Плата за услуги консультанта

Общие сведения


Консультанты1 могут взимать с клиентов плату за услуги, используя автоматические счета и электронные инвойсы или выставляя счета напрямую. Вы устанавливаете плату за свои услуги во время регистрации клиента и можете корректировать ее потом в "Управлении счетом". В случае повышения платы клиенту будет необходимо подтвердить подписью свое согласие с данным повышением. Помимо клиентской платы за оказанные услуги консультанта, компания IB будет взимать с клиентов свои стандартные комиссии.

Суммы клиентских комиссий устанавливаются на странице Управление клиентами > Сборы/комиссии > Настроить в Управлении счетом.


Шаблоны клиентских сборов

Тарифные планы клиентских сборов можно применять к каждому счету по отдельности или хранить в виде шаблонов. Как консультант, вы можете устанавливать комиссии для одного или нескольких клиентских счетов, либо настраивать шаблоны клиентских сборов, а затем применять их к счетам клиентов. Возможность использования шаблонов позволяет вам легко установить разные тарифные планы сразу для нескольких клиентских счетов.

Если вы являетесь новым консультантом (т.е., вы только что открыли счет в IB), то по умолчанию вам будет доступен пустой шаблон, который вы впоследствии сможете настроить самостоятельно. Если вы являетесь действующим консультантом, то ваш глобальный план расценок будет сохранен в качестве шаблона клиентских сборов по умолчанию. Вы можете изменять шаблон по умолчанию, но удалить его нельзя.


Снятие комиссий и клиентских плат с консультанта

При настройке сборов для счета клиента, вы, как консультант, можете установить снятие клиентских комиссий с вашего собственного мастер-счета. Комиссии снова начнут взиматься со счета клиента, если на мастер-счете консультанта останется меньше 1000 USD (или эквивалентной суммы в другой валюте) в день отправки.

По умолчанию минимальные месячные сборы, выплаты IRA-счета, а также плата за рыночные данные и исследования взимаются с клиентских счетов консультанта. Однако консультанты могут выбрать сбор данных плат с их собственного мастер-счета. Клиентские выплаты будут взиматься с клиентского счета, если на мастер-счете консультанта останется меньше 1000 USD (или эквивалентной суммы в другой валюте) в день отправки.


Взимайте плату с клиентских вкладов в хедж-фонды

Будучи консультантом, вы можете взимать комиссии с текущих вкладов ваших клиентов в хедж-фонды, участвующие в нашей "Программе привлечения инвестиций в хедж-фонды (HFCIP)", являющейся частью нашей "Площадки инвесторов". Если вы уже инвестировали средства своего клиента через сайт инвесторов в хедж-фонды, то сумма, вложенная в этот хедж-фонд, автоматически станет доступна в комиссионной программе.

С каждого клиента, инвестирующего в участвующие хедж-фонды, можно взимать комиссии на основе годового процента чистой ликвидной стоимости его текущего вклада в фонд и/или на основе процента прибыли и убытков этого вклада, а также устанавливать частоту выплат (ежемесячно или ежеквартально). Ваши клиенты должны одобрить график выплат, подписав форму.

Плата, впервые установленная в середине месяца, будет рассчитана и применена в день утверждения договора о комиссиях и его внесения в систему. Комиссии, назначенные в течение данного периода, начинают взиматься со следующего месяца или квартала. Смена плана комиссий с месячного на квартальный вступает в силу со следующего календарного квартала. Смена же квартального плана на месячный происходит в конце текущего календарного квартала.


Возмещение клиентских сборов

У консультантов есть возможность возмещения сборов клиентам в объеме не более 50% от выплат (чистая сумма любого прошлого рибейта) за последний 12-месячный период. Консультанты могут изменять или отменять ожидающие возмещения и просматривать подробности об уже обработанных возмещениях. Возмещение клиентских сборов возможно, если для них установлено электронное выставление счетов.


Минимальные комиссии за распределение сделок

Мы взимаем минимальную комиссию за сделки с акциями США, размещенными консультантами на счетах их клиентов. Консультанты могут выбрать выплату минимальных комиссий либо с мастер-счета, либо с клиентского счета. По умолчанию эта минимальная комиссия взимается с клиента, если между ним и консультантом нет определенной договоренности о ставках.

За каждое распределение взимается следующая минимальная комиссия:

  • Ценовая структура Fixed: Минимум (стоимость сделки * 0,0005, USD 1)
  • Ценовая структура Tiered: Минимум (стоимость сделки * 0,0005, USD 0,35)

Автоматические счета

Счет на оплату услуг консультанта, составленный с учетом требований IB, выставляется с разрешения клиента на его счет автоматически, используя следующие варианты в любой комбинации:


Процент чистой ликвидационной стоимости

Указывается как процент за год, рассчитывается по отношению к отдельному дню, месяцу, кварталу.


Фиксированная плата

Указывается как сумма за год, рассчитывается по отношению к отдельному дню, месяцу, кварталу (распределяется на 252 дней).


Процент ПиУ2

Фиксированный процент от рыночной переоценки ПиУ (положительной или отрицательной) по состоянию на конец каждого периода. Любые изменения указанного процента в течение текущего периода будут применимы на перспективной основе и не будут иметь обратной силы. Если вы вносите изменения в течение периода, то мы разбиваем данный период на две части и плата взимается соответствующим образом. Если на конец расчетного периода значение начисленной платы отрицательно, то плата взиматься не будет. Расчеты могут производиться по двум периодам:

  1. Квартально по состоянию на 3/31, 6/30, 9/30 и 12/31. Плата будет начислена спустя 10 дней после завершения квартала.
  2. За год по состоянию на 12/31. Плата будет начислена спустя 10 дней после завершения года.

Максимальный процент ПиУ, который вы можете взимать за любой из периодов - 35%.


Метка максимальной стоимости (High Water Mark)

Консультанты, выбравшие процент ПиУ в качестве основы для расчета клиентской платы, могут применять метку максимальной стоимости к текущему расчетному периоду для компенсирования прошлых периодов потерь при неустойчивом рынке. Вы можете установить метку максимальной стоимости на странице Клиентские сборы в Управлении счетом. Метка максимальной стоимости позволяет консультанту:

  • Указать сравнительный период (в кварталах или годах, в зависимости от периода, выбранного для тарифа "Процент ПиУ"). Метка максимальной стоимости ведет учет итоговых убытков за каждый расчетный период в течение указанного сравнительного периода. Убыток в какой-либо период будет добавлен к итоговым убыткам за сравнительный период. Прибыль в какой-либо период будет уменьшать итоговый убыток, отмеченный на данный момент. Консультанты не могут взимать плату с прибыли до тех пор, пока существует итоговый убыток. По умолчанию сравнительный период равен нулю. Метка максимальной стоимости вступает в силу в тот день, когда мы обрабатываем одобренное клиентское соглашение.
  • Указать дату, когда метка максимальной стоимости вступит в силу.
  • Произвести перерасчет пропорционально выводу и депонированию средств. Если клиент осуществляет снятие или депозит средств в течение расчетного периода, то консультант может пропорционально пересчитать убыток (ПиУ) для этого периода.
  • По желанию активировать использование метки максимальной стоимости применительно к убыткам за сравнительный период, введя сумму убытков. Эти убытки могут быть результатом торговли клиента на другом счете или у другого брокера.

Плата за единицу сделки (акции, контракты, %) - установленная по классу валюты/актива (например, акции, опционы, фьючерсы и т.д.)

Плата за единицу сделки может быть указана как абсолютная надбавка к/поверх стандартных комиссий IB, как процент от сборов IB, или как абсолютная сумма (стандартные комиссии IB будут из этой суммы вычтены). Согласно нормативным ограничениям плата за единицу сделки не доступна для лиц, проживающих на территории США и странах-протекторатах США, за исключением зарегистрированных консультантов США по товарным сделкам, которым разрешено назначать плату за единицу сделки для фьючерсов. Для получения более детальной информации о плате за единицу сделки посетите страницу Наценки для клиентов брокера.

Для просмотра примеров автоматических счетов нажмите здесь.

Электронные инвойсы

Консультанты могут отправлять клиентам электронные счета со страницы Управление клиентами > Сборы/комиссии > Выставление счетов в "Управлении счетом". Прежде чем вы сможете отправлять клиентам счета на оплату, вам необходимо настроить автоматические месячные/квартальные счета для учетной(-ых) записи(-ей) в "Управлении счетом": Управление клиентами > Сборы/комиссии > Настроить . Вы должны указать максимальную сумму сборов, которая может взиматься помесячно или поквартально. Она может быть выражена в долларах или в проценте от чистой стоимости активов клиента (или и том, и другом). Затем вы рассчитываете сумму сборов в соответствии с установленным ограничением и в подходящее время отправить электронный счет каждому отдельному клиенту. Сумма счета будет автоматически переведена с учетной записи клиента на учетную запись консультанта.

Invoices submitted prior to 5:30 (17:30) PM EST will be processed by IB the same day (U.S. night) and appear on that day's statements. Счета, отправленные после 5:30 (17:30) PM EST, будут обработаны IB на следующий рабочий день. Вы можете отправить счета максимально десяти клиентам за один раз, но только один счет в день каждому клиенту.

Вы также можете загрузить csv-файл (значения, разделяемые запятой), содержащий несколько счетов. Файл .csv должен включать поля для следующих данных:

  • Номер клиентского счета
  • Сумма (в базовой валюте клиентского счета)
  • Номер счета инвестиционного управляющего (только в случае, если счет будет оплачен инвестиционным управляющим)
  • Комментарий (это поле необязательно для заполнения)

Максимальные суммы счетов или процентные пределы

При конфигурации клиентских комиссий или создании шаблонов доступен критерий максимальной суммы или процентного предела за месяц или квартал. Процентный предел - это максимальная доля от чистой стоимости активов (NAV) клиента, которую могут составлять сборы. Настройка лимита возможна в денежном или процентном (или и том и другом) выражении. Если будет установлена как сумма, так и процент, то мы используем меньшее из двух при сборах.

При процентном пределе расчет производится на основе прошлого периода, а при лимитной сумме - текущего.

(Предел в % x Конечная NAV клиента) / 252
252 - это среднее число рабочих дней в году.

Например:

  • Если заданный максимальный размер сборов с клиента составляет 500 USD в месяц, а в июле вы выставляете ему счет, то общая сумма начислений за этот период не должна превышать 500 USD. Вы можете отправить несколько инвойсов, но их общий месячный объем будет ограничен 500 USD.
  • Если заданный максимальный размер сборов с клиента составляет 1000 USD в квартал, а в июле вы выставляете ему счет, то общая сумма начислений за июль-сентябрь не должна превышать 1000 USD. Вы можете отправить несколько инвойсов, но их общий квартальный объем будет ограничен 1000 USD.
  • Если для клиентских сборов задан месячный процентный предел, а в апреле вы выставляете ему счет, то ограничение будет основываться на дневной чистой стоимости активов (NAV) клиента за март. Вы можете отправить несколько инвойсов, но их общий объем не должен превышать заданный для периода лимит.
  • Если для клиентских сборов задан квартальный процентный предел, а в ноябре вы выставляете ему счет, то ограничение будет основываться на дневной чистой стоимости активов (NAV) клиента с июля по сентябрь. Вы можете отправить несколько инвойсов, но их общий объем не должен превышать заданный для периода лимит.

Оповещения об инвойсах

Чтобы помочь вам в выполнении нормативных требований, мы можем заранее уведомлять всех ваших клиентов о сборах за услуги консультанта, которые будут взиматься с их счетов. В этих оповещениях будет описан метод расчета и сумма платы, а также охватываемый период.

Вы можете выбрать способ отправки этих писем (электронная почта и "Центр сообщений" службы поддержки) или отключить их через "Управление счетом". По умолчанию клиенты НЕ ПОЛУЧАЮТ уведомлений о сборах - снятия с их счетов производятся автоматически.

Пределы и ограничения

На автоматические счета и электронные инвойсы распространяются следующие предельные значения и ограничения:

  • В случае авто-ликвидации автоматический счет на клиентскую плату составлен не будет.
  • Компания IB ограничивает сумму платы за услуги брокера, заработанную в любой 360-дневный период, до 25% от среднего значения клиентского капитала за это время, а также использует пределы с приростом через каждые 30 дней (напр., 7,2% за последние 30 дней, 17,7% за последние 180 дней). Когда сумма клиентской платы превышает установленный предел, консультант перестанет получать от клиента платежи за свои услуги до тех пор, пока сумма, подлежащая оплате, не опустится до или ниже лимита. IB продолжить взимать свои стандартные комиссии при выходе за данный предел. Пожалуйста, помните, что брокеры единолично ответственны за соблюдение того, чтобы взимаемая ими плата была обоснована и соответствовала всем нормативным требованиям. Полный список ограничений представлен ниже:
  • О наличии ограничения клиентской платы на текущий день будет сообщаться в разделе "Управление отчетами" системы управления счетом. Для получения подробной информации о том, как вычисляется ограничение клиентских выплат, нажмите здесь.
  • Плата за сделку может взиматься с клиентов, находящихся за пределами США (или стран-протекторатов США). Кроме этого, плата за сделку может взиматься с клиентов США за сделки по фьючерсам, опционам на фьючерсы, фьючерсам на одиночные акции (SSF) и валютным операциям при условии, что консультант зарегистрирован в NFA. Данная плата не может превышать 15-кратные комиссии IB и не будет взиматься, если клиент позвонил IB, чтобы закрыть сделку.


Период Предел платы, %
30 дней 7,2%
60 дней 10,2%
90 дней 12,5%
120 дней 14,4%
150 дней 16,1%
180 дней 17,7%
210 дней 19,1%
240 дней 20,4%
270 дней 21,7%
300 дней 22,8%
330 дней 23,9%
360 дней 25,0%
Уведомления:
  1. Только консультанты, которые освобождены от регистрации, имеют право открыть IB счет "Друзья и семья". Регистрационные требования могут отличаться в зависимости от юрисдикции. Например, консультанты, проживающие в Канаде и взимающие плату за оказание услуг, должны быть зарегистрированы согласно канадскому законодательству. От консультантов-резидентов США может потребоваться регистрация на федеральном уровне или уровне штата, если они отвечают определенным требованиям (например, сумма активов под управлением, число клиентов, получение компенсаций и т.д.). ВЫ ОБЯЗАНЫ ИЗУЧИТЬ КОНКРЕТНЫЕ НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ ВАШЕГО ШТАТА/СТРАНЫ И ОПРЕДЕЛИТЬ ДОЛЖНЫ ЛИ ВЫ БЫТЬ ЗАРЕГИСТРИРОВАНЫ В КАЧЕСТВЕ ИНВЕСТИЦИОННОГО КОНСУЛЬТАНТА.
  2. Для расчета платы за результативность, показатель ПиУ по сделкам Forex учитывается исключительно для дат, когда позиция была открыта или закрыта, и исключает любые колебания биржевых ставок в промежутке между ними. В день открытия и закрытия позиции ПиУ вычисляется на базе разницы между ценой сделки и курсом обмена на конец дня.