利息和融券

利率表


盈透证券结合国际公认的隔夜存款基准(不包括联邦基金利率、LIBOR)和全球最大且最具流动性之市场——银行间短期货币掉期市场——上交易和测定的实时市场利率计算内部资金利率。

尽管中央银行和主要货币中心银行会设定并公布利率相关投资的参考利率,但这些利率通常都无法准确反映银行间和商业交易中投资成本/机会。IBKR的利率模型从固定利率开始并结合动态市场定价,从而得出一个中点或“基准”。

围绕该基准,IBKR还添加了一个利差来确定适用于各币种客户余额的存款和借款利率。利差按阶梯分层,这样,较大笔的余额能因较小的基准利差获得较好的利率待遇。


参照基准利率

各货币的IBKR基准利率是我们的借项、贷项、股票贷款及其他与利率有关的计算使用的参考利率。IBKR会使用国际公认的利率(如LIBOR、联邦基金利率等)以及外国交易所及货币市场的动态银行间利率来计算IBKR参照利率。

点此了解有关IBKR参照基准利率的更多信息。

点此了解有关IBKR参照基准利率对应的各类基准利率的信息。


货币生效日期20181213 利率 生效日期
USD
参照基准利率USD
2.190%
20181213
USD
参照基准利率USD Libor
2.184%
20181213
AUD
参照基准利率AUD
1.866%
20181213
BRL
参照基准利率BRL
6.400%
20181213
CAD
参照基准利率CAD
1.385%
20181213
CHF
参照基准利率CHF
(0.803)%
20181213
CNH
参照基准利率CNH
1.248%
20181213
CZK
参照基准利率CZK
1.831%
20181213
DKK
参照基准利率DKK
(0.694)%
20181213
EUR
参照基准利率EUR
(0.435)%
20181213
GBP
参照基准利率GBP
0.801%
20181213
HKD
参照基准利率HKD
1.008%
20181213
HUF
参照基准利率HUF
(0.038)%
20181213
ILS
参照基准利率ILS
0.255%
20181213
INR
参照基准利率INR
9.600%
20181213
JPY
参照基准利率JPY
(0.274)%
20181213
KRW
参照基准利率KRW
1.750%
20181213
MXN
参照基准利率MXN
7.891%
20181213
NOK
参照基准利率NOK
0.751%
20181213
NZD
参照基准利率NZD
2.382%
20181213
PLN
参照基准利率PLN
1.485%
20181213
RUB
参照基准利率RUB
7.370%
20181213
SEK
参照基准利率SEK
(0.460)%
20181213
SGD
参照基准利率SGD
1.909%
20181213
ZAR
参照基准利率ZAR
6.517%
20181213
上一期基准利率

IBKR在每日基础上累积计算利息并在每月结束后的下一个月的第三个工作日公布实际利息。要了解我们如何计算利息的详细例子,请打开本页面的支付给您利息和您被收取保证金借入款项余额利息部分。


就闲置现金余额支付的利息

净资产价值(NAV)大于100,000美元的客户账户可就其证券账户中的多头已结算现金余额及卖空股票的抵押品价值获得利息。

利息按日累计,且可按日支付。IBKR会在下一个月的第三个工作日公布月利息。

IBKR使用基于下表中列出的阶梯的混合利率。利息计算所基于的阶梯可能不时变化,事先不通知客户。

对于以CHF、CZK、DKK、EUR、JPY或SEK持有的余额,目前IBKR会对持有的多头余额应用有效的负利率。如货币的基准利率加支付的利率小于零,则对此类货币支付的利息为0。

大额现金余额利率更高

我们根据银行同业存款市场利率就客户贷方余额向客户支付利息。对于持有多种货币大额现金余额的客户,我们可让客户利用外汇掉期市场来争取更高利率。该项目并不适合持有单一币种多头余额的客户,无法为此类客户带来盈利。该项目的机制包含买入一天结算的一种外汇并卖出两天结算的同种外汇,两个结算日之间的价值之差便是所得利息。我们会自动展期掉期,直至您不再满足最低余额标准或您指示我方停止该项目。要参加该项目,您必须至少持有1000万美元现金,且美国居民必须为合格合约参与者(ECP)。

更多信息请联系我们的掉期服务台:FXSwaps@IBKR.com,或参见交易者大学用户文档部分的常见问题解答


对正(贷方)现金余额向您支付的利息查看举例


余额
计算混合利率


BM = 基准利率
币种 等级 支付的利率
美元 0 - 10,000 0%
10,000.01 + 1.69% (BM - 0.5%)
澳元 0 - 14,000 0%
14,000.01 - 140,000 1.366% (BM - 0.5%)
140,000.01 + 1.616% (BM - 0.25%)
加元 0 - 14,000 0%
14,000.01 + 0.885% (BM - 0.5%)
瑞士法郎 0 - 100,000 0%
100,000.01 + -1.053% (BM - 0.25%)
离岸人民币 全部 0%
捷克克朗 0 - 2,500,000 0%
2,500,000.01 + 1.581% (BM - 0.25%)
丹麦克朗 0 - 700,000 0%
700,000.01 + -0.944% (BM - 0.25%)
欧元 0 - 100,000 0%
100,000.01 + -0.685% (BM - 0.25%)
英镑 0 - 8,000 0%
8,000.01 + 0.301% (BM - 0.5%)
港币 0 - 78,000 0%
78,000.01 + 0.258% (BM - 0.75%)
匈牙利福林 0 - 2,800,000 0%
2,800,000.01 + 0% (BM - 3%)
以色列谢客尔 全部 0%
印度卢比 全部 0%
日元 0 - 11,000,000 0%
11,000,000.01 + -0.524% (BM - 0.25%)
韩元 0 - 12,000,000 0%
12,000,000.01 + 0.25% (BM - 1.5%)
墨西哥比索 0 - 190,000 0%
190,000.01 + 3.891% (BM - 4%)
挪威克朗 0 - 85,000 0%
85,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
新西兰元 0 - 15,000 0%
15,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
波兰兹罗提 0 - 400,000 0%
400,000.01 + 0% (BM - 2%)
俄罗斯卢布 0 - 700,000 0%
700,000.01 + 2.37% (BM - 5%)
瑞典克朗 0 - 850,000 0%
850,000.01 + -0.71% (BM - 0.25%)
新加坡元 0 - 15,000 0%
15,000.01 + 0.909% (BM - 1%)
南非兰特 0 - 150,000 0%
150,000.01 + 5.517% (BM - 1%)

对保证金贷款收取的利息查看举例

在计算利率时,请记住IBKR使用基于以下等级的混合利率。例如,对超过一百万美元的余额,第一个10万按第一级利率收取,其余90万按第二级利率,等等。在确定报价价差时,IBKR将采用设定基准利率或为0的基准利率(对所有低于0的基准利率)。

IBKR按日累计利息并在下一个月的第三个工作日公布月实际利息。

利息计算所基于的等级可能不时变化,事先不通知客户。这些调整是周期性的,以适应货币汇率的变化。


余额
计算混合利率

BM = 基准利率

币种 等级 收取的利率
美元 0 - 100,000 3.69% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 3.19% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 3,000,000 2.69% (BM + 0.5%)
3,000,000.01 - 200,000,000 2.49% (BM + 0.3%)
200,000,000.01 + 2.49% (BM + 0.3%) 参见下面注释
澳元 0 - 140,000 3.366% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 2.866% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 2.366% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 2.366% (BM + 0.5%) 参见下面注释
加元 0 - 140,000 2.885% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 2.385% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 1.885% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 1.885% (BM + 0.5%) 参见下面注释
瑞士法郎 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 200,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
200,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 参见下面注释
离岸人民币 0 - 625,000 6.248% (BM + 5%)
625,000.01 - 6,250,000 6.248% (BM + 5%)
6,250,000.01 - 125,000,000 6.248% (BM + 5%)
125,000,000.01 + 6.248% (BM + 5%) 参见下面注释
捷克克朗 0 - 400,000,000 4.831% (BM + 3%)
400,000,000.01 + 4.831% (BM + 3%) 参见下面注释
丹麦克朗 0 - 120,000,000 3% (BM + 3%)
120,000,000.01 + 3% (BM + 3%) 参见下面注释
欧元 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 150,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 参见下面注释
英镑 0 - 80,000 2.301% (BM + 1.5%)
80,000.01 - 800,000 1.801% (BM + 1%)
800,000.01 - 160,000,000 1.301% (BM + 0.5%)
160,000,000.01 + 1.301% (BM + 0.5%) 参见下面注释
港币 0 - 780,000 3.508% (BM + 2.5%)
780,000.01 - 7,800,000 3.008% (BM + 2%)
7,800,000.01 - 780,000,000 2.508% (BM + 1.5%)
780,000,000.01 + 2.508% (BM + 1.5%) 参见下面注释
匈牙利福林 0 - 4,500,000,000 5% (BM + 5%)
4,500,000,000.01 + 5% (BM + 5%) 参见下面注释
以色列新谢克尔 0 - 80,000,000 5.255% (BM + 5%)
80,000,000.01 + 5.255% (BM + 5%) 参见下面注释
印度卢比 全部 12.6% (BM + 3%)
日元 0 - 11,000,000 1.5% (BM + 1.5%)
11,000,000.01 - 110,000,000 1% (BM + 1%)
110,000,000.01 - 20,000,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
20,000,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 参见下面注释
韩元 0 - 120,000,000 3.75% (BM + 2%)
120,000,000.01 - 1,200,000,000 3.25% (BM + 1.5%)
1,200,000,000.01 - 24,000,000,000 2.75% (BM + 1%)
24,000,000,000.01 + 2.75% (BM + 1%) 参见下面注释
墨西哥比索 0 - 1,900,000 10.891% (BM + 3%)
1,900,000.01 - 19,000,000 9.891% (BM + 2%)
19,000,000.01 - 1,900,000,000 9.391% (BM + 1.5%)
1,900,000,000.01 + 9.391% (BM + 1.5%) 参见下面注释
挪威克朗 0 - 850,000 2.251% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 1.751% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 1.251% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 1.251% (BM + 0.5%) 参见下面注释
新西兰元 0 - 150,000 3.882% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 3.382% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 3.132% (BM + 0.75%)
150,000,000.01 + 3.132% (BM + 0.75%) 参见下面注释
波兰兹罗提 0 - 70,000,000 4.485% (BM + 3%)
70,000,000.01 + 5.485% (BM + 4%) 参见下面注释
俄罗斯卢布 0 - 660,000,000 12.37% (BM + 5%)
660,000,000.01 + 12.37% (BM + 5%) 参见下面注释
瑞典克朗 0 - 850,000 1.5% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 1% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) 参见下面注释
新加坡元 0 - 150,000 3.409% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 2.909% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 2.409% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 2.409% (BM + 0.5%) 参见下面注释
南非兰特 0 - 1,500,000 8.017% (BM + 1.5%)
1,500,000.01 - 15,000,000 7.517% (BM + 1%)
15,000,000.01 - 1,500,000,000 7.267% (BM + 0.75%)
1,500,000,000.01 + 7.267% (BM + 0.75%) 参见下面注释

注:如果没有预先安排融资,可能会向价差收取1%的附加费用。

披露
  • 对股票头寸借用的成本需要特别考虑(例如难借用金融工具),通常比一般可借股票的成本高。这些额外成本将以更低的卖空股票贷款利息的形式被转移。请注意在借入成本超过赚取利息的情况下,可能会导致净的借方空头股票产生贷方利息。为了对特定股票查看指导空头股票利率,IBKR推荐客户使用位于账户管理支持>工具菜单下的可抛空股票列表