利息和融资

利息


盈透证券采用国际公认的隔夜存款基准为基础来确定利率。我们然后围绕基准利息率(“BM”)使用利差等级来确定实际利率,较大的现金余额将获得较好的利率。


基准利率

当天基准利率如下:


Benchmark Rates as of 20150826
CurrencyBenchmark (BM) Rate
USD
Fed Funds Effective (Overnight Rate)
0.140%
USD
11 am GMT USD LIBOR (used only for USD-CFDs, Gold and Silver Borrow Fees)
0.133%
AUD
RBA Daily Cash Rate Target
2.000%
CAD
Bank of Canada Overnight Lending Rate
0.500%
CHF
Swiss Franc LIBOR (Spot-Next rate)
(0.774)%
CNY/CNH
CNY HIBOR Overnight Fixing Rate
2.500%
CZK
Prag ON Interbank Offered Rate
0.140%
DKK
Danish Tom/Next Index
0.050%
EUR
EONIA (Euro Overnight Index Average)
(0.129)%
GBP
GBP LIBOR (Overnight Rate)
0.481%
HKD
HKD HIBOR (Overnight rate)
0.061%
HUF
Budapest Interbank Offered Rate
0.680%
ILS
Tel Aviv Interbank Offered O/N Rate
0.100%
INR
Central Bank of India Base Rate
9.950%
JPY
JPY LIBOR (Spot-Next rate)
0.032%
KRW
Korean Won KORIBOR (1 week)
1.500%
MXN
Mexican Interbank TIIE (28 day rate)
3.330%
NOK
Norwegian Overnight Weighted Average
0.980%
NZD
New Zealand Dollar Official Cash Daily Rate
3.000%
RUB
RUONIA (Ruble Overnight Index Average)
11.210%
SEK
SEK STIBOR (Overnight Rate)
(0.345)%
SGD
Singapore Dollar SOR (Swap Overnight) Rate
1.337%
前期基准利率

IB在每日基础上累积计算利息并在每月结束后的下一个月的第三个工作日公布实际利息。请点击此处来了解我们如何计算利息的详细例子。关于如何阅读您账单报告中的利息部分,请点击此处


利息基准定义
联邦基金实际利率 (仅美元)是指在联邦储备银行成员之间处理的交易按交易量加权的平均数。它意在对储备银行成员银行间金融活动做出最佳评估,并且是很多短期货币市场交易在更广市场进行交易的参考。
LIBOR (多币种)代表伦敦银行间提供的利率。它是由一些伦敦大银行决定的一种持续时间从隔夜到一年的存款的每日固定利率。它是除国内市场以外绝大多数货币利率最为广泛采用的衡量标准。
EONIA (仅欧元)是隔夜欧元存款的全球标准。它是由通过欧洲中央银行仲裁的主要大陆欧洲银行实际交易的加权平均数决定的。
HIBOR (仅港元)是由一些香港大银行决定的的每日固定利率。与LIBOR币种的设置方式和持续时间相似。
KORIBOR (仅韩元)是由一些韩国大银行决定的韩元主导利率的平均值。基准利率采用1周到期的KORIBOR。
STIBOR (仅瑞典克朗)是基于一些大型瑞典银行的每日固定利率。与LIBOR币种的设置方式和持续时间相同。
RUONIA (俄罗斯卢布)是加权卢布贷款隔夜利率。RUONIA由俄罗斯银行计算得出。
PRIBOR (捷克克朗)是主要银行间定期存款的平均利率。
BUBOR (匈牙利福林)是主要银行间定期存款的平均利率。
TIIE (仅墨西哥比索)是由墨西哥中央银行计算的货币中央银行报价的银行间“平衡”利率。TIIE基准是以28日存款为标准,这对于短期资金利率衡量来说是非常特殊的(绝大多数货币都有一个隔夜或相近的短期基准)。
隔夜 (O/N)隔夜利率是最为广泛采用的短期利率标准。它代表余额从当天到第二个营业日的利率。
Spot-Next (S/N)指的是余额从第二个营业日到其后的营业日的利率。由于时区和其他标准,Spot-Next利率有时被作为短期的参考标准。
澳洲储备银行每日目标现金利率(RBA Daily Cash Target) (澳元)指澳洲储备银行设定的一日利率,以影响短期利率。
新西兰元每日目标现金利率(NZD Daily Cash Target) (新西兰元)指新西兰储备银行设定的一日利率,以影响短期利率。
计日惯例: IB遵从计日的国际惯例;因此,绝大多数货币存款利率以一年360天的方式计算;然而其他币种(如英镑),采用一年365天的惯例。

支付给您利息

当计算利率时,请记住IB使用基于下面等级的混合利率。

IB按日累计利息并在下一个月的第三个工作日公布月实际利息。

利息计算所基于的等级可能不时变化,事先不通知客户。这些调整是周期性的,以适应货币汇率的变化。


对正(信用)现金余额向您支付的利息查看举例


余额
计算混合利率


BM = 基准利率
币种 等级界限 支付的利息
美元 0 - 10,000 0%
10,000.01 + 0% (BM - 0.5%)
澳元 0 - 10,000 0%
10,000.01 - 100,000 1.5% (BM - 0.5%)
100,000.01 + 1.75% (BM - 0.25%)
加元 0 - 10,000 0%
10,000.01 + 0% (BM - 0.5%)
瑞士法郎 0 - 100,000 0%
100,000.01 - 1,000,000 - 0.5%
1,000,000.01 - 5,000,000 - 1.0%
5,000,000.01 + - 2.5% 请参加下方注释1
人民币/离岸人民币 All 0%
捷克克朗 0 - 200,000 0%
200,000.01 + 0% (BM - 2%)
丹麦克朗 0 - 55,000 0%
55,000.01 + 0% (BM - 2%)
欧元 0 - 7,500 0%
7,500.01 + 0% (BM - 0.5%)
英镑 0 - 6,500 0%
6,500.01 + 0% (BM - 0.5%)
港币 0 - 78,000 0%
78,000.01 + 0% (BM - 0.75%)
匈牙利福林 0 - 2,200,000 0%
2,200,000.01 + 0% (BM - 3%)
以色列谢客尔 全部 0%
印度卢比 全部 0%
日元 0 - 1,000,000 0%
1,000,000.01 + 0% (BM - 0.5%)
韩元 0 - 12,000,000 0%
12,000,000.01 + 0% (BM - 1.5%)
墨西哥比索 0 - 130,000 0%
130,000.01 + 0% (BM - 4%)
挪威克朗 0 - 60,000 0%
60,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
新西兰元 0 - 13,000 0%
13,000.01 + 0.5% (BM - 2.5%)
俄罗斯卢布 0 - 330,000 0%
330,000.01 + 6.21% (BM - 5%)
瑞典克朗 0 - 70,000 0%
70,000.01 + 0% (BM - 0.5%)
新加坡元 0 - 13,000 0%
13,000.01 + 0.337% (BM - 1%)



对卖空所得现金余额向您支付的利息查看举例


计算混合利率

BM = 基准利率
币种 等级界限 支付的利息
美元 0 - 100,000 0%
100,000.01 - 1,000,000 0% (BM - 1.25%)
1,000,000.01 - 3,000,000 0% (BM - 0.5%)
3,000,000.01 + 0% (BM - 0.25%)
加元 0 - 100,000 0%
100,000.01 - 1,000,000 0% (BM - 1.75%)
1,000,000.01 - 3,000,000 0% (BM - 1.1%)
3,000,000.01 + 0% (BM - 0.9%)
瑞士法郎 0 - 100,000 - 0.75% (利率生效日期:2/1/15)
100,000.01+ - 3.00% (利率生效日期:2/1/15)
欧元 0 - 75,000 0%
75,000.01+ 0% (BM - 2.25%)
英镑 0 - 65,000 0%
65,000.01+ 0% (BM - 2.25%)
瑞典克朗 0 - 700,000 0%
700,000.01+ 0% (BM - 2.25%)
澳元 0 - 100,000 0%
100,000.01 + 0% (BM - 2.25%)
港币 0 - 780,000 0%
780,000.01 0% (BM - 2.25%)


您被收取保证金借贷余额利息查看举例

在计算利率时,请记住IB使用基于以下等级的混合利率。例如,对超过一百万美元的余额,第一个10万按第一级利率收取,其余90万按第二级利率,等等。在确定报价价差时,IB将采用基准利率与0之间较大者。

IB按日累计利息并在下一个月的第三个工作日公布月实际利息。

利息计算所基于的等级可能不时变化,事先不通知客户。这些调整是周期性的,以适应货币汇率的变化。


余额
计算混合利率

BM = 基准利率

币种 余额界限 收取的利息
美元 0 - 100,000 1.64% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1.14% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 3,000,000 0.64% (BM + 0.5%)
3,000,000.01 - 200,000,000 Greater of 0.5% or (BM + 0.25%)
200,000,000.01 + Greater of 0.5% or (BM + 0.25%) 请见下方注释
澳元 0 - 100,000 3.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 3% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 200,000,000 2.5% (BM + 0.5%)
200,000,000.01 + 2.5% (BM + 0.5%) 请见下方注释
加元 0 - 100,000 2% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1.5% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 200,000,000 1% (BM + 0.5%)
200,000,000.01 + 1% (BM + 0.5%) 请见下方注释
瑞士法郎 0 - 100,000 0.726% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 0.226% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 200,000,000 0% (BM + 0.5%)
200,000,000.01 + 0% (BM + 0.5%) 请见下方注释
人民币/离岸人民币 0 - 625,000 7.5% (BM + 5%)
625,000.01 - 6,250,000 7.5% (BM + 5%)
6,250,000.01 - 125,000,000 7.5% (BM + 5%)
125,000,000.01 + 7.5% (BM + 5%) 请见下方注释
捷克克朗 0 - 400,000,000 3.14% (BM + 3%)
400,000,000.01 + 3.14% (BM + 3%) 请见下方注释
丹麦克朗 0 - 120,000,000 3.05% (BM + 3%)
120,000,000.01 + 3.05% (BM + 3%) 请见下方注释
欧元 0 - 75,000 1.371% (BM + 1.5%)
75,000.01 - 750,000 0.871% (BM + 1%)
750,000.01 - 150,000,000 0.371% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 0.371% (BM + 0.5%) 请见下方注释
英镑 0 - 65,000 1.981% (BM + 1.5%)
65,000.01 - 650,000 1.481% (BM + 1%)
650,000.01 - 130,000,000 0.981% (BM + 0.5%)
130,000,000.01 + 0.981% (BM + 0.5%) 请见下方注释
港币 0 - 780,000 2.561% (BM + 2.5%)
780,000.01 - 7,800,000 2.061% (BM + 2%)
7,800,000.01 - 780,000,000 1.561% (BM + 1.5%)
780,000,000.01 + 1.561% (BM + 1.5%) 请见下方注释
匈牙利福林 0 - 4,500,000,000 5.68% (BM + 5%)
4,500,000,000.01 + 5.68% (BM + 5%) 请见下方注释
以色列新谢克尔 0 - 80,000,000 5.1% (BM + 5%)
80,000,000.01 + 5.1% (BM + 5%) 请见下方注释
印度卢比 全部 12.95% (BM + 3%)
JPY 0 - 10,000,000 1.532% (BM + 1.5%)
10,000,000.01 - 100,000,000 1.032% (BM + 1%)
100,000,000.01 - 20,000,000,000 0.532% (BM + 0.5%)
20,000,000,000.01 + 0.532% (BM + 0.5%) 请见下方注释
韩元 0 - 120,000,000 3.5% (BM + 2%)
120,000,000.01 - 1,200,000,000 3% (BM + 1.5%)
1,200,000,000.01 - 24,000,000,000 2.5% (BM + 1%)
24,000,000,000.01 + 2.5% (BM + 1%) 请见下方注释
墨西哥比索 0 - 1,300,000 6.33% (BM + 3%)
1,300,000.01 - 13,000,000 5.33% (BM + 2%)
13,000,000.01 - 260,000,000 4.83% (BM + 1.5%)
260,000,000.01 + 4.83% (BM + 1.5%) 请见下方注释
挪威克朗 0 - 600,000 2.48% (BM + 1.5%)
600,000.01 - 6,000,000 1.98% (BM + 1%)
6,000,000.01 - 600,000,000 1.48% (BM + 0.5%)
600,000,000.01 + 1.48% (BM + 0.5%) 请见下方注释
新西兰元 0 - 130,000 4.5% (BM + 1.5%)
130,000.01 - 1,300,000 4% (BM + 1%)
1,300,000.01 - 130,000,000 3.75% (BM + 0.75%)
130,000,000.01 + 3.75% (BM + 0.75%) 请见下方注释
俄罗斯卢布 0 - 660,000,000 16.21% (BM + 5%)
660,000,000.01 + 16.21% (BM + 5%) 请见下方注释
瑞典克朗 0 - 700,000 1.155% (BM + 1.5%)
700,000.01 - 7,000,000 0.655% (BM + 1%)
7,000,000.01 - 700,000,000 0.155% (BM + 0.5%)
700,000,000.01 + 0.155% (BM + 0.5%) 请见下方注释
新加坡元 0 - 130,000 2.837% (BM + 1.5%)
130,000.01 - 1,300,000 2.337% (BM + 1%)
1,300,000.01 - 130,000,000 1.837% (BM + 0.5%)
130,000,000.01 + 1.837% (BM + 0.5%) 请见下方注释

注:如果没有预先安排融资,可能会向价差收取1%的附加费用。

披露
  1. 如果事先安排,费率可能会减少。请联系客户获取进一步信息。

  • 对股票头寸借用的成本需要特别考虑(例如难借用金融工具),通常比一般可借股票的成本高。这些额外成本将以更低的卖空股票贷款利息的形式被转移。请注意在借入成本超过赚取利息的情况下,可能会导致净的借方空头股票产生贷方利息。为了对特定股票查看指导空头股票利率,IB推荐客户使用位于账户管理 > 工具下的可抛空股票列表