шаблон клиентских сборов.
  • Если план сборов не был создан вообще, будь то шаблон клиентских сборов или план сборов для отдельных счетов, то будут взиматься стандартные комиссии Interactive Brokers без какой-либо брокерской надбавки.
  • Брокерские надбавки не могут превышать стандартные комиссии Interactive Brokers больше, чем в 45 раз. Если надбавка брокера составляет больше 15-кратной стандартной комиссии, то IB будет причитаться 1/15 от суммы превышения.
  • Плата не будет взиматься, если клиент позвонил IB, чтобы закрыть сделку.
  • Брокеры также могут устанавливать сборы за сделки с определенными инструментами и на определенных биржах.
  • Сборы и надбавки брокеров (с полным раскрытием информации и без раскрытия информации) отправляются на мастер-счет, а затем перемещаются на брокерский проприетарный счет для брокеров-дилеров каждую ночь.
  • Настраивая сборы для отдельного клиента, нескольких клиентов или шаблона, брокеру доступен выбор из трех ценовых структур: "Tiered" (ступенчатая) без надбавок, "Tiered" (ступенчатая) с надбавкой или "Fixed" (фиксированная) без надбавок.

Типы надбавок для клиентов брокера

Для каждого класса актива/валюты можно выбрать один из нижеприведенных типов надбавок к клиентской плате за сделку (один тип для каждого класса).


Брокеры могут устанавливать минимальную сумму сборов за сделку. Минимальная сумма не может превышать следующие лимиты:

Валюта USD EUR CHF GBP CAD JPY HKD SEK MXN KRW AUD
Лимит минимальной платы за сделку 25 20 30 15 30 2500 160 175 250 20000 30

Обратите внимания, что вы не можете одновременно ввести как минимальную сумму за сделку, так и плату за тикет. Вам необходимо выбрать одну из них.

Пример

К примеру, брокер вводит 1 в колонку Минимум для Акций/CAD счета отдельного клиента. Минимальные клиентские сборы за сделку с акциям в CAD будут 1,00 для этого клиента. Как правило, брокер устанавливает минимальную сумму одновременно с другими типами клиентских надбавок для определенного класса актива/валюты.

Брокеры могут устанавливать максимальную сумму сборов за сделку. Максимальную сумму также можно установить как процент от стоимости сделки для акций в USD и CAD, поставив галочку в поле под строкой с максимальном значением на странице Клиентские сборы в Управлении счетом.

Пример

К примеру, брокер вводит 5 в колонку Максимум для Акций/CAD счета отдельного клиента. Тогда максимальные клиентские сборы брокера за одну сделку с акциями в CAD будут 5,00 для этого клиента. Как правило, брокер устанавливает максимальную сумму одновременно с другими типами клиентских надбавок для определенного класса актива/валюты.

Другой пример: брокер вводит 1 в колонку Максимум для Акций/CAD счета отдельного клиента и ставит галочку в поле под строкой Максимум, тем самым обозначив, что максимальная сумма будет рассчитываться как процент от стоимости сделки с Акциями/CAD. Максимальные клиентские сборы брокера за одну сделку с акциями в CAD составят 1% для этого клиента.

Брокеры могут устанавливать цену тикета за сделку. Цена тикета это просто дополнительная фиксированная плата. Вы не можете одновременно установить как минимальную сумму, так и цену тикета для отдельного класса актива/валюты.

Пример

К примеру, брокер вводит 25 в колонку%-ная надбавка для Акций/CHF, а затем вводит 1 в колонку Цена тикета для отдельного клиента. Брокерская надбавка за одну сделку в шведских франках составит 25% комиссии Interactive Brokers + 1CFH.

Абсолютная надбавка

Брокеры могут взимать абсолютную надбавку за сделку. Абсолютная надбавка - это конкретная сумма, прибавляемая к комиссиям Interactive Brokers. Брокеры могут устанавливать абсолютную надбавку в валюте биржи или класса актива. На странице Клиентские сборы в Управлении счетом информация в колонке Валюта/Биржа/Единица продукта определяет, применяется ли абсолютная надбавка к акциям, контрактам или % условной стоимости. Сумма абсолютной надбавки может не целым числом, включающим три цифры после запятой.

Пример

К примеру, брокер вводит 1 в кач-ве абсолютной надбавки для акций и опционов на индексы в USD. Позже происходит исполнение одного из опционов IB Smart. Плата клиента будет $2 ($1 комиссий IB + $1 абсолютной надбавки).

Ступенчатая абсолютная сумма

Брокеры могут взимать абсолютную сумму из которой будет вычтена комиссия Interactive Brokers. Вы можете установить до трех ступеней абсолютной суммы на основе объема торгов. Брокеры должны следить за комиссиями своих клиентов, поскольку существует возможность, что взимаемая Interactive Brokers сумма превысит размер клиентской платы.

Для установки абсолютной суммы введите до трех сумм (Fee#1, Fee#2, Fee#3), а также объемы торгов (Vol#1, Vol#2) на основе отдельной сделки на странице Клиентские сборы в Управлении счетом. Информация в колонке Валюта/Биржа/Единица продукта определяет, применяется ли абсолютная надбавка к акциям, контрактам или %. Абсолютные суммы могут включать три цифры после запятой.

Пример

К примеру, брокер желает взимать 0,05 USD за 500 (и менее) акций, 0,03 USD за 1000 (и менее) акций и 0,002 USD за более 1000 акций, а также цену тикета 1 USD.

Абсолютные ступенчатые комиссии отличаются от ступенчатых комиссий (Tiered) Interactive Brokers. Ступенчатые комиссии могут быть совмещены с ними или же использоваться с абсолютной ставкой определенного клиента.

Брокеры могут установить процент от стандартной комиссии Interactive Brokers, который будет взиматься за сделку. Введите %-ную надбавку как процент (целое число).

Пример

К примеру, брокер вводит 100 в колонку %-ная надбавка для акций/EUR for отдельного клиента. Это значит, что для сделкок с акциями данного клиента будет действовать 100%-ная брокерская надбавка к комиссиям IB. Если IB взимает 10 EUR за сделку с акциями, то %-ная надбавка составит 10 EUR (100% * 20 EUR). То если с клиента взимается общая сумма 20 EUR за сделку с акциями (10 EUR комиссий IB + 10 EUR %-ной надбавки).

Вдобавок к абсолютной плате брокер может взимать с клиента любые биржевые или регуляторные сборы, выбрав функцию Биржевые и регуляторные сборы. Эти суммы могут быть введены только после установки абсолютных сумм. Брокеры также могут устанавливать планы ступенчатых комиссий и биржевых/регуляторных сборов для конкретных продуктов и бирж.

Пример

Например, 1000 акций @ $0,05 за акцию + биржевые сборы $0,003 за акцию = (1000 * 0,05) + (1000 * $0,003) = сумма общих сборов $53,00.

Брокеры могут взимать надбавки по prime-сделкам с некоторыми валютами/продуктами. Данный раздел отображается только для брокеров хотя бы с одним клиентом, который подписан на наши институциональные услуги IB Prime.

Пример

Находясь в разделе сборов за принятие сделок, брокер устанавливает "5" в колонке "Цена тикета" по акциям США для клиента, подключенного к IB Prime. Брокерская надбавка за одну сделку с акциями в USD составит $5,00 для этого клиента.

Справка по надбавке

Брокеры могут просматривать все планы комиссионных надбавок для счетов клиентов на странице "Справка по надбавке" в Управлении счетом. Информация в справке по надбавке сортируется по плану расценок/выплат, а клиентские счета с глобальным планом надбавок в ней отображаются вместе.

Минимальные комиссии за распределение сделок

Мы взимаем минимальную комиссию за сделки с акциями США, размещенными брокерами на счетах их клиентов. Брокеры могут выбрать выплату минимальных комиссий либо с мастер-счета, либо с клиентского счета. По умолчанию эта минимальная комиссия взимается с клиента, если между ним и брокером нет определенной договоренности о ставках.

За каждое распределение взимается следующая минимальная комиссия:

  • Ценовая структура Fixed: Минимум (стоимость сделки * 0,0005, USD 1)
  • Ценовая структура Tiered: Минимум (стоимость сделки * 0,0005, USD 0,35)

Наценки и уценки процентных ставок

Брокеры могут уценивать кредиты и кредитные проценты по доходам с коротких позиций, а также наценивать проценты по дебету. Надбавки и уценки вводятся как %s в следующие доступные поля:

  • Не выплачивать клиенту кредитных процентов - если отметить данное поле, то все кредитные проценты и проценты по доходам с коротких позиций будут выплачены брокеру и клиент не получит никакой прибыли.
  • Уценка по кредиту - сумма % будет вычтена из выплаченных кредитных процентов и перечислена брокеру. С клиентов не будут взиматься негативные проценты, так что если уценка превыщает доступную процентную ставку, то выплат не будет.
  • Надбавка по дебету - сумма % будет добавлена к дебетовому проценту. Максимальная надбавка составляет 5%, и IB будет взимать 25% от надбавки к дебетовому проценту выше 1%.
  • Уценка кредита по коротким позициям - работает как уценка кредита. Сумма % будет вычтена из выплаченных кредитных процентов по доходам с коротких позиций и перечислена брокеру.
  • Уценка кредита по коротким позициям с CFD - сумма % будет вычтена из выплаченных кредитных процентов по доходам с коротких позиций с CFD и перечислена брокеру.
  • Надбавка к дебету по длинным позициям с CFD - сумма % будет добавлена к дебетовым процентам по длинным позициям с CFD.
  • Уценка кредита по коротким позициям с индексными CFD - сумма % будет вычтена из выплаченных кредитных процентов по доходам с коротких позиций с индексными CFD и перечислена брокеру.
  • Надбавка к дебету по длинным позициям c индексными CFD - сумма % будет добавлена к дебетовым процентам по длинным позициям с индексными CFD.

Надбавка к ставкам по займу

Брокерам доступна установка надбавок в виде переменного или фиксированного процента от наших ставок по займу акций. Вы можете использовать оба этих вида, и наша система будет применять тот, который приведет к наибольшей общей сумме сборов.

  • Переменная надбавка к ставке по займу - переменный процент от нашей ставки по займу. Общие сборы с вашего клиента рассчитываются следующим образом:
    Ставка по займу (1 + Переменный процент надбавки)
    Допустимые показатели, которые вы можете ввести, находятся в диапазоне 0 - 25%.
  • Фиксированная надбавка к ставке по займу - фиксированный процент от нашей ставке по займу. Общие сборы с вашего клиента рассчитываются следующим образом:
    Ставка по займу + Фиксированный процент надбавки
    Допустимые показатели, которые вы можете ввести, находятся в диапазоне 0 - 1%.

Пример

Ставка по займу для символа ABC = 35%
Переменная надбавка = 20%
Фиксированная надбавка = 1%

При расчете общих сборов с вашего клиента мы получим:

Переменная надбавка

35% (1 + 20%) = 42% общих сборов с вашего клиента
или
0,35 (1,2) = 0,42

Фиксированная надбавка

35% + 1% = 36%
или
0,35 + 0,01 = 0,36

Наша система использует наибольшую общую сумму, поэтому в данном примере была бы применена переменная надбавка, а общие сборы с вашего клиента составили бы 42%, т.е. нашу ставку по займу, сложенную с вашей надбавкой.

Примечание: Наценки и уценки процентных ставок округляются до сотых..

Электронные инвойсы

Брокеры с полным раскрытием информации могут настраивать и отправлять электронные счета через страницу Выставление счетов, выбрав Управление клиентами > Сборы/комиссии в системе управления счетом. Прежде чем вы сможете отправлять клиентам счета на оплату, вам необходимо настроить автоматические месячные/квартальные счета для учетной(-ых) записи(-ей) на странице Выставление счетов . Вы должны определить максимальное значение месячной или квартальной наценки, затем указать желаемую сумму в соответствии с установленным ограничением и в подходящее время отправить электронный счет каждому отдельному клиенту. Сумма счета будет автоматически переведена с учетной записи клиента на учетную запись брокера. Счета, отправленные до 5:30 (17:30) PM EST, будут обработаны IB в тот же день (ночь в США) и отображены в отчетах за этот день. Счета, отправленные после 5:30 (17:30) PM EST, будут обработаны IB на следующий рабочий день. Вы можете отправить счета максимально десяти клиентам за один раз, но только один счет в день каждому клиенту.

Вы также можете загрузить csv-файл (значения, разделяемые запятой), содержащий несколько счетов. Файл .csv должен включать поля для следующих данных:

  • Номер клиентского счета
  • Сумма (в базовой валюте клиентского счета)
  • Комментарий (это поле необязательно для заполнения)

Счета, отправленные после 5:30 (17:30) PM EST, будут обработаны IB на следующий рабочий день. Вы можете отправить счета максимально десяти клиентам за один раз, но только один счет в день каждому клиенту.

Пределы и ограничения

Брокерские надбавки могут превышать наши стандартные комиссии не более, чем в 45 раз. Плата не будет взиматься, если клиент позвонил нам, чтобы закрыть сделку. Существует дополнительный лимит надбавки для облигаций, выраженных в USD. На облигации в USD распространяется отдельное ограничение надбавок. IB допускает максимум 100% от стоимости исполнения IB или же меньшее из фиксированной платы в 25 USD и 2.5% от стоимости сделки.

Примеры надбавок к облигациям

Пример 1

Сделка с корпоративными облигациями номинальной стоимостью в 50,000.
План брокерских надбавок устанавливается как 0.10% стоимости сделки.

Рассчитанная надбавка брокера = (50,000 x 0.1%) = $50.

В зависимости от того, какое значение больше, IB ограничит допустимую надбавку либо 100% от стоимости исполнения IB, либо меньшим из фиксированной платы в $25 и 2.5% от стоимости сделки.

  • Плата за исполнение IB = $20
  • 2.5% стоимости сделки = $1,250

Надбавка ограничивается наибольшей суммой - либо $20, либо меньшим из $25, $1,250 = $25.


Пример 2

Сделка с корпоративными облигациями номинальной стоимостью в 100,000.
План брокерских надбавок устанавливается как 0.10% стоимости сделки.

Рассчитанная надбавка брокера = (100,000 x 0.1%) = $100.

В зависимости от того, какое значение больше, IB ограничит допустимую надбавку либо 100% от стоимости исполнения IB, либо меньшим из фиксированной платы в $25 и 2.5% от стоимости сделки.

  • Плаза за исполнение IB = $32.50
  • 2.5% стоимости сделки = $2,500

Надбавка ограничивается наибольшей суммой - либо $32.50, либо меньшим из $25, $2,500 = $32.50.