如果您是机构,请点击下方了解我们为RIA、对冲基金、合规官员等提供的服务。

常见问题

  • 登入 IBKR 客户端/账户管理*;
  • 在左侧下拉菜单中选择“转账与支付”,之后选择“转账资金”;
  • 在货币下拉菜单中选择转账货币种类;
  • 选择存款方式;
  • 按照指导完成转账。

其他信息:

  • 您可能需要联系转移资金的机构以完成转账。
  • 您可能会被要求提供转出资金机构的名称、账号以及转入 IBKR 账户的具体 金额。
  • 登陆 IBKR 客户端/账户管理;
  • 在左侧下拉菜单中选择“转账和支付”,之后选择转账头寸;
  • 选择“转入” ;
  • 选择转账方式。

请注意:

  • 可能会提示您需要提供转移账户的机构名称、账号、账户名称、税号以及有关转移 资产的特定信息。
  • 登录 IBKR 客户端/账户管理;
  • 在左侧下拉菜单中选择“转账与支付”,之后选择“转账资金“,取款;
  • 选择货币,转账方法以及转账金额。

如需将资金直接会给另一个券商,请在系统询问“资金将存入何处”时,选择金融机 构,并且输入您的转入券商账户信息。如果无法完成转账,请在信息中心提交询问 单,我们的工作人员会提供进一步的帮助。

注意:如果您提取的是外币,则需要提交您银行的代理行的信息。我们建议您在进 行操作前,首先跟您的银行进行联系。

IBKR 支持转换货币,以建立现金头寸或者交易国外产品。

方法:在 TWS 交易者工作站中输入要交易的货币对,例如以用美元 USD 兑换欧元 EUR,输入货币对定单方法与输入其它交易产品的方法相同。在 TWS 标准模式下 的内联定单输入窗口,或者魔方界面上的定单输入窗口上的代码栏中,输入需要兑 换的货币代码,此例中为 EUR,然后弹出的合约选择菜单中选择 IDEALPRO,选择 用来兑换的货币代码,此例中为 USD。然后根据需要配置定单,传递执行。

  • 买/卖的操作将用于货币对中的第一个货币。即,如果您需要做多 500 欧 元,那么就创建一个买入 500 欧元的定单。
  • 默认情况下,定单数量是以货币对中的第一种货币为单位。但您也可以让系 统根据货币值计算定单数量。
  • 每一个货币对只有一种代码表示方式,比如,如用美元换入欧元,那么 EUR.USD 是可用的, USD.EUR 是不可用的。
  • 非基准货币的剩余现金余额将在 2 个工作日内自动转换为基准货币,客户 无需支付任何费用。
  • 在现金账户中,收取的佣金将以您的基础货币为单位。

支付利息的原因有很多种,但是最常见的是当您向 IBKR 借出资金时,这通常会收 取利息,而这一般会出现在当帐户现金余额为借方余额时。还需注意的是,由于当 前一些央行施行负利率政策,当持有某些货币的大量贷方余额时,也可能需要支付 信贷利息。请登录盈透证券官方网站, 在“费用”目录中打开“利率”页面,查看盈透证 券当前的利率、参考基准利率等。

需要注意的是,在计算利率时,应考虑从结算现金量中扣除回购空头股票抵押品和 期货风险保证金。另一方面,做空股票头寸可能需要支付更多手续费,更多信息请 登录盈透官网,在“交易”目录中打开“证券借贷”页面,了解详情。

如需查看盈透证券当前的利率、参考基础利率等信息,请登录盈透证券官网,在 “费用”菜单中“打开利率页面,查看您需要的信息。

请注意,所列利率为年利率。如需计算日利率,请注意以下事项:

“一年天数”基于货币市场活动的行业标准。

  • 365: AUD, CAD, CNH/CNY, GBP, HKD, KRW, ILS, INR, NZD, RUB, SGD
  • 360: USD, EUR, CHF, CZK, JPY, SEK, NOK, DKK, HUF, MXN

保证金购买是借入现金建立新的头寸。如果一个账户的现金余额合计为借方余额 (即负余额),则表示您正在使用借入的资金,该贷款需要支付相应利息。请注 意,即使现金余额合计是借方余额,(即正余额),净结算余额或时间差也有可能 产生贷款。

双因素认证是 IBKR 账户的另一层安全保护措施,旨在确保您本人登录账户。即便 他人知道了您的账户密码,也可通过双重认证,保证只有您本人可登录您的账户。

IBKR 提供以下双因素认证验证方式:

  • IBKR 移动客户端认证
  • 数字安全卡

您可以致电 IBKR 客户服务中心,获取新的安全设备或更换设备,并且开通临时访 问权。

重要提示:

盈透证券仅通过电话方式提供该服务,并且处于安全考虑,您需要提供账户持有人 的身份验证信息。一经验证,您将会获得一个临时密码,该临时密码是您的安全设 备随机产生密码的静态版本。

除以上方法外,您还可以下载 IBKR 移动客户端,使用 IB 密匙协议,利用您的移动 设备代替安全卡完成双因素认证。

订阅实时市场数据或按下方步骤操作:

  • 点击设置>使用者设置;
  • 在交易平台下面选择市场数据订阅旁的配置(齿轮)图标;
  • 点击当前GFIS订阅旁的配置(齿轮)图标可以了解您可能感兴趣的其它服务。

注意事项

  • 对于已注资账户,市场数据会立即激活;新账户在资金结算后市场数据也会立即激活。
  • 如果不想订阅实时数据,您将会收到免费的延时数据(如有),也仍然能够进行交易。
  • 客户端和网站上显示的市场数据费用为按月收取,计费周期从每月第一个美国工作日算起。
  • 如果您订阅了某项市场数据服务,然后当天又取消订阅,只要您之前从未使用过该项市场数据服务并且从未进行过任何交易,我们不会收取订阅费用。

典型日内交易者是指持有IBKR Lite版账户或资产低于2.5万美元的投资组合保证金账户,且在5个工作日内进行了4次或以上“日内交易”的交易者。

如果您的保证金账户资产超过2.5万美元,则您不受典型日内交易者规定影响;但如果资产低于2.5万美元,则您在连续5个工作日内最多只能进行3次日内交易。

注意事项

  • 在保证金账户中,如果同一交易时段内某一美国或非美国证券(股票、股票和指数期权、权证、短期国债或债券)的头寸先是增加(“开仓”)然后再减少(“平仓”)即视为一次日内交易(以下情况除外:隔夜持有某多头头寸然后第二天在进行任何新的卖出交易之前将其卖出;隔夜持有某空头头寸然后第二天在就同一证券进行任何新的卖出交易之前将其买入)。
  • 如果被标记为典型日内交易者,您可以申请重置您的典型日内交易状态。
  • 现金账户不适用典型日内交易者规定。
  • 延时报价显示时会用黄色背景或黄色圆点加以区分。
  • 如果您尝试就自己没有订阅市场数据的产品提交定单,系统会在下单前对您进行提示。

检查您的市场数据订阅或按下方步骤操作

  • 登录客户端;
  • 打开“交易平台”部分,点击市场数据订阅旁的配置(齿轮)图标;
  • 点击当前GFIS订阅旁的配置(齿轮)图标;
  • 选择相应平台和地区,然后展开您感兴趣的市场数据板块;
  • 在这里,您可以勾选想要的市场数据订阅,也可以取消勾选不想订阅的数据;
  • 阅读**给出的任何协议和披露**,然后点击继续按钮完成订阅。

“专业”和“非专业”的订户分类是由交易所指定的。请注意,几乎所有交易所都是盈利机构,市场数据订阅是其主要收入来源。由于专业订户的主要业务活动是交易,实时报价对他们的业务来说尤为关键,交易所往往会相应地提高费用。相反,对于非专业订户来说,交易只是其偶尔的活动,许多需求通过免费的延时数据便可满足。针对非专业订户的较低订阅费用也反映了其较低的使用频率以及其可以使用免费的实时数据满足需求这一事实。

  • 有关专业订户状态具体标准的信息可参见我们的知识库文章。

对于不是美国居民的交易者,其所持美国股票的股息需缴纳预扣税。如果该交易者的纳税国家和美国之间存在税务协定,则其完成W8表格便可享受税率优惠;但是,W8表也只是允许税率优惠,并不能完全免除缴税。 请注意,美国存托凭证(ADR)的股息通常是在源头预扣,不能享受税率优惠。

  • 关于如何申请退税和税务抵免,客户应咨询其税务顾问。

尽管提交了税务居住地自我声明(替代W-8BEN,声明自己为非美国人士)的账户持有人无需就交易利润缴纳美国资本利得税和预扣税(而将适用其本国的税务规定),其仍需就美国来源收入缴纳美国预扣税。美国来源收入包括投资美国公司或美国注册的共同基金发行之证券所得的股息和利息以及投资美国国债和政府机构证券所得的利息。

请注意,预扣税并不仅限于美国来源收入,几乎所有国家都会对本土公司向国外股东发放股息应用预扣税。IBKR要代为预扣的税率很大程度上取决于发放股息方所在国家和股息接收方的居住国家之间有没有税务协定。此外,某些税务机关在居民纳税申报时会针对其缴纳的涉外税款提供税务抵免,以最小化双重征税的影响。

对于非美国公民,股息的预扣税率取决于一系列不同因素,如您交易清算的实体、收入来源以及您的税务居住地(包括您是否有资格享受美国和您税务居住国家之间避免双重征税之协定的优惠)。

我们不能提供税务建议,因此要了解投资特定证券的税务影响,您需要参考证券的发行说明书、联系证券发行方和/或咨询税务专业人士。

现金账户是用您存入账户中的现金来买入资产。与保证金账户不同,现金账户不能从盈透证券借用资金交易。

您可以从现金账户升级到保证金账户,具体方法请参见:如何从现金账户升级到保证金账户?

有关保证金交易的更多信息,请参见IBKR网站。