Interactive Brokers calcula una tasa de financiación interna con base en una combinación de referentes internacionales reconocidos sobre depósitos trasnoche (ej.: fondos Fed, LIBOR) y las tasas de mercado en tiempo real según se negocian, medidas, en los mercados de permuta de divisas a corto plazo interbancarios, el mercado mayor y con más liquidez del mundo.
Aunque los bancos centrales y los principales bancos especializados en intermediación financiera establecen y publican tasas de referentes para inversiones dependientes de intereses, estas tasas, a menudo, no reflejan las oportunidades/costes exactos de inversiones que se ven en transacciones comerciales e interbancarias. El modelo de interés de IBKR empieza con las tasas fijas e incorpora los precios del mercado dinámicos para producir un punto medio o "Referente".
Alrededor de este referente, IBKR añade un diferencial para determinar el depósito y las tasas de préstamo aplicables a los saldos de clientes en cada divisa. Los diferenciales están divididos por niveles de forma que los grandes saldos reciben un tratamiento de interés más favorable en virtud de diferenciales más pequeños para el diferencial.
El referente de IBKR para cada divisa es la tasa de referencia alrededor de la que se determinan los cálculos vinculados a nuestras tasas de crédito, de débito, de préstamo de acciones y otras tasas de interés. IBKR utiliza una combinación de tipos de interés reconocidos a nivel internacional (como LIBOR, Fed Funds, etc.) y tasas interbancarias dinámicas determinadas desde los mercados monetarios y de divisas para calcular una tasa de referente de IBKR.
Para más información sobre el referente de IBKR haga clic aquí.
Para información en relación con los diferentes referentes que contribuyen a la tasa de referente de IBKR haga clic aquí.
| Currency | Description for Effective Date 20181112 | Rate | Effective Date | |
|---|---|---|---|---|
| USD | Reference Benchmark USD
|
2.200% |
20181112 |
|
| USD | Reference Benchmark USD Libor
|
2.175% |
20181112 |
|
| AUD | Reference Benchmark AUD
|
1.867% |
20181112 |
|
| BRL | Reference Benchmark BRL
|
6.400% |
20181112 |
|
| CAD | Reference Benchmark CAD
|
1.578% |
20181112 |
|
| CHF | Reference Benchmark CHF
|
(0.879)% |
20181112 |
|
| CNH | Reference Benchmark CNH
|
1.279% |
20181112 |
|
| CNY | Reference Benchmark CNY
|
null% |
20181112 |
|
| CZK | Reference Benchmark CZK
|
1.428% |
20181112 |
|
| DKK | Reference Benchmark DKK
|
(0.730)% |
20181112 |
|
| EUR | Reference Benchmark EUR
|
(0.538)% |
20181112 |
|
| GBP | Reference Benchmark GBP
|
0.668% |
20181112 |
|
| HKD | Reference Benchmark HKD
|
0.661% |
20181112 |
|
| HUF | Reference Benchmark HUF
|
0.004% |
20181112 |
|
| ILS | Reference Benchmark ILS
|
(0.900)% |
20181112 |
|
| INR | Reference Benchmark INR
|
9.600% |
20181112 |
|
| JPY | Reference Benchmark JPY
|
(0.307)% |
20181112 |
|
| KRW | Reference Benchmark KRW
|
1.500% |
20181112 |
|
| MXN | Reference Benchmark MXN
|
7.881% |
20181112 |
|
| NOK | Reference Benchmark NOK
|
0.640% |
20181112 |
|
| NZD | Reference Benchmark NZD
|
1.353% |
20181112 |
|
| PLN | Reference Benchmark PLN
|
1.482% |
20181112 |
|
| RUB | Reference Benchmark RUB
|
6.952% |
20181112 |
|
| SEK | Reference Benchmark SEK
|
(0.588)% |
20181112 |
|
| SGD | Reference Benchmark SGD
|
1.606% |
20181112 |
|
| ZAR | Reference Benchmark ZAR
|
6.123% |
20181112 |
|
| Tasas de referente del período previo | ||||
IBKR acumula interés diariamente y registra el interés mensual en el tercer día hábil del mes siguiente. Para ver ejemplos detallados sobre cómo calculamos el interés, abra las secciones Interés que se le paga e Interés que se le cobra en saldos de préstamo de margen de esta página.
Las cuentas de clientes con un valor de activo neto (NAV) de 100,000 USD o superior tienes más posibilidades de recibir un interés de crédito sobre saldos de capital liquidados largos y valores colaterales de acciones cortas en sus cuentas de valores.
El interés se acumula y es pagable diariamente. IBKR contabiliza los pagos de interés mensualmente, el tercer día hábil del mes siguiente.
IBKR utiliza una tasa combinada basada en los niveles indicados a continuación. Los niveles en los que se basa el interés están sujetos a cambio sin previo aviso.
Para saldos en CHF, CZK, DKK, EUR, JPY o SEK, IBKR aplicará un tipo negativo efectivo a los saldos largos mantenidos. Para las divisas cuyo tipo de referencia más el tipo de interés pagado sea menos de cero, el interés pagado será del 0%.
Pagamos interés a los clientes por saldos de crédito, basado en tasas disponibles en el mercado de depósitos interbancarios. Para aquellos clientes con grandes saldos en efectivo en múltiples divisas, ofrecemos la posibilidad de que se beneficien del mercado de permutas de fórex para, potencialmente, obtener tasas más altas. Este programa no está diseñado y no beneficiaría a clientes que mantengan un gran saldo en una sola divisa. La mecánica de este programa incluye la compra de una divisa para su liquidación un día más tarde y la venta de la misma divisa dos días más tarde; la diferencia en el valor entre las dos fechas de liquidación será el interés ganado. Seguimos renovando automáticamente las permutas hasta que usted ya no cumpla el criterio mínimo de saldo, o hasta que nos indique que detengamos el programa. Debe tener, al menos, $10 millones USD en efectivo, y los residentes estadounidenses deben ser Eligible Contract Participants (ECP) para registrarse en el programa.
Para más información, por favor, contacte con nuestro departamento de permutas financieras en FXSwaps@IBKR.com o consulte las preguntas frecuentas en la sección de documentación de la Academia de Operadores.
| Divisas | Nivel | Tasa pagada |
|---|---|---|
| USD | 0 - 10,000 | 0% |
| 10,000.01 + | 1.7% (BM - 0.5%) | |
| AUD | 0 - 14,000 | 0% |
| 14,000.01 - 140,000 | 1.367% (BM - 0.5%) | |
| 140,000.01 + | 1.617% (BM - 0.25%) | |
| CAD | 0 - 14,000 | 0% |
| 14,000.01 + | 1.078% (BM - 0.5%) | |
| CHF | 0 - 100,000 | 0% |
| 100,000.01 + | -1.129% (BM - 0.25%) | |
| CNH | Todo | 0% |
| CZK | 0 - 2,500,000 | 0% |
| 2,500,000.01 + | 1.178% (BM - 0.25%) | |
| DKK | 0 - 700,000 | 0% |
| 700,000.01 + | -0.98% (BM - 0.25%) | |
| EUR | 0 - 100,000 | 0% |
| 100,000.01 + | -0.788% (BM - 0.25%) | |
| GBP | 0 - 8,000 | 0% |
| 8,000.01 + | 0.168% (BM - 0.5%) | |
| HKD | 0 - 78,000 | 0% |
| 78,000.01 + | 0% (BM - 0.75%) | |
| HUF | 0 - 2,800,000 | 0% |
| 2,800,000.01 + | 0% (BM - 3%) | |
| ILS | Todo | 0% |
| INR | Todo | 0% |
| JPY | 0 - 11,000,000 | 0% |
| 11,000,000.01 + | -0.557% (BM - 0.25%) | |
| KRW | 0 - 12,000,000 | 0% |
| 12,000,000.01 + | 0% (BM - 1.5%) | |
| MXN | 0 - 190,000 | 0% |
| 190,000.01 + | 3.881% (BM - 4%) | |
| NOK | 0 - 85,000 | 0% |
| 85,000.01 + | 0% (BM - 2.5%) | |
| NZD | 0 - 15,000 | 0% |
| 15,000.01 + | 0% (BM - 2.5%) | |
| PLN | 0 - 400,000 | 0% |
| 400,000.01 + | 0% (BM - 2%) | |
| RUB | 0 - 700,000 | 0% |
| 700,000.01 + | 1.952% (BM - 5%) | |
| SEK | 0 - 850,000 | 0% |
| 850,000.01 + | -0.838% (BM - 0.25%) | |
| SGD | 0 - 15,000 | 0% |
| 15,000.01 + | 0.606% (BM - 1%) | |
| ZAR | 0 - 150,000 | 0% |
| 150,000.01 + | 5.123% (BM - 1%) |
Al calcular las tasas, tenga en cuenta que IBKR utiliza una tasa combinada basada en los niveles abajo indicados. Por ejemplo, para un saldo superior a 1,000,000 USD, los primeros 100,000 USD se cobran a la tasa de Nivel I y los otros 900,000 USD a la tasa de Nivel II, etc. Al determinar el diferencial de cotización, IBKR utilizará la tasa de referente establecida, o una tasa de referente de 0 para todas las tasas de referente inferiores a 0.
IBKR acumula interés diariamente y registra el actual interés mensual en el tercer día hábil del mes siguiente.
Los niveles en los que se basa el interés pueden cambiar de cuando en cuando sin notificación previa a los clientes. Estos ajustes se realizan periódicamente para ajustar los cambios en las tasas de divisas.
| Divisas | Nivel | Tasa cobrada |
|---|---|---|
| USD | 0 - 100,000 | 3.7% (BM + 1.5%) |
| 100,000.01 - 1,000,000 | 3.2% (BM + 1%) | |
| 1,000,000.01 - 3,000,000 | 2.7% (BM + 0.5%) | |
| 3,000,000.01 - 200,000,000 | 2.5% (BM + 0.3%) | |
| 200,000,000.01 + | 2.5% (BM + 0.3%) Véase nota a continuación | |
| AUD | 0 - 140,000 | 3.367% (BM + 1.5%) |
| 140,000.01 - 1,400,000 | 2.867% (BM + 1%) | |
| 1,400,000.01 - 140,000,000 | 2.367% (BM + 0.5%) | |
| 140,000,000.01 + | 2.367% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación | |
| CAD | 0 - 140,000 | 3.078% (BM + 1.5%) |
| 140,000.01 - 1,400,000 | 2.578% (BM + 1%) | |
| 1,400,000.01 - 140,000,000 | 2.078% (BM + 0.5%) | |
| 140,000,000.01 + | 2.078% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación | |
| CHF | 0 - 100,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 100,000.01 - 1,000,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 1,000,000.01 - 200,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 200,000,000.01 + | 0.5% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación | |
| CNH | 0 - 625 000 | 6.279% (BM + 5%) |
| 625,000.01 - 6,250,000 | 6.279% (BM + 5%) | |
| 6,250,000.01 - 125,000,000 | 6.279% (BM + 5%) | |
| 125,000,000.01 + | 6.279% (BM + 5%) Véase nota a continuación | |
| CZK | 0 - 400 000 000 | 4.428% (BM + 3%) |
| 400,000,000.01 + | 4.428% (BM + 3%) Véase nota a continuación | |
| DKK | 0 - 120,000,000 | 3% (BM + 3%) |
| 120,000,000.01 + | 3% (BM + 3%) Véase nota a continuación | |
| EUR | 0 - 100,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 100,000.01 - 1,000,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 1,000,000.01 - 150,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 150,000,000.01 + | 0.5% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación | |
| GBP | 0 - 80,000 | 2.168% (BM + 1.5%) |
| 80,000.01 - 800,000 | 1.668% (BM + 1%) | |
| 800,000.01 - 160,000,000 | 1.168% (BM + 0.5%) | |
| 160,000,000.01 + | 1.168% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación | |
| HKD | 0 - 780,000 | 3.161% (BM + 2.5%) |
| 780,000.01 - 7,800,000 | 2.661% (BM + 2%) | |
| 7,800,000.01 - 780,000,000 | 2.161% (BM + 1.5%) | |
| 780,000,000.01 + | 2.161% (BM + 1.5%) Véase nota a continuación | |
| HUF | 0 - 4,500,000,000 | 5.004% (BM + 5%) |
| 4,500,000,000.01 + | 5.004% (BM + 5%) Véase nota a continuación | |
| ILS | 0 - 80,000,000 | 5% (BM + 5%) |
| 80,000,000.01 + | 5% (BM + 5%) Véase nota a continuación | |
| INR | Todo | 12.6% (BM + 3%) |
| JPY | 0 - 11,000,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 11,000,000.01 - 110,000,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 110,000,000.01 - 20,000,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 20,000,000,000.01 + | 0.5% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación | |
| KRW | 0 - 120,000,000 | 3.5% (BM + 2%) |
| 120,000,000.01 - 1,200,000,000 | 3% (BM + 1.5%) | |
| 1,200,000,000.01 - 24,000,000,000 | 2.5% (BM + 1%) | |
| 24,000,000,000.01 + | 2.5% (BM + 1%) Véase nota a continuación | |
| MXN | 0 - 1,900,000 | 10.881% (BM + 3%) |
| 1,900,000.01 - 19,000,000 | 9.881% (BM + 2%) | |
| 19,000,000.01 - 1,900,000,000 | 9.381% (BM + 1.5%) | |
| 1,900,000,000.01 + | 9.381% (BM + 1.5%) Véase nota a continuación | |
| NOK | 0 - 850,000 | 2.14% (BM + 1.5%) |
| 850,000.01 - 8,500,000 | 1.64% (BM + 1%) | |
| 8,500,000.01 - 850,000,000 | 1.14% (BM + 0.5%) | |
| 850,000,000.01 + | 1.14% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación | |
| NZD | 0 - 150,000 | 2.853% (BM + 1.5%) |
| 150,000.01 - 1,500,000 | 2.353% (BM + 1%) | |
| 1,500,000.01 - 150,000,000 | 2.103% (BM + 0.75%) | |
| 150,000,000.01 + | 2.103% (BM + 0.75%) Véase nota a continuación | |
| PLN | 0 - 70,000,000 | 4.482% (BM + 3%) |
| 70,000,000.01 + | 5.482% (BM + 4%) Véase nota a continuación | |
| RUB | 0 - 660,000,000 | 11.952% (BM + 5%) |
| 660,000,000.01 + | 11.952% (BM + 5%) Véase nota a continuación | |
| SEK | 0 - 850,000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 850,000.01 - 8,500,000 | 1% (BM + 1%) | |
| 8,500,000.01 - 850,000,000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 850,000,000.01 + | 0.5% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación | |
| SGD | 0 - 150,000 | 3.106% (BM + 1.5%) |
| 150,000.01 - 1,500,000 | 2.606% (BM + 1%) | |
| 1,500,000.01 - 150,000,000 | 2.106% (BM + 0.5%) | |
| 150,000,000.01 + | 2.106% (BM + 0.5%) Véase nota a continuación | |
| ZAR | 0 - 1,500,000 | 7.623% (BM + 1.5%) |
| 1,500,000.01 - 15,000,000 | 7.123% (BM + 1%) | |
| 15,000,000.01 - 1,500,000,000 | 6.873% (BM + 0.75%) | |
| 1,500,000,000.01 + | 6.873% (BM + 0.75%) Véase nota a continuación |
Nota: Puede estar sujeto a un recargo del 1% aplicado al diferencial si la financiación no está organizada previamente.