Interés y Financiación

Estructura de interés


Interactive Brokers calcula una tasa de financiación interna con base en una combinación de referentes internacionales reconocidos sobre depósitos trasnoche (ej.: fondos Fed, LIBOR) y las tasas de mercado en tiempo real según se negocian, medidas, en los mercados de permuta de divisas a corto plazo interbancarios, el mercado mayor y con más liquidez del mundo.

Aunque los bancos centrales y los principales bancos especializados en intermediación financiera establecen y publican tasas de referentes para inversiones dependientes de intereses, estas tasas, a menudo, no reflejan las oportunidades/costes exactos de inversiones que se ven en transacciones comerciales e interbancarias. El modelo de interés de IB empieza con las tasas fijas e incorpora los precios del mercado dinámicos para producir un punto medio o "Referente".

Alrededor de este referente, IB añade un diferencial para determinar el depósito y las tasas de préstamo aplicables a los saldos de clientes en cada divisa. Los diferenciales están divididos por niveles de forma que los grandes saldos reciben un tratamiento de interés más favorable en virtud fe diferenciales más pequeños para le diferencial.


Tasas de referente efectivas

El referente de IB para cada divisa es la tasa de referencia alrededor de la que se determinan los cálculos vinculados a nuestras tasas de crédito, de débito, de préstamo de acciones y otras tasas de interés. IB utiliza una combinación de tipos de interés reconocidos a nivel internacional (como LIBOR, Fed Funds, etc.) y tasas interbancarias dinámicas determinadas desde los mercados monetarios y de divisas para calcular una tasa IB efectiva.

Las tasas para cada divisa se muestran a continuación. Las tasas con '*' representas datos del día previo en los casos en los que la última información sobre interés todavía debe determinarse.

Para más información sobre las tasas IB efectivas, haga clic aquí.

Para información en relación con los diferentes referentes que contribuyen a la tasa IB efectiva haga clic aquí.


CurrencyDescription for Effective Date 20171023 Rate Code
USD
Calculated Effective Interest Benchmark USD
1.160%
*
USD
Calculated Effective Interest Benchmark USDLibor
1.184%
*
AUD
Calculated Effective Interest Benchmark AUD
1.584%
*
CAD
Calculated Effective Interest Benchmark CAD
0.858%
*
CHF
Calculated Effective Interest Benchmark CHF
(0.782)%
*
CNY/CNH
Calculated Effective Interest Benchmark CNH
2.343%
*
CZK
Calculated Effective Interest Benchmark CZK
0.280%
*
DKK
Calculated Effective Interest Benchmark DKK
(0.529)%
*
EUR
Calculated Effective Interest Benchmark EUR
(0.361)%
*
GBP
Calculated Effective Interest Benchmark GBP
0.098%
*
HKD
Calculated Effective Interest Benchmark HKD
0.226%
*
HUF
Calculated Effective Interest Benchmark HUF
(0.225)%
*
ILS
Calculated Effective Interest Benchmark ILS
0.222%
*
INR
Calculated Effective Interest Benchmark INR
9.700%
*
JPY
Calculated Effective Interest Benchmark JPY
(0.007)%
*
KRW
Calculated Effective Interest Benchmark KRW
1.250%
*
MXN
Calculated Effective Interest Benchmark MXN
7.635%
*
NOK
Calculated Effective Interest Benchmark NOK
0.427%
*
NZD
Calculated Effective Interest Benchmark NZD
2.000%
*
PLN
Calculated Effective Interest Benchmark PLN
1.437%
*
RUB
Calculated Effective Interest Benchmark RUB
7.556%
*
SEK
Calculated Effective Interest Benchmark SEK
(0.525)%
SGD
Calculated Effective Interest Benchmark SGD
1.023%
*
ZAR
Calculated Effective Interest Benchmark ZAR
6.994%
Código:
blank se aplica a la fecha efectiva mostrada
* se aplica al último día

IB acumula interés diariamente y registra el interés mensual en el 3.er día hábil del mes siguiente. Para ver ejemplos detallados sobre cómo calculamos el interés, abra las secciones Interés que se le paga e Interés que se le cobra en saldos de préstamo de margen de esta página.


Interés que se le paga

Al calcular las tasas, IB utiliza una tasa combinada basada en los niveles abajo indicados. Con la excepción de CHF, CZK, DKK, EUR, JPY y SEK, si la tasa de referente más el tipo de interés pagado es inferior a 0, entonces el interés pagado será 0%. Para saldos en CHF, CZK, DKK, EUR, JPY o SEK, IB aplicará un tipo negativo efectivo a los saldos largos mantenidos según se indica en la tabla siguiente.

El interés se acumula y es pagable diariamente y IB registra el interés mensualmente en el tercer día hábil del mes siguiente.

Los niveles en los que se basa el interés pueden cambiar de cuando en cuando sin notificación previa a los clientes. Estos ajustes se realizan periódicamente para ajustar los cambios en las tasas de divisas.

Con propósitos de acreditar el interés tanto en saldos de capital liquidado largos o valores colaterales de acciones cortas, solo las cuentas con un valor de activo neto (NAV) que exceda 100,000 USD será elegible para recibir interés de crédito sobre saldos de capital liquidados largos.

Tasas de interés más altas para grandes saldos en efectivo

Pagamos interés a los clientes por saldos de crédito, basado en tasas disponibles en el mercado de depósitos interbancarios. Para aquellos clientes con grandes saldos en efectivo en múltiples divisas, ofrecemos la posibilidad de que se beneficien del mercado de permutas de fórex para, potencialmente, obtener tasas más altas. Este programa no está diseñado y no beneficiaría a clientes que mantengan un gran saldo en una sola divisa. La mecánica de este programa incluye la compra de una divisa para su liquidación un día más tarde y la venta de la misma divisa dos días más tarde; la diferencia en el valor entre las dos fechas de liquidación será el interés ganado. Seguimos renovando automáticamente las permutas hasta que usted ya no cumpla el criterio mínimo de saldo, o hasta que nos indique que detengamos el programa. Debe tener, al menos, $10 millones USD en efectivo, y los residentes estadounidenses deben ser Eligible Contract Participants (ECP) para registrarse en el programa.

Para más información, por favor, contacte con nuestro departamento de permutas financieras en FXSwaps@IBKR.com o consulte las preguntas frecuentas en la sección de documentación de la Academia de Operadores.


Interés que se le paga sobre saldos de capital positivo (crédito) Ver ejemplos


Saldo
Calcular tasa combinada


BM = Tasa de Referente (Benchmark Rate)
Divisa Nivel Tasa pagada
USD 0 - 10,000 0%
10,000.01 + 0.66% (BM - 0.5%)
AUD 0 - 14,000 0%
14,000.01 - 140,000 1.084% (BM - 0.5%)
140,000.01 + 1.334% (BM - 0.25%)
CAD 0 - 14,000 0%
14,000.01 + 0.358% (BM - 0.5%)
CHF 0 - 100,000 0%
100,000.01 + -1.032% (BM - 0.25%)
CNY/CNH Todo 0%
CZK 0 - 2,500,000 0%
2,500,000.01 + 0.03% (BM - 0.25%)
DKK 0 - 700,000 0%
700,000.01 + -0.779% (BM - 0.25%)
EUR 0 - 100,000 0%
100,000.01 + -0.611% (BM - 0.25%)
GBP 0 - 8,000 0%
8,000.01 + 0% (BM - 0.5%)
HKD 0 - 78,000 0%
78,000.01 + 0% (BM - 0.75%)
HUF 0 - 2,800,000 0%
2,800,000.01 + 0% (BM - 3%)
ILS Todo 0%
INR Todo 0%
JPY 0 - 11,000,000 0%
11,000,000.01 + -0.257% (BM - 0.25%)
KRW 0 - 12,000,000 0%
12,000,000.01 + 0% (BM - 1.5%)
MXN 0 - 190,000 0%
190,000.01 + 3.635% (BM - 4%)
NOK 0 - 85,000 0%
85,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
NZD 0 - 15,000 0%
15,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
PLN 0 - 400,000 0%
400,000.01 + 0% (BM - 2%)
RUB 0 - 700,000 0%
700,000.01 + 2.556% (BM - 5%)
SEK 0 - 850,000 0%
850,000.01 + -0.775% (BM - 0.25%)
SGD 0 - 15,000 0%
15,000.01 + 0.023% (BM - 1%)
ZAR 0 - 150,000 0%
150,000.01 + 5.994% (BM - 1%)

Tasas de interés que se le cobran para saldos de préstamo de margen Ver ejemplos

Al calcular las tasas, tenga en cuenta que IB utiliza una tasa combinada basada en los niveles abajo indicados. Por ejemplo, para un saldo superior a 1,000,000 USD, los primeros 100,000 USD se cobran a la tasa de Nivel I y los otros 900,000 USD a la tasa de Nivel II, etc. Al determinar el diferencial de cotización, IB utilizará la la tasa de referente establecida, o una tasa de referente de 0 para todas las tasas de referente inferiores a 0.

IB acumula interés diariamente y registra el interés mensual en el tercer día hábil del mes siguiente.

Los niveles en los que se basa el interés pueden cambiar de cuando en cuando sin notificación previa a los clientes. Estos ajustes se realizan periódicamente para ajustar los cambios en las tasas de divisas.


Saldo
Calcular tasa combinada

BM = Tasa de Referente (Benchmark Rate)

Divisa Cantidad de préstamo Tasa cobrada
USD 0 - 100,000 2.66% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 2.16% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 3,000,000 1.66% (BM + 0.5%)
3,000,000.01 - 200,000,000 1.41% (BM + 0.25%)
200,000,000.01 + 1.41% (BM + 0.25%) Ver nota inferior
AUD 0 - 140,000 3.084% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 2.584% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 2.084% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 2.084% (BM + 0.5%) Ver nota inferior
CAD 0 - 140,000 2.358% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 1.858% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 1.358% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 1.358% (BM + 0.5%) Ver nota inferior
CHF 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 200,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
200,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) Ver nota inferior
CNY/CNH 0 - 625 000 5% (BM + 5%)
625,000.01 - 6,250,000 5% (BM + 5%)
6,250,000.01 - 125,000,000 5% (BM + 5%)
125,000,000.01 + 5% (BM + 5%) Ver nota inferior
CZK 0 - 400 000 000 3.28% (BM + 3%)
400,000,000.01 + 3.28% (BM + 3%) Ver nota inferior
DKK 0 - 120,000,000 3% (BM + 3%)
120,000,000.01 + 3% (BM + 3%) Ver nota inferior
EUR 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 150,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) Ver nota inferior
GBP 0 - 80,000 1.598% (BM + 1.5%)
80,000.01 - 800,000 1.098% (BM + 1%)
800,000.01 - 160,000,000 0.598% (BM + 0.5%)
160,000,000.01 + 0.598% (BM + 0.5%) Ver nota inferior
HKD 0 - 780,000 2.726% (BM + 2.5%)
780,000.01 - 7,800,000 2.226% (BM + 2%)
7,800,000.01 - 780,000,000 1.726% (BM + 1.5%)
780,000,000.01 + 1.726% (BM + 1.5%) Ver nota inferior
HUF 0 - 4,500,000,000 5% (BM + 5%)
4,500,000,000.01 + 5% (BM + 5%) Ver nota inferior
ILS 0 - 80,000,000 5.222% (BM + 5%)
80,000,000.01 + 5.222% (BM + 5%) Ver nota inferior
INR Todo 12.7% (BM + 3%)
JPY 0 - 11,000,000 1.5% (BM + 1.5%)
11,000,000.01 - 110,000,000 1% (BM + 1%)
110,000,000.01 - 20,000,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
20,000,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) Ver nota inferior
KRW 0 - 120,000,000 3.25% (BM + 2%)
120,000,000.01 - 1,200,000,000 2.75% (BM + 1.5%)
1,200,000,000.01 - 24,000,000,000 2.25% (BM + 1%)
24,000,000,000.01 + 2.25% (BM + 1%) Ver nota inferior
MXN 0 - 1,900,000 10.635% (BM + 3%)
1,900,000.01 - 19,000,000 9.635% (BM + 2%)
19,000,000.01 - 1,900,000,000 9.135% (BM + 1.5%)
1,900,000,000.01 + 9.135% (BM + 1.5%) Vea nota a continuación
NOK 0 - 850,000 1.927% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 1.427% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 0.927% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 0.927% (BM + 0.5%) vea nota a continuación
NZD 0 - 150,000 3.5% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 3% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 2.75% (BM + 0.75%)
150,000,000.01 + 2.75% (BM + 0.75%) vea nota a continuación
PLN 0 - 70,000,000 4.437% (BM + 3%)
70,000,000.01 + 5.437% (BM + 4%) Ver nota inferior
RUB 0 - 660,000,000 12.556% (BM + 5%)
660,000,000.01 + 12.556% (BM + 5%) vea nota a continuación
SEK 0 - 850,000 1.5% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 1% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) vea nota a continuación
SGD 0 - 150,000 2.523% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 2.023% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 1.523% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 1.523% (BM + 0.5%) vea nota a continuación
ZAR 0 - 1,500,000 8.494% (BM + 1.5%)
1,500,000.01 - 15,000,000 7.994% (BM + 1%)
15,000,000.01 - 1,500,000,000 7.744% (BM + 0.75%)
1,500,000,000.01 + 7.744% (BM + 0.75%) vea nota a continuación

Nota: Puede estar sujeto a un recargo del 1% aplicado al diferencial si la financiación no está organizada previamente.

Declaraciones
  • Los costes por préstamos de posiciones de acciones con consideraciones especiales (por ejemplo, instrumentos de préstamo difícil) son, normalmente, más elevados que las acciones de disponibilidad normal. Estos costes adicionales se pasarán en forma de interés de crédito sobre acciones cortas más bajo. Tenga en cuenta que esto puede conllevar un interés de crédito de acciones cortas con débito neto en caso de que los costes de préstamo sobrepasen el interés obtenido. Para ver las tasas de interés indicativas para acciones cortas para una acción especifica, IB recomienda que sus clientes utilicen la herramienta Disponibilidad de Acciones Cortas (SLB) que puede encontrarse en el menú Soporte > Herramientas de Gestión de Cuenta.