Interés y financiación

Estructura de interés


Interactive Brokers calcula una tasa de financiación interna con base en una combinación de referentes internacionales reconocidos sobre depósitos trasnoche (ej.: fondos Fed, LIBOR) y las tasas de mercado en tiempo real según se negocian, medidas, en los mercados de permuta de divisas a corto plazo interbancarios, el mercado mayor y con más liquidez del mundo.

Aunque los bancos centrales y los principales bancos especializados en intermediación financiera establecen y publican tasas de referentes para inversiones dependientes de intereses, estas tasas, a menudo, no reflejan las oportunidades/costes exactos de inversiones que se ven en transacciones comerciales e interbancarias. El modelo de interés de IBKR empieza con las tasas fijas e incorpora los precios del mercado dinámicos para producir un punto medio o "Referente".

Alrededor de este referente, IBKR añade un diferencial para determinar el depósito y las tasas de préstamo aplicables a los saldos de clientes en cada divisa. Los diferenciales están divididos por niveles de forma que los grandes saldos reciben un tratamiento de interés más favorable en virtud de diferenciales más pequeños para el diferencial.


Tasas de referente de referencia

El referente de IBKR para cada divisa es la tasa de referencia alrededor de la que se determinan los cálculos vinculados a nuestras tasas de crédito, de débito, de préstamo de acciones y otras tasas de interés. IBKR utiliza una combinación de tipos de interés reconocidos a nivel internacional (como LIBOR, Fed Funds, etc.) y tasas interbancarias dinámicas determinadas desde los mercados monetarios y de divisas para calcular una tasa de referente de IBKR.

Para más información sobre el referente de IBKR haga clic aquí.

Para información en relación con los diferentes referentes que contribuyen a la tasa de referente de IBKR haga clic aquí.


CurrencyDescription for Effective Date 20181217 Rate Effective Date
USD
Reference Benchmark USD
2.200%
20181217
USD
Reference Benchmark USD Libor
2.181%
20181217
AUD
Reference Benchmark AUD
1.800%
20181217
BRL
Reference Benchmark BRL
6.400%
20181217
CAD
Reference Benchmark CAD
1.535%
20181217
CHF
Reference Benchmark CHF
(0.819)%
20181217
CNH
Reference Benchmark CNH
1.554%
20181217
CZK
Reference Benchmark CZK
2.349%
20181217
DKK
Reference Benchmark DKK
(0.695)%
20181217
EUR
Reference Benchmark EUR
(0.479)%
20181217
GBP
Reference Benchmark GBP
0.785%
20181217
HKD
Reference Benchmark HKD
1.439%
20181217
HUF
Reference Benchmark HUF
0.130%
20181217
ILS
Reference Benchmark ILS
0.450%
20181217
INR
Reference Benchmark INR
9.600%
20181217
JPY
Reference Benchmark JPY
(0.174)%
20181217
KRW
Reference Benchmark KRW
1.750%
20181217
MXN
Reference Benchmark MXN
5.353%
20181217
NOK
Reference Benchmark NOK
0.691%
20181217
NZD
Reference Benchmark NZD
2.105%
20181217
PLN
Reference Benchmark PLN
1.472%
20181217
RUB
Reference Benchmark RUB
7.372%
20181217
SEK
Reference Benchmark SEK
(0.621)%
20181217
SGD
Reference Benchmark SGD
1.502%
20181217
ZAR
Reference Benchmark ZAR
6.568%
20181217
Tasas de referente del período previo

IBKR acumula interés diariamente y registra el interés mensual en el tercer día hábil del mes siguiente. Para ver ejemplos detallados sobre cómo calculamos el interés, abra las secciones Interés que se le paga e Interés que se le cobra en saldos de préstamo de margen de esta página.


Interés pagado en saldos no utilizados

Las cuentas de clientes con un valor de activo neto (NAV) de 100,000 USD o superior tienes más posibilidades de recibir un interés de crédito sobre saldos de capital liquidados largos y valores colaterales de acciones cortas en sus cuentas de valores.

El interés se acumula y es pagable diariamente. IBKR contabiliza los pagos de interés mensualmente, el tercer día hábil del mes siguiente.

IBKR utiliza una tasa combinada basada en los niveles indicados a continuación. Los niveles en los que se basa el interés están sujetos a cambio sin previo aviso.

Para saldos en CHF, CZK, DKK, EUR, JPY o SEK, IBKR aplicará un tipo negativo efectivo a los saldos largos mantenidos. Para las divisas cuyo tipo de referencia más el tipo de interés pagado sea menos de cero, el interés pagado será del 0%.

Tasas de interés más altas para grandes saldos en efectivo

Pagamos interés a los clientes por saldos de crédito, basado en tasas disponibles en el mercado de depósitos interbancarios. Para aquellos clientes con grandes saldos en efectivo en múltiples divisas, ofrecemos la posibilidad de que se beneficien del mercado de permutas de fórex para, potencialmente, obtener tasas más altas. Este programa no está diseñado y no beneficiaría a clientes que mantengan un gran saldo en una sola divisa. La mecánica de este programa incluye la compra de una divisa para su liquidación un día más tarde y la venta de la misma divisa dos días más tarde; la diferencia en el valor entre las dos fechas de liquidación será el interés ganado. Seguimos renovando automáticamente las permutas hasta que usted ya no cumpla el criterio mínimo de saldo, o hasta que nos indique que detengamos el programa. Debe tener, al menos, $10 millones USD en efectivo, y los residentes estadounidenses deben ser Eligible Contract Participants (ECP) para registrarse en el programa.

Para más información, por favor, contacte con nuestro departamento de permutas financieras en FXSwaps@IBKR.com o consulte las preguntas frecuentas en la sección de documentación de la Academia de Operadores.


Interés que se le paga sobre saldos de capital positivo (crédito) Ver ejemplos


Saldo
Calcular tasa combinada


BM = Tasa de Referente (Benchmark Rate)
Divisas Nivel Tasa pagada
USD 0 - 10,000 0%
10,000.01 + 1.7% (BM - 0.5%)
AUD 0 - 14,000 0%
14,000.01 - 140,000 1.3% (BM - 0.5%)
140,000.01 + 1.55% (BM - 0.25%)
CAD 0 - 14,000 0%
14,000.01 + 1.035% (BM - 0.5%)
CHF 0 - 100,000 0%
100,000.01 + -1.069% (BM - 0.25%)
CNH Todo 0%
CZK 0 - 2,500,000 0%
2,500,000.01 + 2.099% (BM - 0.25%)
DKK 0 - 700,000 0%
700,000.01 + -0.945% (BM - 0.25%)
EUR 0 - 100,000 0%
100,000.01 + -0.729% (BM - 0.25%)
GBP 0 - 8,000 0%
8,000.01 + 0.285% (BM - 0.5%)
HKD 0 - 78,000 0%
78,000.01 + 0.689% (BM - 0.75%)
HUF 0 - 2,800,000 0%
2,800,000.01 + 0% (BM - 3%)
ILS Todo 0%
INR Todo 0%
JPY 0 - 11,000,000 0%
11,000,000.01 + -0.424% (BM - 0.25%)
KRW 0 - 12,000,000 0%
12,000,000.01 + 0.25% (BM - 1.5%)
MXN 0 - 190,000 0%
190,000.01 + 1.353% (BM - 4%)
NOK 0 - 85,000 0%
85,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
NZD 0 - 15,000 0%
15,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
PLN 0 - 400,000 0%
400,000.01 + 0% (BM - 2%)
RUB 0 - 700,000 0%
700,000.01 + 2.372% (BM - 5%)
SEK 0 - 850,000 0%
850,000.01 + -0.871% (BM - 0.25%)
SGD 0 - 15,000 0%
15,000.01 + 0.502% (BM - 1%)
ZAR 0 - 150,000 0%
150,000.01 + 5.568% (BM - 1%)

Tasas de interés para los préstamos de margen Ver ejemplos

Al calcular las tasas, tenga en cuenta que IBKR utiliza una tasa combinada basada en los niveles abajo indicados. Por ejemplo, para un saldo superior a 1,000,000 USD, los primeros 100,000 USD se cobran a la tasa de Nivel I y los otros 900,000 USD a la tasa de Nivel II, etc. Al determinar el diferencial de cotización, IBKR utilizará la tasa de referente establecida, o una tasa de referente de 0 para todas las tasas de referente inferiores a 0.

IBKR acumula interés diariamente y registra el actual interés mensual en el tercer día hábil del mes siguiente.

Los niveles en los que se basa el interés pueden cambiar de cuando en cuando sin notificación previa a los clientes. Estos ajustes se realizan periódicamente para ajustar los cambios en las tasas de divisas.


Saldo
Calcular tasa combinada

BM = Tasa de Referente (Benchmark Rate)

Divisas Nivel Tasa cobrada
USD 0 - 100,000 3.7% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 3.2% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 3,000,000 2.7% (BM + 0.5%)
3,000,000.01 - 200,000,000 2.5% (BM + 0.3%)
200,000,000.01 + 2.5% (BM + 0.3%) Véase nota a continuación
AUD 0 - 140,000 3.3% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 2.8% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 2.3% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 2.3% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación
CAD 0 - 140,000 3.035% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 2.535% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 2.035% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 2.035% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación
CHF 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 200,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
200,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación
CNH 0 - 625 000 6.554% (BM + 5%)
625,000.01 - 6,250,000 6.554% (BM + 5%)
6,250,000.01 - 125,000,000 6.554% (BM + 5%)
125,000,000.01 + 6.554% (BM + 5%) Véase nota a continuación
CZK 0 - 400 000 000 5.349% (BM + 3%)
400,000,000.01 + 5.349% (BM + 3%) Véase nota a continuación
DKK 0 - 120,000,000 3% (BM + 3%)
120,000,000.01 + 3% (BM + 3%) Véase nota a continuación
EUR 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 150,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación
GBP 0 - 80,000 2.285% (BM + 1.5%)
80,000.01 - 800,000 1.785% (BM + 1%)
800,000.01 - 160,000,000 1.285% (BM + 0.5%)
160,000,000.01 + 1.285% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación
HKD 0 - 780,000 3.939% (BM + 2.5%)
780,000.01 - 7,800,000 3.439% (BM + 2%)
7,800,000.01 - 780,000,000 2.939% (BM + 1.5%)
780,000,000.01 + 2.939% (BM + 1.5%) Véase nota a continuación
HUF 0 - 4,500,000,000 5.13% (BM + 5%)
4,500,000,000.01 + 5.13% (BM + 5%) Véase nota a continuación
ILS 0 - 80,000,000 5.45% (BM + 5%)
80,000,000.01 + 5.45% (BM + 5%) Véase nota a continuación
INR Todo 12.6% (BM + 3%)
JPY 0 - 11,000,000 1.5% (BM + 1.5%)
11,000,000.01 - 110,000,000 1% (BM + 1%)
110,000,000.01 - 20,000,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
20,000,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación
KRW 0 - 120,000,000 3.75% (BM + 2%)
120,000,000.01 - 1,200,000,000 3.25% (BM + 1.5%)
1,200,000,000.01 - 24,000,000,000 2.75% (BM + 1%)
24,000,000,000.01 + 2.75% (BM + 1%) Véase nota a continuación
MXN 0 - 1,900,000 8.353% (BM + 3%)
1,900,000.01 - 19,000,000 7.353% (BM + 2%)
19,000,000.01 - 1,900,000,000 6.853% (BM + 1.5%)
1,900,000,000.01 + 6.853% (BM + 1.5%) Véase nota a continuación
NOK 0 - 850,000 2.191% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 1.691% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 1.191% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 1.191% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación
NZD 0 - 150,000 3.605% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 3.105% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 2.855% (BM + 0.75%)
150,000,000.01 + 2.855% (BM + 0.75%) Véase nota a continuación
PLN 0 - 70,000,000 4.472% (BM + 3%)
70,000,000.01 + 5.472% (BM + 4%) Véase nota a continuación
RUB 0 - 660,000,000 12.372% (BM + 5%)
660,000,000.01 + 12.372% (BM + 5%) Véase nota a continuación
SEK 0 - 850,000 1.5% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 1% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación
SGD 0 - 150,000 3.002% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 2.502% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 2.002% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 2.002% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación
ZAR 0 - 1,500,000 8.068% (BM + 1.5%)
1,500,000.01 - 15,000,000 7.568% (BM + 1%)
15,000,000.01 - 1,500,000,000 7.318% (BM + 0.75%)
1,500,000,000.01 + 7.318% (BM + 0.75%) Véase nota a continuación

Nota: Puede estar sujeto a un recargo del 1% aplicado al diferencial si la financiación no está organizada previamente.

Avisos legales
  • Los costes por préstamos de posiciones de acciones con consideraciones especiales (por ejemplo, instrumentos de préstamo difícil) son, normalmente, más elevados que las acciones de disponibilidad normal. Estos costes adicionales se pasarán en forma de interés de crédito sobre acciones cortas más bajo. Tenga en cuenta que esto puede conllevar un interés de crédito de acciones cortas con débito neto en caso de que los costes de préstamo sobrepasen el interés obtenido. Para ver las tasas de interés indicativas para acciones cortas para una acción específica, IBKR recomienda que sus clientes utilicen la herramienta Disponibilidad de Acciones Cortas (SLB), ubicada en el menú Soporte > Herramientas de Gestión de Cuenta.