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亡故转账
使用亡故转账页面注册一个或多个受益人(称之为“TOD受益人”),您希望在您去世时直接将您 IB 账户的资产转账给他们,为无需经过遗嘱认证。 当您注册亡故转账受益人时,您的财产的执行人或管理人仅需要提交一份亡故转账受益人分配表格和死亡证明的副本以确保您的资产转账给您已经指定的受益人。
下列规则适用于亡故转账注册:
- 仅基于美国的单个账户有资格进行IB亡故转账注册。IRA账户不能够注册。
- 您的受益人可以是自然人或其他机构,比如信托、公司或监护人。未成年人可以是受益人,但仅在为未成年人指定了托管人、受托人、或监管人的情况下,
- 您必须指定至少一个(最多6个)主要受益人,并且能够指定一个或多个选择的备用或第二级受益人。当您注册一个受益人时,您选取该受益人接收您的财产的百分比。所有首要受益人的拥有百分比必须等于100%。所有第二级受益人的拥有百分比,如果您选择将他么包括在您的亡故转账注册中,也必须等于100%。
- 如您为已婚并居住在共同财产状态,如果您没有命名您的配偶为唯一的受益人,您必须获得您的配偶的同意。您和您的配偶应该咨询法律和税务专家。
- 当您完成亡故转账注册后,您账户的名称将被修改为包括您的亡故转账受益人(比如,“John Doe,TOD Mary Smith”)。
- 在完成在线注册的过程时,您将被提示完成亡故账户协议并发送给我们。任何时候内改变或删除亡故账户受益人时,要确定发送给我们新的签署的协议。
- 如果您的账户有连接的账户,则这些账户不能够有亡故账户受益人。
注: 有些美国的州不允许亡故账户注册或可能有特殊的限制。您和您的配偶应该咨询法律和税务专家。
您可以进入这个页面如果您是:
- 基于美国的单个的个人账户用户或多个连接的账户。联名、信托和IRA账户不能够进入这个页面。
注册亡故账户受益人
- 点击 账户管理 > 账户信息 > 亡故转账。
- 限制一个受益人类型开始注册过程:
- 点击添加个人受益人注册一个个人作为受益人。
- 点击添加机构受益人注册一个机构,比如信托、公司或监管人为受益人。
- 在下一页区域内输入受益人的信息:
- 对个人受益人,添加受益人页面出现。
注: 更新您的婚姻状况,点击账户管理 > 账户信息 > 详情。
- 对一个机构受益人,添加机构受益人页面出现。
- 如果您仅支持一个受益人,在拥有百分比区域输入100分配所有您的财产给这个人或机构。如果您计划注册额外的受益人,输入该受益人的相应的拥有数额百分比。所有受益人的拥有百分比必须等于100%。
- 您必须指定至少一个和最多6个首要受益人,并且能够指定一个或多个选择的后备或第二级受益人。
在受益人类型区域,选择首要指定这个人或机构为首要受益人,或第二级指定这个人或机构为后备受益人。
注: 如果您是非美国居民,您将需要提供一份国籍身份文件的副本,其中要包括您提供的身份号码。该文件必须包括个人的照片和生日。
- 点击继续。
您刚输入的受益人的信息显示在亡故转账(TOD)受益人页面。
- 通过在亡故转账受益人页面上选择其中的一个单选按钮来指定如果任何受益人在账户拥有人(或在联合拥有情况下,最后幸存的账户拥有人)之前亡故该如何做。
- 按比例(按比例指定的百分比)分配股份给其余的首要受益人。
- 分配股份给第二级受益人。
- 点击继续。
- 您将收到一个电子邮件包括一个确认码,您要输入这个号码来确认亡故转账受益人注册。在您输入了确认号码后,点击继续。
- 点击亡故转账协议链接。一个填充好的表格出现。仔细阅读协议,然后打印表格,签字并发送给我们。
当我们批准您的请求后,您的亡故转账受益人注册将被完成。
注: 任何时候您改变或删除亡故账户受益人时,要求您发送给我们新的签署的协议。具体做法,请参阅删除或修改亡故转账(TOD)受益人。