Fortaleza y Seguridad del grupo Interactive Brokers Group

Fortaleza financiera

Cuando coloca su dinero con un bróker, necesita asegurarse de que su bróker es seguro y puede resistir los buenos y los malos tiempos. Los extractos financieros de Interactive Brokers LLC están disponibles en nuestra página web, si desea consultarlos.

Tenga en cuenta que Interactive Brokers LLC y sus afiliados son propiedad de IBG LLC.

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Datos importantes sobre la Fortaleza y Seguridad de Interactive Brokers Group¹

• Sobre una base consolidada, Interactive Brokers Group (IBG LLC) excede $6 millardos en capital social.
• Los propietarios de IBG LLC son la sociedad limitada Interactive Brokers Group, Inc. (16.6%) y los empleados y afiliados de la empresa (83.4%). A diferencia de muchas otras empresas, en las cuales la dirección posee una participación relativamente pequeña, nosotros participamos considerablemente tanto de las bajadas como de las subidas. Debido a este interés personal, gestionamos nuestro negocio de una forma conservadora.
• Gestionamos nuestros negocios de correduría y de creación de mercado en empresas separadas, las cuales se encuentran registradas con los legisladores locales para valores o derivados. Mantenemos una estricta separación sistemática y de procedimientos entre las dos líneas de negocios y no mezclamos ni utilizamos los activos segregados de clientes para operaciones propias. Aunque ciertos afiliados de IB operan por cuenta propia, aquellas de nuestras empresas que trabajan cara a cara con los clientes no realizan operaciones bursátiles propias.
• No mantenemos posiciones materiales en valores o derivados extrabursátiles. No mantenemos CDO, MBS o CDS.

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Cómo gestionamos los activos de nuestros clientes

El dinero de nuestros clientes está segregado en cuentas bancarias o de custodia especiales, diseñadas para el beneficio exclusivo de los clientes de IB. Esta protección (el término SEC es "reserva" y el término CFTC "segregación") es uno de los pilares de la correduría de valores y materias primas. Al segregar adecuadamente los activos de los clientes, si estos no toman prestado efectivo o acciones y no tienen posiciones en futuros, los activos de los clientes pueden ser devueltos en caso de incumplimiento o bancarrota del bróker.

Una porción de los fondos del cliente se invierte en valores del Tesoro estadounidense. Aunque la legislación CFTC lo permite, dadas las preocupaciones de crédito de la deuda soberana extranjera, IB actualmente no invierte el dinero de sus clientes en fondos de mercados monetarios.

IB tiene como práctica habitual mantener una cantidad en exceso de capital propio en estas cuentas de reserva segregadas, para asegurarse de que hay más que suficiente efectivo para proteger a todos sus clientes.

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Cuentas de valores sin préstamos de efectivos o valores

El capital de los valores de clientes se protege como sigue:

• Una mayoría se invierte en valores del Tesoro estadounidense, incluidas inversiones directas en letras y pagarés del Tesoro estadounidense y operaciones de compra con pacto de reventa, en las que el colateral recibido es en forma de valores del Tesoro estadounidense. Estas transacciones se realizan con terceros y están garantizadas a través de una cámara de compensación central equivalente (Fixed Income Clearing Corp., una subsidiaria de o Depository Trust & Clearing Corp.). El colateral permanece en posesión de IB, mantenido en un banco custodio en una cuenta de salvaguarda de reserva segregada para beneficio exclusivo de nuestros clientes. Los valores del Tesoro estadounidenses también pueden estar pignorados a una cámara de compensación para complementar los requisitos de margen de los clientes en las posiciones de opciones sobre valores.
• El efectivo del cliente se mantiene en una base neta en las cuentas de reserva, las cuales reflejan los saldos largos de algunos clientes y los préstamos a otros. Hasta el punto en que cualquier cliente mantenga un préstamo de margen con IB, ese préstamo estará completamente asegurado por acciones valoradas hasta un 140% del préstamo. La seguridad del préstamo está aumentada por las políticas conservadoras sobre margen de IB, que no permiten que el tomador del préstamo corrija una deficiencia de margen en varios días, como permite la ley. En su lugar, IB monitoriza y actúa en tiempo real para liquidar posiciones automáticamente y pagar el préstamo. Esto coloca al tomador del préstamo dentro del cumplimiento de margen sin poner en riesgo a IB y al resto de clientes.

Las regulaciones SEC actuales requieren que las Sociedades de Valores y Bolsa lleven a cabo una reconciliación detallada del efectivo y los valores del cliente (llamada "computación de reserva") al menos una vez por semana para garantizar que los importes de los clientes están segregados adecuadamente de los fondos propios de la Sociedad de Valores y Bolsa. Para aumentar la protección de los activos de nuestros clientes, Interactive Brokers obtuvo la aprobación de la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), para llevar a cabo y reportar la computación de reserva de manera diaria, en lugar de una vez por semana. IB inició computaciones diarias en diciembre de 2011, junto con ajustes diarios del capital puesto en salvaguarda para nuestros clientes. Conciliar nuestras cuentas y las reservas de los clientes de forma diaria, en lugar de semanal, es otra manera más en que Interactive Brokers busca proporcionar la protección más actual para nuestros clientes.

Los valores totalmente pagados, propiedad de nuestros clientes, están protegidos en cuentas en depósitos y custodios que están identificados específicamente para el beneficio exclusivo de nuestros clientes. IB concilia posiciones diariamente en valores propiedad de nuestros clientes, para garantizar que estos valores han sido recibidos en los depósitos y custodios.

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Cuentas de productos básicos

El capital del cliente en productos básicos está protegido como sigue:

• Una mayoría se invierte en valores del Tesoro estadounidense, que se mantienen en un banco custodio en una cuenta de salvaguarda de reserva segregada para beneficio exclusivo de nuestros clientes.
• Una porción está invertida en valores del Tesoro estadounidenses que pueden estar pignorados a una cámara de compensación de futuros para complementar los requisitos de margen de los clientes en las posiciones de futuros y opciones sobre futuros.

Haga clic a continuación para obtener el documento de declaración específica de empresa de Interactive Brokers (Firm Specific Disclosure Document) requerido por la norma 1.55 (k) de CFTC.
Documento de Aviso Legal Específico de Empresa de Interactive Brokers (Interactive Brokers LLC Firm Specific Disclosure Document) de acuerdo con la norma 1.55(k) de CFTC y la norma 2-36(n) de NFA.

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Cuentas de valores con préstamos de margen

En los casos de aquellos clientes que tomen prestado dinero de IB para comprar valores, las regulaciones de valores permiten que IB utilice con propósitos de financiación hasta el 140% del valor del préstamos de las acciones que dichos clientes mantengan con IB. Es decir, IB toma prestado dinero de una tercera parte (como un banco o una sociedad de valores y bolsa), utiliza las acciones de margen del cliente como garantía y presta esos fondos al cliente para financiar las compras en margen del cliente. Típicamente, IB presta una pequeña porción de la liquidez total que puede prestar. Cuando IB presta acciones de los clientes, debe poner una cantidad adicional en cuentas de reservas especiales para beneficio exclusivo de los clientes.