{"id":216655,"date":"2024-12-19T11:00:00","date_gmt":"2024-12-19T16:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/ibkrcampus.com\/campus\/?p=216655"},"modified":"2024-12-19T14:08:07","modified_gmt":"2024-12-19T19:08:07","slug":"creacion-de-un-asesor-de-inversion-regulado-ria-en-eeuu","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.interactivebrokers.com\/campus\/podcasts\/ibkr-podcasts-es\/creacion-de-un-asesor-de-inversion-regulado-ria-en-eeuu\/","title":{"rendered":"Creaci\u00f3n de un Asesor de Inversi\u00f3n Regulado (RIA) en EEUU &#8211; Gu\u00eda y Panorama de un Experto"},"content":{"rendered":"\n<p>Visi\u00f3n, Requisitos y An\u00e1lisis sobre el lanzamiento y registro de estas entidades dedicadas a la gesti\u00f3n de clientes globales.<\/p>\n\n\n\n<iframe title=\"Creaci\u00f3n de un Asesor de Inversi\u00f3n Regulado (RIA) en EEUU\" allowtransparency=\"true\" height=\"150\" width=\"100%\" style=\"border: none; min-width: min(100%, 430px);height:150px;\" scrolling=\"no\" data-name=\"pb-iframe-player\" src=\"https:\/\/www.podbean.com\/player-v2\/?i=wqz8t-177a7a2-pb&#038;from=pb6admin&#038;share=1&#038;download=1&#038;rtl=0&#038;fonts=Arial&#038;skin=1b1b1b&#038;font-color=auto&#038;logo_link=episode_page&#038;btn-skin=c73a3a\" loading=\"lazy\"><\/iframe>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-resumen-podcasts-de-ibkr-episodio-27\">Resumen \u2013 Podcasts de IBKR Episodio 27<\/h2>\n\n\n\n<p>Lo siguiente es un resumen de una grabaci\u00f3n de audio en vivo y puede contener errores de ortograf\u00eda o gram\u00e1tica. Aunque IBKR ha editado para mayor claridad, no se han realizado cambios materiales.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Hola. Bienvenidos a este podcast dedicado a lo que ser\u00eda cuestiones important\u00edsimas de compliance. A d\u00eda de hoy, en el mundo hay muchos financial advisors, muchos asesores de inversi\u00f3n que lo que quieren es gestionar cuentas para sus clientes, pero que hacen hacerlo de la manera correcta. Y por eso hoy tenemos aqu\u00ed con nosotros a Carlos Gonzalez.<\/p>\n\n\n\n<p>Carlos Gonzalez est\u00e1 en CIMA y est\u00e1 aqu\u00ed para podernos presentar y para poderlos explicar en detalle c\u00f3mo un financial advisor puede estar registrado en Estados Unidos. C\u00f3mo un financial advisor puede tener \u00e9xito aqu\u00ed en los Estados Unidos, gestionando cuentas de clientes. Bienvenido.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonzalez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Muchas gracias, Judith. Gracias por la invitaci\u00f3n. Como hoy bien dijiste, nuestra empresa CIMA Financial Relations Consultant ha creado un nicho en registrar a RIAs y atender las necesidades de compliance de RIA tanto dom\u00e9stico como internacionales. O sea que el tema me encanta porque es todo muy apasionado sobre eso.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Perfecto. Y cu\u00e9ntanos un poquito sobre CIMA. \u00bfCu\u00e1ntos a\u00f1os llev\u00e1is en el negocio? Y expl\u00edcanos un poco para que as\u00ed la gente te tenga realmente en consideraci\u00f3n todo lo que nos vas a explicar y que sepa que tienes much\u00edsima experiencia.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonzalez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Gracias. Pues claro. Pues mira, CIMA lleva operaciones sobre 5 a\u00f1os. La empresa la fund\u00e9 yo. Ahora ya somos 10 personas que trabajamos en empresa. Y pues espec\u00edficamente la dise\u00f1amos para atender las necesidades de asesores internacionales y dom\u00e9sticos, pero con un tangente, una marca internacional, \u00bfverdad? Te dir\u00eda que 95% de los clientes son o que est\u00e1n presentes de Estados Unidos con RIAs a Latinoam\u00e9rica, Europa, en el mercado offshore, o que est\u00e1n en mercados ya latinoamericanos, europeos que quieren adentrarse al mercado de Estados Unidos. Y ah\u00ed en la convergencia de esas dos, el movimiento es que nosotros navegamos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Perfecto. Y adem\u00e1s est\u00e1 muy bien que hables de todo eso, porque en Interactive Brokers el 80% de nuestros clientes son clientes non-US. Pero obviamente la porci\u00f3n principal de activos Interactive Brokers LLC est\u00e1 aqu\u00ed en Estados Unidos y estamos registrados aqu\u00ed como br\u00f3ker dealer. Por tanto, estamos muy bien combinados.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonzalez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Definitivo, definitivo. Y a\u00fan una de las preguntas que mencionaste, \u00bfpor qu\u00e9 hicimos esto? Pues mira, el trasfondo m\u00edo es, aunque soy abogado de Puerto Rico, llevo en la Florida ya casi 20 a\u00f1os desde el mis momentos de manejar la supervisi\u00f3n para Citi en la banca privada y en la banca internacional. Eso era el nicho que me dedique por los \u00faltimos 15 a\u00f1os. Y todos nuestros empleados tienen este matiz, ese conocimiento, que por eso nos dedicamos a ello.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Perfecto. Pues vamos a entrar en materia. Cu\u00e9ntanos directamente cu\u00e1les son las cosas b\u00e1sicas que un Registered Investment Advisor, un RIA en Estados Unidos, deber\u00eda tener en cuenta y cu\u00e1ndo se debe registrar.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonzalez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Perfecto. Esa pregunta es important\u00edsima.  El ser un RIA, hay que entender que el RIA es una definici\u00f3n establecida en las reglas y las leyes de los Estados Unidos. O sea que si tu negocio, tu empresa, lo que se est\u00e1 haciendo es, se va a dedicar a asesorar a clientes y por ese asesoramiento vas a facturar, vas a cobrar. Ya entonces en marca te entra la determinaci\u00f3n de lo que ocurr\u00eda bajo las reglas del Securities and Exchange Comission. Y eso es lo que quiere decir es que, a no ser que tenga una extensi\u00f3n que son verdaderamente muy limitadas, va a haber un requerimiento de registrarte.<\/p>\n\n\n\n<p>Y es un proceso regulatorio en el cual uno pide una licencia ya sea ante el Securities and Exchange Commission o el estado, donde te autorizan a operar y poder brindarse servicio de manejar carteras, manejar patrimonios y cobrar por eso.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Perfecto. Y en realidad estamos hablando de estas inversiones, pero cuando tenemos que comparar a un &nbsp;RIA con un broker, \u00bfcu\u00e1les ser\u00edan esas diferencias principales?<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonzalez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Muy buena pregunta. La diferencia principal es la motivaci\u00f3n del negocio. El broker dealer se distingue por realizar transacciones y el objetivo es realizar transacciones. Es un negocio transaccional. El RIA, independientemente de que su asesoramiento resulte en una transacci\u00f3n, el RIA es verdaderamente lo que busca es asesorar y ser una persona de confianza de este cliente. Y esa es la diferencia primordial.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Claro. Perfecto. Y cuando ya entramos, pues, a que tenemos que registrar ese RIA, \u00bfcu\u00e1les ser\u00edan las diferencias entre registrar ese RIA delante de la SEC, o registrar ese RIA en un estado?<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonzalez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Mira, lo m\u00e1s importante que hay que entender en cuanto a eso es que el SEC, ir\u00f3nicamente, es un regulador muy exclusivo cuando se habla de RIA. \u00bfPor qu\u00e9 digo exclusivo? Porque no todo el mundo puede entrar al SEC. Hay ese que viene, este concepto que lo vemos toda la semana y que todo el mundo dice, bueno, debo tener 100 millones en activo bajo manejo para contar en el SEC. Pues lo que sucede es que el SEC es muy exclusivo y tienes 13 factores o cualificaciones para poder ser regulado por el SEC y aplicarse. Una de ellas es famosa, 100 millones. Pero hay muchas otras. Incluso nosotros, cuando estamos con clientes, lo que analizamos es eso. \u00bfCu\u00e1l de todas esas cualificaciones que el cliente puede cualificar para el SEC? Y aunque la de 100 millones es a que todo el mundo conoce, \u00bfverdad? La verdad es que hay muchas otras que son muy pr\u00e1cticas. Por ejemplo, en este punto espec\u00edfico de entidad internacionales, uno puede ser un off-shore advisor, como se llama, un asesor en el extranjero que va a asesorar hacia los Estados Unidos y ya entra al SEC sin necesidad de tener los 100 millones. O sea, que es importante cuando nos sentamos entender de esas 13 cualificaciones. Si hay una de ellas que podemos aguantarnos de ella o utilizar para entonces ir al SEC. Si no encontramos ninguna de ellas, pues entonces tenemos que revertir al Estado. Que hay una impresi\u00f3n de que si el Estado es mejor o peor o te da ciertos datos, no. La verdad es que los a\u00f1os que llevamos haciendo esto, nunca hemos visto a un cliente de un asesor que diga, pero la registraci\u00f3n es menor o mejor porque est\u00e1 en este estado. Hacen lo mismo. Lo que sucede es que hay una forma de c\u00f3mo dividir la industria y dividir la jurisdicci\u00f3n de qui\u00e9n segura qu\u00e9. O sea que queremos siempre SEC por muchas razones, pero la verdad es que el Estado es una actividad fant\u00e1stica de igual manera, \u00bfOK?<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Est\u00e1 perfectamente explicado. Muy bien. Pero ya se nos ponemos realmente en lo que ser\u00edan las funciones. O sea, ya nos vertamos en que el advisor ya est\u00e1 regulado. Y ahora queremos pensar y analizar cu\u00e1les ser\u00edan estas funciones que tiene que hacer ese advisor. \u00bfQu\u00e9 obligaciones tiene ese advisor? Cu\u00e9ntame un poco m\u00e1s.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonz\u00e1lez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Mira, del punto de vista de cumplimiento y regulaci\u00f3n, lo primero que hay que entender es que el RIA, el advisor es un fiduciario, \u00bfverdad? Y eso lo que quiere decir es que tienes la obligaci\u00f3n de fiducia y eso implica una obligaci\u00f3n de cuidar al cliente, \u00bfverdad? Y ser totalmente transparente y la deber de resaltar a ser cliente.<\/p>\n\n\n\n<p>Una vez uno cumple eso y eso se cumple de cinta manera, la transparencia esencial, \u00bfverdad? Ya he establecido claramente de que todo lo que hace un RIA tiene que ser con mejor inter\u00e9s del cliente en la mente. Eso quiere decir, tiene un perfil bien hecho del cliente, entender cu\u00e1les son nuestras necesidades y entonces ver qu\u00e9 productos o servicios les sirven mejor a ese cliente y asesorarlo en esa manera. Y yo dir\u00eda que por ah\u00ed es donde empezamos a crear esta formaci\u00f3n de manejar el portafolio en mejor inter\u00e9s del cliente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Perfecto. Nos estamos hablando de esta obligaci\u00f3n fiduciaria, de que no tengas conflictos de inter\u00e9s principalmente y se vaya documentando todo. Ser\u00edan esas funciones realmente b\u00e1sicas.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonz\u00e1lez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Documentar todo y ser transparente, \u00bfverdad? Que lo documenta y que el cliente entienda eso. Si tiene una palabra muy importante o una palabra muy importante que es conflicto de inter\u00e9s. Si vemos lo \u00faltimo a\u00f1o el SEC ha estado haciendo un cambio muy importante en que se dibujan los conflictos de inter\u00e9s. O sea que no es nada muy complejo, pero s\u00ed hay que tener un proceso en el cual identificamos esos conflictos que podamos tener y lo digamos al cliente. Importante recientemente hace unos meses atr\u00e1s el SEC ya dijo todo asesor tiene conflicto. O sea que t\u00fa decirme que no existen conflictos imposibles, \u00bfverdad?<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Es cierto, es cierto. Los compliance officers, que realmente es la palabra, \u00bfno? Todo el mundo est\u00e1 asustado cuando le dicen el compliance pide, ay, ay, ay, ay, ay. Pero \u00bfcu\u00e1les ser\u00edan las cuestiones principales desde la perspectiva de compliance que este register investment advisor, este asesor de inversiones se tiene que enfocar?<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonz\u00e1lez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Mira, lo m\u00e1s importante de verdad, no es realmente en orden, pero la forma que nosotros asesoramos a cliente es uno, transparencia y lo mencion\u00e9, \u00bfverdad? Aseg\u00farate que tu brochure que es uno de los documentos cr\u00edticos y tu forma, CRS, la forma CRS, est\u00e9 claramente escrita y divulgue y que diga todo lo esencial de tu negocio para que no haya duda de lo que t\u00fa haces. Uno, en termino de negocio, oferta de servicios y los fees, \u00bfverdad? Lo que est\u00e1s cobrando y c\u00f3mo lo est\u00e1s cobrando. Es muy importante. Y n\u00famero dos, una de las piedras angulares, lo que se llaman los books &amp; records. Los books &amp; records es otra cosa que es el apoyo, el soporte documentario que t\u00fa tienes que tener como un RIA.<\/p>\n\n\n\n<p>Y los books &amp; records cobre mucho. Hoy sale una noticia de Wall Street Journal que el jefe de enforcement del SEC se va de la agencia. Y el dijo que la f\u00f3rmula de la SEC que el utiliz\u00f3 en los \u00faltimos 4 a\u00f1os fue a a la gente que apuntarse a los books and records, si manten\u00edan books and records. Porque, cuando lo va para atr\u00e1s, a la SEC es lo que est\u00e1n mirando, books and records. Est\u00e1n mirando el deber de fiducia y, obviamente las divulgaciones, \u00bfverdad?<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>&nbsp;Perfecto. Perfecto. Ya v\u00e1monos m\u00e1s a para para ir reenfocando tambi\u00e9n en la conversaci\u00f3n, este podcast en por qu\u00e9 t\u00fa crees t\u00fa que cada semana y semana tras semana est\u00e1s llevando a RIAs a fruici\u00f3n y los tiene este registrados y adem\u00e1s les vas cuidando y les vas viendo c\u00f3mo van evolucionando y creciendo. \u00bfPor qu\u00e9 crees que esencialmente tienen esa popularidad de d\u00eda de hoy? \u00bfPor qu\u00e9 crees que son populares?<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonzalez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Y tienes toda raz\u00f3n. Lo vemos bien, de muy frecuente, muy frecuente.&nbsp; Las razones son varias, verdad? Uno, el RIA te provee un mecanismo para estar operando con los Estados Unidos \u00bfverdad? Tener un pie en los Estados Unidos de una manera que es costo efectivo. El peso de compliance no es tan fuerte ni tan cargado como el del broker deale \u00bfverdad. Y n\u00famero tres, al darte esa habilidad, tu puedes ya a tu cliente darle una oferta 360, \u00bfverdad? &nbsp;No solamente si t\u00fa est\u00e1s en un pa\u00eds por Estados Unidos, las partes locales. Pero de repente puedes administrar este portafolio que est\u00e1 en Estados Unidos. Que hemos visto que el cliente se est\u00e1 moviendo a eso \u00bfverdad?<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Totalmente, hombre. Yo desde la perspectiva de Interactive Brokers, lo que s\u00ed puedo decir, es que en Interactive Brokers el porcentaje de advisors que estamos a\u00f1adiendo debajo de nuestro como tipo de cuenta, no es significativo en la cantidad de activos que esos advisors gestionan en Interactive Brokers es bien importante. Y, sobre todo, que la tecnolog\u00eda que hay desde la perspectiva de Interactive Brokers que se les da a esos advisors para uno, a\u00f1adir cuentas de clientes, dos, gestionar esas cuentas de clientes y&nbsp; con \u00f3rdenes de en bloque, y que puedan utilizar y seguir modelos de inversi\u00f3n. Y tres, obviamente, todo el tema de reporting que le sirve tambi\u00e9n, obviamente, para luego esos books &amp; records que t\u00fa comentas o sencillamente obviamente, para ver el performance de sus clientes, para que sus clientes vean bien las inversiones a trav\u00e9s de nuestro portfolio an\u00e1lisis. Toda esta tecnolog\u00eda est\u00e1 a disposici\u00f3n de los advisors.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonzalez:<\/h3>\n\n\n\n<p>100%. Y mira, parte de la clave el \u00e9xito de muchas de los clientes nuestros ha sido tener partners, \u00bfverdad? Tener personas que nos apoyen y que seas f\u00e1cil, \u00bfverdad? Y eso lo que hay. Ciertamente Interactive Brokers es un hincapi\u00e9 en esto, \u00bfverdad? Lo ayuda a empezar el negocio m\u00e1s r\u00e1pido. La forma que la plataforma funciona es ciertamente muy valiosa para estos clientes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Hay una pregunta que me gustar\u00eda decirte que ser\u00eda realmente enfocada a c\u00f3mo los advisors cobran.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonzalez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Mira el advisor y eso es parte de lo que uno tiene que explicar, \u00bfverdad? Recuerda, como dije, hace momento atr\u00e1s de que el \u00edmpetu detr\u00e1s de un broker dealer es transaccional. Eso es lo que es importante porque si tu eres un advisor, tu manera de cobro no puede estar atada a la ejecuci\u00f3n de una transacci\u00f3n porque ya se ha definido que eso es un componente esencial de un broker dealer.&nbsp; Siempre va a fee based y es activo sobre manejo, ojo, pero eso es la \u00fanica manera que puede cobrar, \u00bfverdad? Un asesor puede cobrar un monto fijo mensual o un monto fijo anual. Lo importante, y debemos tener mucho cuidado es que ese monto que se est\u00e1 cobrando o esa facturaci\u00f3n no est\u00e1 basada porque yo ejecut\u00e9 una transacci\u00f3n.&nbsp; &nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>\u00bfC\u00f3mo es que t\u00fa est\u00e1s haciendo negocio? \u00bfC\u00f3mo tu facturar\u00e1s? Pero entra el detalle de c\u00f3mo yo calculo esa facturaci\u00f3n. Y lo c\u00f3mico es que muchas las veces cuando entramos a hacer revisiones de cumplimiento de cliente, lo primero que hacemos eso leemos el brochure. Y si yo digo A m\u00e1s B es C, pues yo debo de poder A m\u00e1s B y me da C. Y muchas veces creo o no. Pues A m\u00e1s B no me da C, me da F, me da D, \u00bfverdad? Y muchas veces hay que calibrar como describimos como facturamos, pero todo debe estar ah\u00ed. Y una cosa importante tambi\u00e9n, el advisor, si puede cobrar lo que se llama el performance fee, \u00bfverdad? Ojo, a cierto tipo de cliente, no a todo el mundo. Tiene que ser un cliente que se m\u00e1s sofisticado, que tenga cierta capacidad y cierto conocimiento. Pero la verdad es que se permite hacer eso. O sea que entre la combinaci\u00f3n esta distinta forma de factura existen y se pueden hacer. Es una flexibilidad enorme, una flexibilidad enorme.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Exacto. Me gusta que t\u00fa, desde la perspectiva de compliance, lo comentes porque efectivamente Interactive, que el 100 % de los advisory fees que el advisor factura, Interactive se lo paga al advisor. O bien, como t\u00fa dices, hay un invoicing que el propio advisor calcula por su lado y luego Interactive, lo que hace es un electronic invoicing donde le electr\u00f3nicamente le factura a ese cliente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonzalez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Y esa es la clave y tocaste en el punto esencial de los books and records, \u00bfverdad?<\/p>\n\n\n\n<p>Eso es importante tan. Tan importante. Y ahora quiz\u00e1 estoy compartiendo historia de guerra. Esta semana pasada tenemos un cliente con el SEC y espec\u00edficamente eso es lo que sucedi\u00f3.&nbsp; Necesitamos ver c\u00f3mo te hace el invoicing tuyo. \u00bfC\u00f3mo haces la facturaci\u00f3n? No hay nada m\u00e1s f\u00e1cil que un bot\u00f3n y ya sale todo, \u00bfverdad?<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Es sumamente importante para la tranquilidad del advisor, para la tranquilidad, obviamente del regulador y para los compliance como t\u00fa. Muy bien, y por \u00faltimo, como la especialidad tuya est\u00e1 realmente enfocada a clientes no americanos, a identidades, vamos a decir as\u00ed. No americanas que se quieren acercar a estados unidos y sus entidades aqu\u00ed y creando este tipo de negocio desde aqu\u00ed. \u00bfHay alguna clave, alguna recomendaci\u00f3n a de que les dar\u00edas a ellas?&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonz\u00e1lez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Si ustedes tienen la oportunidad y tienen clientes y tienen la materia de clientes postulados en Estados Unidos, s\u00ed, es una de la en seria consideraci\u00f3n. Verdad, porque es como les digo, es una manera de empezar a hacer el traspaso a estados unidos, tener portfolio ac\u00e1 y manejar. &nbsp;Nosotros estamos viendo y sobre todo de ciertos pa\u00edses es inmenso la ola que est\u00e1 llegando. \u00bfVerdad? Porque recuerda, el fen\u00f3meno que ha sucedido en Latinoam\u00e9rica es cuando las grandes empresas se fueron retirando. Qued\u00f3 un vac\u00edo y muchos no solamente de los asesores individuales, pero de los clientes se quedan desprovistos.&nbsp; O sea que hay una oportunidad enorme. Eso es n\u00famero uno. N\u00famero dos, no le tengan miedo porque ya ustedes son expertos. Que son expertos y que tienen portafolio de clientes, maneja de cliente. Esta es una forma de usted tomar las riendas de su carrera, pero m\u00e1s a\u00fan servir al cliente bajo la filosof\u00eda y la cultura propia de uno, \u00bfverdad? De como uno quiere que ve dirigido esa m\u00e1quina, \u00bfverdad?<\/p>\n\n\n\n<p>Y eso es muy poderoso y el cliente se da cuenta. N\u00famero tres, el cliente lo que quiere es el servicio que usted est\u00e1 dando. Si ustedes se hacen independiente, puedes un asesor, \u00bfverdad? Y puede tener todo lo todas las funciones y las habilidades de servir al cliente como la grande empresa con una forma, una f\u00f3rmula muy, muy eficiente. Y obviamente tenemos los cuatro que nos llamen, \u00bfverdad? Lo ayudamos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Claro que s\u00ed, claro que s\u00ed. Pero s\u00ed que es importante, s\u00ed que la reflexi\u00f3n es muy importante. El \u00e1rea de wealth management va creciendo, las casas grandes, obviamente lo que quieren es que haya presencia local, pero tambi\u00e9n que haya una entidad regulada que est\u00e9 bien s\u00f3lida. La regulaci\u00f3n americana ayuda a esto, pero adem\u00e1s la cultura local como muy bien has dicho, a la hora de reinvertir y a la hora de conocer esas familias, a la hora de servir sus familias que s\u00ed que quieren tener sus cuentas y sus custodias en estados unidos y donde, por ejemplo, Interactive Brokers, creo que eso es un muy buen custodio de esos advisor tambi\u00e9n y de esos clientes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonzalez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Mucho de lo que uno piensa que es un obst\u00e1culo enorme, cuando empezamos a ponerle sus componentes en pedazos m\u00e1s chicos, te va a dar cuenta y se dan cuenta que esto no est\u00e1n complicado, como yo pensaba. Eso no quiere decir que va a ser f\u00e1cil, hay que trabajar, hay que trabajar. Pero no hay que ser una multinacional enorme para poder servir a los clientes eficientemente. Tienes partners, muy buenos como Interactive Brokers. Tienes partners que uno puede conseguir y una vez que t\u00fa haces todos esos cabos que se hace de una manera muy, muy r\u00e1pida. Oye, ya tiene un negocio excelente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Claro que s\u00ed. Claro que s\u00ed. Pues much\u00edsimas gracias. Carlos ha sido short and sweet, pero nos has dado las claves del \u00e9xito. Much\u00edsimas gracias por venir.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Carlos Gonzalez:<\/h3>\n\n\n\n<p>Gracias a ti. Gracias a ustedes por la invitaci\u00f3n y siempre a la \u00f3rdenes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Judith Casasampere:<\/h3>\n\n\n\n<p>Encantada.&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Visi\u00f3n, Requisitos y An\u00e1lisis sobre el lanzamiento y registro de estas entidades dedicadas a la gesti\u00f3n de clientes 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