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金利・利息

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概要

弊社では、オーバーナイトで持ち越しをされたそれぞれの通貨の決済済み現金に対して、国際的なベンチマークを基準に金利を計算しております。適用レートはベンチマーク金利(BM)を基に設定しております。口座内の残高の多いお客様は、より有利なレートがご利用いただけるように段階的な金利計算の方式を設けています。プラスの残高(クレジット・バランス)に対しての受取利息、マイナスの残高(デビット・バランス)に対しての支払金利、ショートセール(空売り)、CFD(差金決済取引)等、項目ごとに扱いが異なりますので、詳細はそれぞれのタブをご確認ください。

段階的に算出された受取利息もしくは支払金利の実際の金額を算出するには、各ページのInterest Rate Calculatorをご活用ください。

現在のベンチマークの一覧は以下の通りです。

Benchmark Rates as of 20150423
Currency
Benchmark (BM)
Rate
USD
Fed Funds Effective (Overnight Rate)
0.130%
USD
11 am GMT USD LIBOR (used only for USD-CFDs, Gold and Silver Borrow Fees)
0.122%
AUD
RBA Daily Cash Rate Target
2.250%
CAD
Bank of Canada Overnight Lending Rate
0.750%
CHF
Swiss Franc LIBOR (Spot-Next rate)
-0.784%
CNY/CNH
CNY HIBOR Overnight Fixing Rate
3.330%
CZK
Prag ON Interbank Offered Rate
0.150%
DKK
Danish Tom/Next Index
-1.337%
EUR
EONIA (Euro Overnight Index Average)
-0.080%
GBP
GBP LIBOR (Overnight Rate)
0.481%
HKD
HKD HIBOR (Overnight rate)
0.052%
HUF
Budapest Interbank Offered Rate
1.990%
ILS
Tel Aviv Interbank Offered O/N Rate
0.100%
INR
Central Bank of India Base Rate
10.250%
JPY
JPY LIBOR (Spot-Next rate)
0.044%
KRW
Korean Won KORIBOR (1 week)
1.750%
MXN
Mexican Interbank TIIE (28 day rate)
3.305%
NOK
Norwegian Overnight Weighted Average
1.250%
NZD
New Zealand Dollar Official Cash Daily Rate
3.500%
RUB
RUONIA (Ruble Overnight Index Average)
13.510%
SEK
SEK STIBOR (Overnight Rate)
-0.290%
SGD
Singapore Dollar SOR (Swap Overnight) Rate
0.592%
それ以前のベンチマークレートはこちら


IBでは日次ベースで経過利息を計算し、翌月第3営業日に利払いが発生します。金利算出方法の具体例につきましては、こちらをクリックしてださい。アクティビティ・ステートメント内に記載されている金利の読み方につきましては、 こちらをご覧ください。

IBSJ(日本国内口座)ではプラスの残高(クレジット・バランス)に対しての利息は発生しません。


基準金利(ベンチマーク)の定義
BMフェデラル・ファンド金利 (米ドルのみ対応) BMフェデラル・ファンド金利は、連邦準備銀行(Fed)と市中銀行間取引の出来高を加重平均したもので、連邦準備銀行(FRB)のメンバーとインターバンク間における資金調達の最良とされる推定値の反映を意図しているもので、多くの短金融市場取引における指標として広く浸透している。
LIBOR (多通貨に対応) LIBOR は「ロンドン・インターバンク・オファード・レート(London Inter-Bank Offered Rate)」の略。デポジットは日次ベースで更新され(デュレーションはO/Nから1年)、ロンドンの主要銀行により決定される。国外マーケットにおける多くの通貨の金利指標として広く用いられている。
EONIA (ユーロのみ対応) EONIA(ユーロ翌日物無担保金利加重平均)は、ユーロ圏におけるオーバーナイト・デポジットの国際基準であり、欧州中央銀行と欧州の主要銀行間の実質取引の加重平均により決定される。
HIBOR (香港ドルのみ対応) HIBOR(香港の銀行間取引金利)は、香港の主要な銀行における日次ベースでの更新に基づくもので、LIBORと同様の手法とデュレーションが用いられている。
KORIBOR (韓国ウォンのみ対応) KORIBOR(韓国の銀行間取引金利)は、韓国の主要な銀行間取引によって決定される韓国ウォンの主導的役割を果たす平均金利のこと。ベンチマークとしてKORIBORの1週間物が用いられている。/td>
STIBOR (SEKのみ対応) STIBOR(ストックホルム銀行間貸出金利)は、スエーデン主要銀行における日次ベースでの更新に基づくもので、LIBORと同様の手法とデュレーションが用いられている。
TIIE (MXNのみ) TIIE(メキシコの銀行間貸出金利)は、メキシコ中央銀行から算出され、マネーセンターバンク(世界の巨大銀行)から提供されるクオートに基づくインターバンク間の「平均(equilibrium)」金利レートのこと。TIIE のベンチマークは28日デポジット物に基づくもので、短期調達の指標として28日デポジット物は代表的(殆どの通貨はO/N若しくは類似の短期金利のベンチマークが存在している)。
オーバーナイト金利(Overnight) オーバ―ナイト(O/N) 金利は一般的に広く用いられている短期金利のベンチマークで、翌日まで買いポジションもしくは売りポジションを持ち越した際に受け取るもしくは支払うことになる、一般的に広く用いられている短期ベンチマーク金利のこと。
スポット・ネクスト(Spot-Next) スポット・ネクスト(S/N:スポネ) は、期間が約定日の2営業日後から3営業日後までの取引のこと。時間帯やその他の定義にもよるが、スポット・ネクスト・レートは短期指標として用いられることもある。
デイ・カウント・コンベンション: デイ・カウント・コンベンション(day-count conventions)についての詳細は省略するが、金利算出に用いるものである。IBのデイ・カウンティング(day-counting)は国際基準に準じており、殆どの通貨のデポ・レートは1年を360日とするが、1年を365日としている例外的な通貨(具体例:英ポンド)も存在する。