Configurar su Cuenta

Estructuras de cuentas


Interactive Brokers ofrece gran cantidad de estructuras de cuentas para clientes, diseñadas para satisfacer las necesidades específicas de los inversores individuales y de las instituciones.

Estructuras de cuentas para Operadores e Inversores



Cuentas Individual, conjunta, fideicomiso, IRA, y UGMA/UTMA

Individual Conjunta Fideicomiso IRA UGMA/UTMA
Descripción de cliente Un solo titular de cuenta. Dos titulares de cuenta. Puede ser de uno de estos tipos: Copropietarios con derechos de supervivencia, Cotitulares, Bienes comunales o titulares en totalidad (Tenants with Rights of Survivorship, Tenancy in Common, Community Property, o Tenants by Entirety). Una entidad establecida legalmente en la que los activos es mantenida por una parte para beneficio de otra parte. Cuenta de jubilación individual, disponible solo para residentes estadounidenses. Una persona física o jurídica que gestiona una cuenta en nombre de un menor hasta que el menor alcance una edad específica. Disponible solo para residentes estadounidenses.
Descripción de cuenta Activos mantenidos en una sola cuenta por un solo titular de cuenta. Activos mantenidos en una sola cuenta con dos titulares de cuenta. Una sola cuenta controlada por un fideicomisario con fideicomitentes y cesionistas. Igual que la cuenta Individual. Activos mantenidos en una sola cuenta gestionada por un solo usuario Custodio.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta El titular de cuenta tiene acceso a todas las funciones. Puede añadir usuarios adicionales con Poder Notarial. Ambos titulares de cuenta tienen acceso a todas las funciones. Puede añadir usuarios adicionales con Poder Notarial. Uno o más fideicomisarios tienen acceso a todas las funciones. Igual que la cuenta Individual. Individual (custodio) tiene acceso a todas las funciones.
Margen Hay disponible margen en cuentas Efectivo, Reg T y de Cartera. Igual que la cuenta Individual. Igual que la cuenta Individual. Igual que la cuenta Individual. Solo cuentas en efectivo No hay margen disponible.


Cuenta de grupo Amigos y Familia

Descripción de cliente Un asesor exento de registro y que tiene 15 o menos clientes.
Descripción de cuenta Una cuenta maestra vinculada a cuentas de clientes individuales. La cuenta maestra se utiliza para recolección de tarifas y asignaciones de negociaciones. El asesor puede abrir una cuenta de cliente único para su propia negociación.
Margen de beneficios de clientes % de liquidez, tarifa plana, % de PyG, tarifa por negociación y facturación manual. Tenga en cuenta que los margenes de beneficios de los clientes difieren de los de los asesores bajo la jurisdicción de IB UK.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta El asesor tiene acceso a toda la negociación y a la mayoría de funciones de gestión de cuenta. Los clientes no tienen acceso a negociación pero tienen acceso a funciones de gestión de cuenta.
Margen Hay disponible margen en cuentas Efectivo, Reg T y de Cartera. Cada cuenta de cliente tiene un margen individual.


Cuenta de Gestión de Patrimonio Familiar

Descripción de cliente Una persona física que es un Gestor de Patrimonio Familiar.
Descripción de cuenta Una cuenta maestra vinculada a múltiples cuentas de clientes.
Margen de beneficios de clientes % de liquidez, tarifa plana, % de PyG, tarifa por negociación y facturación manual.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta El gestor de la cuenta de Gestión Patrimonial Familiar puede acceder a alguna o a todas las cuentas o funciones. Los clientes usuarios pueden negociar, depositar fondos directamente y ver extractos.
Margen Hay disponible margen en cuentas Efectivo, Reg T y de Cartera. Cada cuenta de cliente tiene un margen individual.
Asignaciones prenegociación El Gestor de Patrimonio Familiar puede asignar antes de la negociación % de cuentas, % de liquidez o % de posiciones.


Cuenta Pequeñas Empresas

Descripción de cliente Una cuenta de pequeña empresa, corporación, asociación, corporación de responsabilidad limitada o estructura legal no inscrita.
Descripción de cuenta Una sola cuenta que mantienen activos propiedad del titular de cuenta de entidad.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta Puede configurarse a los usuarios para que accedan a parte o a toda la negociación y a funciones de Gestión de Cuenta.
Margen Hay disponible margen en cuentas Efectivo, Reg T y de Cartera.


Estructuras de cuentas para instituciones



Cuenta de Asesor

Descripción de cliente Una persona física o una organización que es un Asesor Registrado y que gestiona la administración del cliente (Gestor de Patrimonio) y el capital del cliente (Gestor del Capital).
Descripción de cuenta Una cuenta maestra vinculada a cuentas de clientes individuales o institucionales. La cuenta maestra se utiliza para recaudación de tarifas y asignaciones de negociación. El asesor puede abrir una cuenta de cliente único para su propia negociación. La cuenta puede tener la marca blanca con la identidad corporativa del asesor.
Margen de beneficios de clientes % de liquidez, tarifa plana, % de PyG, tarifa por negociación y facturación manual.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta El asesor tiene acceso a toda la negociación y a la mayoría de funciones de gestión de cuenta. Las organizaciones asesoras pueden tener múltiples usuarios, cada uno con acceso a diferentes funciones y jurisdicción sobre diferentes cuentas de clientes. De forma predeterminada, los clientes no tienen acceso a la negociación, pero la negociación de clientes puede activarse. Los clientes tienen acceso a todas las funciones de Gestión de Cuenta.
Margen Hay disponible margen en cuentas Efectivo, Reg T y de Cartera. Cada cuenta de cliente tiene un margen individual.
Asignaciones prenegociación Los asesores pueden asignar prenegociación operaciones por % de cuenta, % de liquidez o % de posiciones.
Niveles múltiples Los asesores tienen la posibilidad de añadir una cuenta de asesor con clientes, una cuenta de fondo de cobertura múltiple con cuentas de fondos o SMA o una cuenta de límite de negociación independiente (STL) bajo la cuenta maestra.


Cuenta de Gestores de Capital

Descripción de cliente Una persona física o una organización que es un Asesor Registrado y que es contratado en nombre de otro asesor (Gestor de Patrimonio) para gestionar parte o todo el capital de su cliente.
Descripción de cuenta Una nueva cuenta de cliente separada es abierta para cualquier cliente para el que el Gestor de Capital gestione capital. Los Gestores de Capital pueden gestionar capital entre múltiples asesores (gestores de patrimonio) y sus clientes.
Margen de beneficios de clientes % de liquidez, tarifa plana, % de PyG, tarifa por operación y facturación manual, establecidas por el Asesor (Gestor de Patrimonio).
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta El Gestor de Capital solo tiene acceso a negociación. El asesor (Gestor de Patrimonio) mueve los activos a la cuenta de cliente del Gestor de Capital. Las organizaciones de gestión de capital pueden tener múltiples usuarios de negociación, cada uno con jurisdicción sobre diferentes cuentas de clientes.
Margen La cuenta de cliente de Gestor de Capital hereda el tipo de margen de la cuenta de cliente de Gestor de Patrimonio del cliente. Las cuentas de clientes de Gestor de Patrimonio y Gestor de Capital tienen márgenes por separado.
Asignaciones prenegociación Igual a los asesores
Niveles múltiples No disponible.


Cuentas de bróker y FCM

Declarada Confidencial Ómnibus
Descripción de cliente Un bróker o comisionista de futuros (FCM) registrado que proporciona márquetin y asesoría a sus clientes. Proporcionamos todas las demás funciones, incluido el registro de clientes, ejecución/compensación de negociación y creación de informes. Al igual que para la cuenta de bróker declarada, con la excepción de que el bróker cliente proporciona funciones de cumplimiento y de contabilidad a sus clientes. También debemos mantener la misma información de clientes a efectos normativos y de informes fiscales. Al igual que una cuenta de bróker confidencial, con la excepción de que no separamos la actividad de negociación del cliente individual.
Descripción de cuenta Una cuenta maestra vinculada a cuentas de clientes individuales u organizaciones. Cuenta maestra para recaudación de tarifas. El bróker puede abrir una cuenta de negociación por cuenta propia única. La cuenta puede tener la marca blanca con la identidad corporativa del bróker. Al igual que la cuenta declarada, con la excepción de que los clientes deben firmar avisos legales con el bróker de la cuenta confidencial. Una cuenta maestra con una cuenta en largo vinculada y una cuenta en corto vinculada Estas dos cuentas son necesarias, ya que la negociación del cliente no puede ser agrupada.
Margen de beneficios de clientes Tarifa por operación Al igual que la cuenta de bróker declarada. No disponible.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta Los brókeres tienen acceso a algunas o a todas las funciones de Gestión de Cuenta. Los brókeres pueden tener múltiples usuarios, cada uno con acceso a diferentes funciones y jurisdicción sobre diferentes cuentas de clientes. Los clientes tienen acceso a toda la negociación y a funciones de gestión de cuenta. Al igual que la cuenta de bróker declarada. Al igual que la cuenta de bróker declarada.
Margen Hay disponible margen en cuentas Efectivo, Reg T y de Cartera. Cada cuenta de cliente tiene un margen individual. Al igual que la cuenta de bróker declarada. Hay disponible margen en cuentas Efectivo, Reg T y de Cartera. La cuenta en largo y la cuenta en corto tienen márgenes separados.
Asignaciones prenegociación No disponible. Al igual que la cuenta de bróker declarada. Al igual que la cuenta de bróker declarada.
Niveles múltiples Los brókeres tienen la posibilidad de añadir una cuenta de asesor con clientes, una cuenta de fondo de cobertura múltiple con cuentas de fondos o SMA o una cuenta de límite de negociación independiente (STL) bajo la cuenta maestra. No disponible. Igual a la cuenta bróker confidencial


Cuentas de Grupo de Negociación por Cuenta Propia

Fondos comunes Límite de Negociación Independiente
Descripción de cliente Una corporación, asociación, corporación de responsabilidad limitada o estructura legal no inscrita. Al igual que la cuenta de fondos comunes.
Descripción de cuenta Una sola cuenta que mantienen activos propiedad del titular de cuenta de entidad. Múltiples cuentas vinculadas, todas en nombre de una sola entidad. Los activos en todas las cuentas son propiedad del titular de cuenta de entidad. Cada cuenta tiene sus propios límites de negociación y puede tener su propia estrategia de negociación.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta Uno o más usuarios. Puede configurarse a los usuarios para que accedan a parte o a toda la negociación y a funciones de Gestión de Cuenta. Los usuarios de cuentas maestras son designados y pueden configurarse para que accedan a parte o a toda la negociación y a funciones de Gestión de Cuenta. Los operadores de subcuentas solo tienen acceso a funciones de su cuenta individual.
Margen Hay disponible margen en cuentas Efectivo, Reg T y de Cartera. Hay disponible margen en cuentas Efectivo, Reg T y de Cartera. Al inicio de las operaciones, cada subcuenta recibe un margen de forma separada. Por motivos de mantenimiento y liquidación, todas las cuentas están consolidadas.


Cuentas de Fondos de cobertura y Fondos Mutuos

Individual Múltiple Asignación (cesión)
Descripción de cliente Un fondo único gestionado por un gestor de cartera. Fondos múltiples gestionados por un gestor de cartera. Fondos múltiples combinados gestionados por un gestor de cartera. El gestor de cartera mantienen la función de actividad individual del fondo separada o la cede a un bróker prime tercero.
Descripción de cuenta Una sola cuenta con uno o más usuarios. La configuración de subcuentas autorizadas añade la posibilidad de mantener múltiples subcuentas para diferentes estrategias. Una cuenta maestra de administración de fondo vinculada a múltiples cuentas individuales de fondos. La cuenta maestra se utiliza para asignaciones de negociación. Las cuentas individuales de clientes también pueden abrirse bajo la cuenta maestra. Una cuenta única de asignación para ejecuciones de operaciones que permite cesiones al cierre de operaciones a cuentas de brókeres prime terceros.
Margen de beneficios de clientes Pago en especie disponible para cinco niveles diferentes de comisiones. Igual al Fondo Sencillo Igual al Fondo Sencillo
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta Puede configurarse a los usuarios para que accedan a parte o a toda la negociación y a funciones de Gestión de Cuenta. Los usuarios de administración de cuentas maestras de fondos tienen acceso a algunos o todos los fondos o funciones. Cada fondo tiene su propio conjunto de usuarios con acceso a algunas o a todas las funciones de Gestión de Cuenta. El gestor (o gestores) de cartera del fondo tiene acceso a algunas o a todas las funciones.
Margen Hay disponible margen en cuentas Efectivo, Reg T y de Cartera. Hay disponible margen en cuentas Efectivo, Reg T y de Cartera. Cada cuenta de fondo recibe su margen de forma individual. Hay disponible margen en cuentas Efectivo, Reg T y de Cartera. Todas las operaciones de fondos se consolidan y reciben márgenes de forma conjunta.
Asignaciones prenegociación No disponible. Los usuarios de cuentas maestras de administración de fondos pueden asignar antes de la negociación según % de cuentas, % de liquidez o % de posiciones. No disponible.
Niveles múltiples No disponible Los gestores de inversión tienen la posibilidad de añadir una cuenta de asesor con clientes, una cuenta de fondo de cobertura múltiple con cuentas de fondos o SMA o una cuenta de límite de negociación independiente (STL) bajo la cuenta maestra. Igual a la cuenta bróker confidencial


Cumplimiento Normativo

EmployeeTrack
Descripción de cliente Cualquier organización que necesite monitorizar toda o parte de la actividad de negociación de sus empleados.
Descripción de cuenta Una sola cuenta vinculada a múltiples cuentas de empleados individuales, conjunta, fideicomiso y cuentas IRA, a efectos de monitorizar su actividad de negociación.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta La negociación es controlada completamente por el empleado bróker con acceso de cumplimiento normativo para actividad operativa.
Margen No aplica


Administradores

Descripción de cliente Cualquier organización que proporciona servicios administrativos terceros a cuentas de otra institución. Los servicios ofrecidos por esta organización pueden incluir auditorías, contabilidad y asesoría legal.
Descripción de cuenta Una cuenta única vinculada a cuentas múltiples de Asesor, Única o Múltiples de Fondos de Cobertura y de Grupos de Negociación por Cuenta Propia con el propósito de proporcionar funciones de generación de informes y otras funciones administrativas a uno o más clientes, fondos o subcuentas.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta Un Administrador no puede operar en bolsa y no tiene acceso a las plataformas de negociación de IB. Un Administrador se conecta una vez en Gestión de Cuenta para realizar tareas de creación de informe para múltiples clientes, fondos y subcuentas para los que está asignado.
Margen No aplica.


Inversores de Fondos Institucionales

Descripción de cliente Cualquier institución, como fondos de dotación, fundación, pensión, gestión patrimonial familiar o fondo o fondos que quieran acceder a nuestro mercado de fondos de cobertura para buscar e invertir en fondos de cobertura.
Descripción de cuenta Una cuenta única.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta No aplica
Margen No aplica.