|
 |
||
Interés y Financiación
Mientras muchos brókers pagan muy poco o ningún interés sobre el saldo positivo en el balance de sus cuentas de títulos y/o commodities, Interactive Brokers paga tasas competitivas del mercado. Nosotros usamos tasas de referencia internacionalmente reconocidas para depositos intradía como base para determinar las tasas de interés a las cuales nosotros pagamos y cobramos. Nosotros dividimos la tasa de referencia ("BM") por tramos para que los balances más grandes reciban tasas cada vez mejores para determinar la tasa efectiva.
Los spreads y las tasas efectivas sobre saldos credito, saldos debitos y ventas al descubierto en balance son mostradas en las tablas a continuación. Las actuales tasas de referencia del día de hoy son las siguientes:
| Currency | Benchmark (BM) |
Rate |
| USD | Fed Funds Effective (Overnight Rate)
|
0.080%
|
| AUD | AUD Australian Dollar LIBOR (Spot-Next rate)
|
2.738%
|
| CAD | CAD LIBOR (Overnight rate)
|
1.012%
|
| CHF | Swiss Franc LIBOR (Spot-Next rate)
|
-0.003%
|
| CNH |
N/A
|
|
| CNY | CNY HIBOR Overnight Fixing Rate
|
1.700%
|
| CZK | Prag ON Interbank Offered Rate
|
0.180%
|
| DKK | Danish Krone Overnight Deposit
|
0.000%
|
| EUR | EONIA (Euro Overnight Index Average)
|
0.083%
|
| GBP | GBP LIBOR (Overnight Rate)
|
0.482%
|
| HKD | HKD HIBOR (Overnight rate)
|
0.074%
|
| HUF | Budapest Interbank Offered Rate
|
4.580%
|
| ILS | Tel Aviv Interbank Offered O/N Rate
|
1.500%
|
| INR | India SBI Prime Rate
|
11.750%
|
| JPY | JPY LIBOR (Spot-Next rate)
|
0.094%
|
| KRW | Korean Won KORIBOR (1 week)
|
2.510%
|
| MXN | Mexican Interbank TIIE (28 day rate)
|
4.306%
|
| NOK | Norwegian MM Rts Deposit Rate
|
1.500%
|
| NZD | New Zealand Dollar Official Cash Daily Rate
|
2.500%
|
| RUB | RUONIA (Ruble Overnight Index Average)
|
6.340%
|
| SEK | SEK STIBOR (Overnight Rate)
|
1.068%
|
| SGD | Singapore Dollar SOR (Swap Overnight) Rate
|
0.159%
|
| USDLibor | 11 am GMT USD LIBOR (used only for Gold and Silver Borrow Fees)
|
0.142%
|
IB abona el interés diariamente y publica el interés actual al final de cada mes en el extracto mensual. Para ejemplos detallados sobre cómo calculamos el interés, pulse aquí. Para información de cómo leer el interés en su extracto, pulse aquí.
Fondos del Fed Efectiva (solo USD) es el promedio ponderado de las transacciones procesadas a través de la Reserva Federal entre los bancos miembros. Intenta reflejar el mejor estimado de la actividad de financiamiento interbancario para los miembros del Banco de la Reserva y es la referencia para muchas transacciones monetarias a corto plazo en el mercado extranjero.
LIBOR (muchas monedas) representa la tasa interbancaria ofrecida en Londres. Es fijada diariamente para depósitos con duraciones desde 1 intradía hasta 1 año y es determinada por un grupo de grandes bancos de Londres.
EONIA (solo EUR) es el estándar global para depósitos intradía en Euro y es determinada por un promedio ponderado de las actuales transacciones entre los mayores bancos de Europa a través del Banco Central Europeo.
HIBOR (solo HKD) es diariamente fijada por un grupo de grandes bancos de Hong Kong. Posee los mismos métodos y duraciones que para las monedas LIBOR.
KORIBOR (solo KRW) es un promedio de las tasas de interés para prestamos para KRW determinada por un grupo de grandes bancos Coreanos. La tasa de referencia utilizada es KORIBOR com madurez a 1 semana.
TIIE (solo MXN) es la Tasa de Interés Interbancaria de Equilibrio basada en las cotizaciones provistas por las mesas de dinero de los bancos y calculada por el Banco Central de México. La tasa de referencia TIIE está basada en depósitos a 28 días, así que es atípica como una medida de fondos a corto plazo (muchas de las monedas tienen una tasa de referencia intradía o términos similares de corto plazo).
Overnight / Intradía (O/N) es la tasa más extensamente usada como tasa de referencia a corto plazo y representa la tasa para balances mantenidos desde el día de hoy hasta el siguiente día hábil.
Spot-Next (S/N) hace referencia a la tasa sobre balance desde el siguiente día hábil hasta el día hábil después de este. Debido a las zonas horarias y otros criterios, las tasas Spot-Next son algunas veces usadas como tasa de referencia a corto plazo.
Day-Count conventions: Esta fuera del alcance de este documento describir las convenciones para contar los días y su uso en el cálculo de intereses. IB está de acuerdo a los estándares internacionales para la cuenta-de-días en virtud de de las tasas de interés sobre depósitos para la mayoría de monedas estan expresadas en términos de 360 días por año, mientras que para monedas excepcionales (Ej: GBP) la convención utilizada es de 365 por año.
BM = Tasa de Referencia (Benchmark)
|
Divisa |
Balance Tramo I |
Pagado sobre Balance > Tramo I |
Balance Tramo II |
Pagado sobre Balance > Tramo II |
Balance Tramo III |
Pagado sobre Balance > Tramo III |
| USD | 10,000 | 0% (BM - 0.5%) | 100,000 | 0% (BM - 0.25%) | N/A | N/A |
| AUD | 15,000 | 2.238% (BM - 0.5%) | 150,000 | 2.488% (BM - 0.25%) | N/A | N/A |
| CAD | 12,500 | 0.512% (BM - 0.5%) | 125,000 | 0.762% (BM - 0.25%) | N/A | N/A |
| CHF | 12,000 | 0% (BM - 0.5%) | 120,000 | 0% (BM - 0.25%) | N/A | N/A |
| EUR | 8,000 | 0% (BM - 0.5%) | 80,000 | 0% (BM - 0.25%) | N/A | N/A |
| GBP | 7,000 | 0% (BM - 0.5%) | 70,000 | 0.232% (BM - 0.25%) | N/A | N/A |
| HKD | 78,000 | 0% (BM - 0.75%) | 780,000 | 0% (BM - 0.5%) | N/A | N/A |
| JPY | 1,000,000 | 0% (BM - 0.5%) | 10,000,000 | 0% (BM - 0.25%) | N/A | N/A |
| KRW | 100,000,000 | 1% | 1,000,000,000 | 1.25% | N/A | N/A |
| MXN | 130,000 | 0.306% (BM - 4%) | 1,300,000 | 0.806% (BM - 3.5%) | N/A | N/A |
| NOK | 70,000 | 0% (BM - 2.5%) | 700,000 | 0% (BM - 2%) | N/A | N/A |
| NZD | 18,000 | 0% (BM - 2.5%) | 180,000 | 0.75% (BM - 1.75%) | 1,000,000 | 1.5% (BM - 1%) |
| SEK | 80,000 | 0.568% (BM - 0.5%) | 800,000 | 0.818% (BM - 0.25%) | N/A | N/A |
BM = Tasa de Referencia (Benchmark)
|
Divisa
|
Balance
Tramo I |
Pagado sobre
Balance > Tramo I |
Balance
Tramo II |
Pagado sobre
Balance > Tramo II |
Balance
Tramo III |
Pagado sobre
Balance > Tramo III |
| USD | 100,000 | 0% (BM - 1.25%) | 1,000,000 | 0% (BM - 0.5%) | 3,000,000 | 0% (BM - 0.25%) |
| CAD | 125,000 | 0% (BM - 1.75%) | 1,050,000 | 0% (BM - 1.1%) | 3,150,000 | 0.112% (BM - 0.9%) |
| CHF | 120,000 | 0% (BM - 2.25%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| EUR | 80,000 | 0% (BM - 2.25%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| GBP | 70,000 | 0% (BM - 2.25%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| SEK |
800,000 | 0% (BM - 2.25%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| AUD |
150,000 | 0.488% (BM - 2.25%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| HKD |
780,000 | 0% (BM - 2.25%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
- El mínimo interés es 0% sobre balances negativos. Interés cargado no se aplicará a saldos negativos.
- Los costos por tomar una posición prestada en acciones que tengan consideraciones especiales (por ejemplo instrumentos difíciles de prestar) son usualmente más altos que para las acciones normalmente disponibles. Estos costos adicionales serán pasados en forma de menor interés pagado por la venta en corto.. Por favor tenga en cuenta que esto puede conllevar a debitar el interés pagado por la venta en descubierto en el caso de que el costo del préstamo exceda el interés ganado. Para ver el índice de tasas de interés sobre ventas en corto de acciones para cada una de ellas, IB recomienda usar la herramienta de Acciones Disponibles para Ventas en Corto (SLB) localizada en el menú de Herramientas del Menú de Gestión de Cuenta.
BM = Tasa de Referencia (Benchmark)
Divisa |
Balance Tramo I |
Cargado sobre Balance <= Tramo I |
Cargado Sobre Balance >Tramo I |
Balance Tramo II |
Cargado sobre Balance > Tramo II |
Balance Tramo III |
Cargado sobre
Balance > Tramo III |
Balance Tramo IV |
Cargado sobre
Balance > Tramo IV |
| USD | 100,000 | 1.58% (BM + 1.5%) | 1.08% (BM + 1%) |
1,000,000
|
0.58% (BM + 0.5%) | 3,000,000 | 0.33% (BM + 0.25%) | 50,000,000 | 1.33% (BM + 1.25%) |
| AUD | 150,000 | 4.238% (BM + 1.5%) | 3.738% (BM + 1%) | 1,500,000 | 3.238% (BM + 0.5%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| CAD | 125,000 | 2.512% (BM + 1.5%) |
2.012% (BM + 1%) |
1,250,000
|
1.512% (BM + 0.5%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| CHF | 120,000 | 1.497% (BM + 1.5%) | 0.997% (BM + 1%) | 1,200,000 | 0.497% (BM + 0.5%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| EUR | 80,000 | 1.583% (BM + 1.5%) | 1.083% (BM + 1%) | 800,000 | 0.583% (BM + 0.5%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| GBP | 70,000 | 1.982% (BM + 1.5%) | BM 1.482% (BM + 1%) | 700,000 | 0.982% (BM + 0.5%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| HKD | 780,000 | 1.574% (BM + 1.5%) | 1.074% (BM + 1%) | 7,800,000 | 0.574% (BM + 0.5%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| JPY | 10,000,000 | 1.594% (BM + 1.5%) | 1.094% (BM + 1%) | 100,000,000 | 0.594% (BM + 0.5%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| KRW | 100,000,000 | 4.51% (BM + 2%) | 4.01% (BM + 1.5%) | 1,000,000,000 | 3.51% (BM + 1%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| MXN | 1,300,000 | 7.306% (BM + 3%) | 6.306% (BM + 2%) | 13,000,000 | 5.806% (BM + 1.5%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| NOK | 700,000 | 3% (BM + 1.5%) | 2.5% (BM + 1%) | 7,000,000 | 2% (BM + 0.5%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| NZD | 180,000 | 4% (BM + 1.5%) | 3.5% (BM + 1%) | 1,800,000 | 3.25% (BM + 0.75%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
| SEK | 800,000 | 2.568% (BM + 1.5%) | 2.068% (BM + 1%) | 8,000,000 | 1.568% (BM + 0.5%) | N/A | N/A | N/A | N/A |
- Por defecto IB aplica un cargo adicional por grandes saldos debito en efectivo. Los precios más favorables disponibles pueden ser negociados. Por favor contacte el representate de ventas de IB para mayor asistencia.
Para preguntas acerca de las tasas de interés, por favor use el sistema Inquiry Ticket o el Chat (Fondos & Movimientos) localizado en la parte superior del Menú de Gestión de Cuenta.
Cálculos
Paso 1: Al final de cada día, IB observa los siguientes balances para cada una de las monedas:
- Balance efectivo en la sub-cuenta de futuros (1)
- Balance efectivo en la sub-cuenta de acciones (1)
- Valor de Mercado de las posiciones cortas en acciones
Estos balances son reportados en el Balance Diario con el encabezado “Valor Efectivo Final Liquidado”.
Paso 2: IB toma la tasa de interés overnight que servirá como referencia (“ Benchmark BM”) para los cálculos posteriores. Más información sobre estas tasas de referencia (benchmarks) está disponible aquí.
Paso 3: IB calcula un Balance Efectivo Ajustado para la sub-cuenta de acciones restando el valor en corto de acciones del “Valor Efectivo Final Liquidado” de la sub-cuenta de acciones. En principio, esto extrae los fondos provenientes de las ganancias de ventas en corto de acciones ya que son calculadas usando diferentes niveles.
EfectivoAjustado = EfectivoFinalliquidado - ValorenCortodeAcciones
Paso 4: Para cado uno de los 3 balances ajustados (futuros, acciones ajustadas, y acciones en corto), calculamos cuánto dinero debe ser aplicado para cada tasa por nivel (vea la tablas por nivel). Finalmente, calculamos el interés usando las tasas que aplican (también de las tablas por nivel):
| Interés = | ( Balance tramo1 * Tasa tramo1 / númeroDeDíasPorAño ) + |
| ( Balance tramo2 * Tasa tramo2 / númeroDeDíasPorAño ) + | |
| ( Balance tramo3 * Tasa tramo3 / númeroDeDíasPorAño ) + | |
| etc |
El númeroDeDíasPorAño están basados en stándares de la industria de los mercados financieros.
- 365: GBP, HKD, KRW
- 360: USD, CAD, EUR, CHF, JPY, AUD, SEK, NOK
Devengados
El resultado de los cálculos anteriores es registrado en una sub-cuenta especial llamada "Efectivo Devengado", una para cada moneda. El Efectivo Devengado tiene las siguientes características y funciones:
- FONDOS PARA NEGOCIACION: El efectivo devengado es aplicado a los balances de negociación, en ambos casos; positivamente o negativamente.
- RETIROS: El efectivo devengado no afecta el balance del Efectivo Liquidado y por tanto no puede ser retirado. El balance positivo de efectivo no aumenta los fondos disponibles para retiros. Sin embargo, el efectivo devengado negativo reducirá los fondos disponibles para ser retiros. Esto evita el problema de cuantas cerradas dejando un balance negativo.
- NEGOCIACIÓN DIARIA (PATTERN DAY TRADING): El efectivo devengado no cuenta para el balance mínimo requerido para Pattern Day Trading.
Todos los días, los intereses devengados calculados son adicionados al balance efectivo devengado del día anterior.
Reportes: En cualquier caso que el balance de efectivo devengado exceda $1 (o su equivalente en USD), mostraremos el total devengado en el Reporte Diario. Las sumas devengadas inferiores a $1, son registradas en el sistema de IB pero no son mostradas en los reportes. Esto es algo temporal, y esperamos mostrar todos las cantidades devengadas diarias en los reportes con la siguiente actualización del sistema en un futuro cercano.
Publicación Final
A fin de mes, o dentro de los primeros días del siguiente mes, estos son los pasos siguientes:
- IB re-calcula todas los intereses utilizando el método descrito anteriormente. El nuevo cálculo es habitualmente idéntico al efectivo devengado original pero puede divergir en pequeñas cantidades debido a las correcciones en los balances liquidados o las tasas aplicadas.
- IB determina el efectivo total devengado para el mes anterior como la suma de los días individuales.
- Revertimos esta cantidad en la sub-cuenta de Efectivo Devengado al principio del siguiente mes. Por ejemplo, si el balance efectivo devengado para el mes de Julio de 2005 fue positivo, aplicamos el debito a la cuenta de efectivo devengado al comienzo de Agosto de 2005.
- Al mismo tiempo, registramos el interés final calculado en el paso 1 a la cuenta regular de efectivo. En efecto, los pasos 3 y 4 convierten "efectivo pendiente" a "efectivo corriente". En el ejemplo anterior, acreditaremos la cuenta de efectivo.
- Estas Transacciones(2) son reportadas en el Reporte Mensual. Dé clic aquí para una explicación completa de los reportes.
Definiciones
Fecha Efectiva de Negociación versus Fecha de Liquidación (también llamada Fecha de Valor):
En la mayoría de las grandes transacciones, existe un retraso entre el tiempo en el cual se acuerda la operación, y cuando se hace efectiva, cuando el pago se lleva a cabo. Por ejemplo, cuando compra una casa, “la Fecha de Cierre” es la fecha en la cual el dinero y el título son realmente intercambiados lo cual puede llevar varios meses después de acuerdo de compra/venta.
En el caso de las acciones (por ejemplo acciones de EEUU) existe un periodo de tres días para la liquidación. Si la transacción se lleva a cabo el lunes, bajo condiciones normales de liquidación, la transferencia real de dinero ocurre el jueves. Si la transacción ocurre el miércoles, la liquidación ocurre después de 3 días hábiles sin contar el fin de semana, bajo condiciones normales esto ocurrirá el lunes siguiente. Los días festivos bancarios o del mercado dentro del período de liquidación retrasarán el proceso.
Porqué la liquidación / Valor es Importante?
Solamente el valor liquidado es tomado en cuenta para aplicar la tasa de interés. Cuando el número uno compra acciones, él retiene el derecho sobre los intereses hasta la fecha de liquidación. Igualmente, el vendedor solamente comienza a recibir intereses a partir del día de liquidación.
La Fecha de liquidación/Valor es generalmente un detalle menor para los traders de acciones, opciones y futuros. Sin embargo, debido a la gran magnitud de los capitales implicados, es de vital importancia que los trader entiendan completamente la importancia de las fechas de liquidación para FOREX y tasa fija (bonos o mercados de dinero).
Ejemplos
Para todos los ejemplos a continuación las tasas de referencia asumidas son las siguientes:
| Tasa de Referencia - Benchmark (BM) | Tasa |
| US Dollar LIBOR (Tasa Overnight) | 3.528% |
| EONIA (Índice Promedio Overnight de Euro) | 2.080% |
| GBP LIBOR (Tasa Overnight) | 4.439% |
| El Reporte Muestra | |||
| USD | |||
| Títulos | Commodities | Total | |
| Efectivo Total Liquidado | 7,000 | 0.00 | 7,000 |
Cálculo de Intereses para una Cuenta de Títulos con balance de 7,000
| Tramo del Balance | Efectivo | Interés | Cálculo |
| < 10,000 | 7,000 | 0.00 | (7,000 x 0/360) |
| 10,000 – 100,000 | 0.00 | 0.00 | |
| > 100,000 | 0.00 | 0.00 | |
| Interés Recibido Acreditado | 0.00 |
| El Reporte Muestra | |||
| USD | |||
| Títulos | Commodities | Total | |
| Efectivo Total Liquidado | 50,000 | 20,000 | 70,000 |
Cálculo de Intereses para una Cuenta de Títulos con balance de 50,000
| Tramo del Balance | Efectivo | Interés | Cálculo |
| < 10,000 | 10,000 | 0.00 | (10,000 x 0/360) |
| 10,000 – 100,000 | 40,000 | 3.36 | [40,000 x (3.528%-0.5%)/360] |
| > 100,000 | 0.00 | 0.00 | |
| Interés Recibido Acreditado | 3.36 |
Cálculo de Intereses en una Cuenta de futuros con balance de 20,000
| Tramo del Balance | Efectivo | Interés | Cálculo |
| < 10,000 | 10,000 | 0.00 | (10,000 x 0/360) |
| 10,000 – 100,000 | 10,000 | 0.84 | [10,000 x (3.528%-0.5%)/360] |
| > 100,000 | 0.00 | 0.00 | |
| Interés Recibido Acreditado | 0.84 |
| El Reporte Muestra | |||
| GBP | |||
| Títulos | Commodities | Total | |
| Efectivo Total Liquidado | -70,000 | 10,000 | -60,000 |
Cálculo de Intereses para una Cuenta de Títulos con balance de -70,000
| Tramo del Balance | Efectivo | Interés | Cálculo |
| < 60,000 | 60,000 | 9.76 | [60,000 x (4.439%+1.5%)/365] |
| 60,000 – 610,000 | 10,000 | 1.49 | [10,000 x (4.439%+1.0%)/365] |
| > 610,000 | 0.00 | 0.00 | |
| Interés Cargado Debitado | 11.25 |
Cálculo de Intereses en una Cuenta de futuros con balance de 10,000
| Tramo del Balance | Efectivo | Interés | Cálculo |
| < 6,000 | 6,000 | 0.00 | (6,000 x 0/365) |
| 6,000 – 60,000 | 4,000 | 0.43 | [4,000 x (4.439%-0.5%)/365] |
| > 60,000 | 0.00 | 0.00 | |
| Interés Recibido Acreditado | 0.43 |
| El Reporte Muestra | |||
| EUR | |||
| Títulos | Commodities | Total | |
| Efectivo Total Liquidado | 75,000 | 25,000 | 100,000 |
- Asuma que la cuenta tiene un valor de acciones en corto del mercado de EUR 70,000 (la suma manual del “Valor” de liquidación de las acciones en corto)
- Cálculo balance del efectivo ajustado liquidado de la cuenta de títulos = 75,000 – 70,000 = 5,000
Cálculo de Intereses para una Cuenta de Títulos con balance de 5,000
| Tramo del Balance | Efectivo | Interés | Cálculo |
| < 8,000 | 5,000 | 0.00 | (5,000 x 0/360) |
| 8,000 – 80,000 | 0.00 | 0.00 | |
| > 80,000 | 0.00 | 0.00 | |
| Interés Recibido Acreditado | 0.00 |
Cálculo de Intereses en una Cuenta de Futuros con balance de 25,000
| Tramo del Balance | Efectivo | Interés | Cálculo |
| < 8,000 | 8,000 | 0.00 | (8,000 x 0/360) |
| 8,000 – 80,000 | 17,000 | 0.75 | [17,000 x (2.08%-0.5%)/360] |
| > 80,000 | 0.00 | 0.00 | |
| Interés Recibido Acreditado | 0.75 |
Cálculo de Intereses Sobre una Venta en Corto con Valor de 70,000
| Tramo del Balance | Efectivo | Interés | Cálculo |
| < 80,000 | 70,000 | 0.00 | (70,000 x 0/360) |
| > 80,000 | 0.00 | 0.00 | |
| Interés Recibido Acreditado en Corto | 0.00 |
| El Reporte Muestra | |||
| USD | |||
| Títulos | Commodities | Total | |
| Efectivo Total Liquidado | 500,000 | 120,000 | 620,000 |
- Asuma que la cuenta tiene un valor de acciones en corto del mercado de USD 680,000 (la suma manual del “Valor” de liquidación de las acciones en corto)
- Cálculo del balance del efectivo ajustado liquidado de la cuenta de títulos = 500,000 – 680,000 = -180,000
Cálculo de Intereses para una Cuenta de Títulos con balance de -180,000
| Tramo de Balance | Efectivo | Interés | Cálculo |
| < 100,000 | 100,000 | 13.97 | [100,000 x (3.528% + 1.5%)/360] |
| 100,000 – 1,000,000 | 80,000 | 10.06 | [80,000 x (3.528% + 1.0%)/360] |
| 1M – 3M | 0.00 | 0.00 | |
| > 3M | 0.00 | 0.00 | |
| Interés Cargado Debitado | 24.03 |
Cálculo de Intereses en una Cuenta de Futuros con balance de 120,000
| Tramo de Balance | Efectivo | Interés | Cálculo |
| < 10,000 | 10,000 | 0.00 | (10,000 x 0/360) |
| 10,000 – 100,000 | 90,000 | 7.57 | [90,000 x (3.528%-0.5%)/360] |
| > 100,000 | 20,000 | 1.82 | [20,000 x (3.528%-0.25%)/360] |
| Interés Recibido Acreditado | 9.39 |
Cálculo de Intereses Sobre una Venta en Corto con Valor de 680,000
| Tramo de Balance | Efectivo | Interés | Cálculo |
| < 100,000 | 100,000 | 0.00 | (100,000 x 0/360) |
| 100,000 –1,000,000 | 580,000 | 36.70 | [580,000 x (3.528%-1.25%)/360] |
| 1M –3M | 0.00 | 0.00 | |
| > 3M | 0.00 | 0.00 | |
| Interés Recibido Acreditado en Corto | 36.70 |
- 1Por favor vea la página de la Cuenta Universal para revisar la estructura de la cuenta. Debido a las diferentes fuentes de regulación -- CFTC para commodities y la SEC para títulos -- no le es permitido a IB totalizar los activos de una sub-cuenta con los de otra sub-cuenta.
- 2El nuevo efectivo devengado mostrado después de los anteriores anuncios puede no ser cero. El balance residual refleja la acumulación continua durante los primeros días del mes en curso. Por ejemplo, si IB procesa el cálculo final de intereses el 6 de Agosto, el Efectivo Devengado mostrará todavía la actividad desde el 1 de Agosto hasta el 6 de Agosto.