Übersicht: Margin-Handel

Margin-Handel – was ist das?

Es gibt zwei Margin-Arten, die unterschiedlich definiert sind: Bei der Wertpapier-Margin nimmt man einen Kredit in Anspruch, um Wertpapiere zu kaufen. Im Rohstoffhandel bedeutet Margin jedoch, dass man eigene Barmittel als Sicherheit für den Kontrakt einsetzt.

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Vorteile eines Trading-Kontos mit Margin

Anlagen hebeln

Sie können Barmittel oder Wertpapiere in Ihrem Konto als Hebel einsetzen, um Ihre Kaufkraft zu erhöhen.

Zugang zu Geldmitteln

Bei uns profitieren Sie von den niedrigsten Margin-Kreditzinsen aller Broker.1

Nutzen Sie das Konto für Leerverkäufe

Durch Leerverkäufe, Optionen, Futures-Kontrakte und Devisen können Sie Ihre Handelsstrategie diversifizieren.

Kredit beantragen

Sie können Ihr Margin-Konto jederzeit beleihen und den Kredit nach einem selbst festgelegten Tilgungsplan zurückzahlen.

Risiken beim Margin-Handel

Margin-Kredite sind nur für erfahrene Anleger/-innen mit hoher Risikobereitschaft geeignet.
Ihre Verluste könnten Ihre ursprüngliche Investition übersteigen.

Bevor Sie in den Margin-Handel einsteigen, sollten Sie sich über die folgenden Risiken im Klaren sein.

  • Beim Margin-Handel können Ihre Verluste den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen
  • Hebelfinanzierte Investitionen bergen ein höheres Risiko, Verluste zu machen
  • Es fallen zusätzliche Kosten durch Margin-Zinsen an
  • Margin-Nachschussforderungen und die Liquidation von Wertpapieren sind ggf. möglich

So funktioniert der Margin-Handel mit Wertpapieren

Regelbasierter und risikobasierter Margin-Handel im Vergleich

Margin-Modelle bestimmen, welchen Kontotyp Sie eröffnen und welche Finanzinstrumente Sie handeln können. Beim Margin-Handel kommen zwei grundlegende Methoden zur Anwendung: der regelbasierte und der risikobasierte Margin-Handel.

  • In regelbasierten Systemen werden Ihre Margin-Verpflichtungen anhand einer definierten Formel berechnet und bei jedem beleihbaren Finanzinstrument miteinbezogen. Diese Margin-Strategie ist beim Handel mit Wertpapieren am weitesten verbreitet.
  • Bei risikobasierten Margin-Systemen basieren die Margin-Berechnungen auf dem individuellen Risiko Ihres eigenen Handelsportfolios. Es werden alle Positionen in Ihrem Konto bewertet, einschließlich ggf. vorhandener abgesicherter Positionen (Hedging), die das Risiko verringern. Basierend auf dem Risikoprofil der Positionen wird dann Ihre Margin-Anforderung bestimmt.
Beispielhafter Gewinn/Verlust beim Aktienhandel auf Margin:
Beispielhafter Gewinn/Verlust beim Margin-Handel mit Aktien:
Kauf von 100 Aktien zum Preis von je 40 USD (50 werden direkt bezahlt and 50 werden auf Margin gekauft)
Futures-Handel bei IBKR

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Offenlegungen

  1. Laut der Broker Review 2023 von BrokerChooser: Ganzen Artikel lesen. Interactive Brokers Review 2023. „Interactive Broker hat niedrige Trading-Gebühren und die besten Marginsätze der Branche.“

Der Online-Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Währungen, ausländischen Papieren und festverzinslichen Produkten kann mit dem Risiko von erheblichen Verlusten einhergehen. Der Handel mit Optionen ist nicht für alle Anleger/-innen geeignet. Weitere Informationen können Sie dem Dokument „Characteristics and Risks of Standardized Options“ (Besonderheiten und Risiken standardisierter Optionen) entnehmen.

Bitte beachten Sie, dass Ihre Einlagen Risikokapital darstellen und Ihre Verluste den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen können.

Interactive Brokers (U.K.) Limited ist von der Financial Conduct Authority zugelassen und wird von dieser reguliert. FCA-Referenznummer: 208159.

Interactive Brokers LLC wird von der US SEC und der CFTC reguliert und ist Mitglied des SIPC-Entschädigungsprogramms (www.sipc.org).
Das UK-FSCS-System kommt nur unter bestimmten Bedingungen zur Anwendung.

Bevor Kundinnen und Kunden mit dem Handeln beginnen, müssen sie die entsprechenden Risikoinformationen in unseren Warnhinweisen und Offenlegungen durchlesen.

Eine Liste der weltweiten IBG-Mitgliedschaften finden Sie in unserer Börsenübersicht.