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卖空原理

运行时间:2分钟

卖空原理交互课程是一个设计用于为您显示卖空内部工作机制的导航。



技术分析介绍

运行时间:24分钟

技术分析介绍交互课程解释了图表分析的重要作用以及技术分析和基本分析有什么区别。在该入门导航中,观看者将学习如何识别图表上的支持和阻力区域,不同时间范围的作用,以及如何解释基本的趋势形成。



海外股票交易原理

运行时间:17分钟

海外股票交易原理交互课程介绍投资人面对选择投资各种货币计价的股票而非相应的基础货币。这个导航试图解释这些替代的投资方式,同时给出在海外交易时兑换率风险的影响。



差价合约(CFD)

运行时间:12分钟

投资人使用差价合约即CFD与使用正常公司股票的决策几乎是相同的。CFD的用意是跟随底层股票价格的上下浮动的表现。但是,我们将在该课程中介绍其主要的不同之处。例如,比较税务的影响、在正常证券交易和CFD之间的杠杆和佣金的不同。



我已经阅读了用户协议希望观看教程。


期权101:定价

运行时间:9分钟

期权定价课程设计用于让交易者熟悉各种期权定价模型中的变量。



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期权102:希腊字母

运行时间:6分钟

期权希腊字母102课程设计用于使交易者熟悉对用来监控投资组合状况的一组希腊字母风险因素。



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期权103:策略

运行时间:13分钟

期权策略103课程设计用于介绍期权如何用来作为对冲头寸的工具以及期权如何用于投机目的。



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外汇市场101

运行时间:14分钟

外汇市场101导航设计用于帮助投资者认识外汇市场参与者的属性和需要,以及不同的外汇工具是如何被开发出来从而创建全球最大的交易市场的。





所显示的任何股票、期权或期货代码仅用于说明目的,不旨在作出推荐。期权涉及风险且不适合所有投资者。关于期权使用和风险的信息,您可以访问 http://www.optionsclearing.com/publications/risks/riskchap1.jsp获取一份题为“标准化期权的特征和风险”的期权清算公司风险披露文档复本。

盈透证券有限公司系NYSEFINRASIPC成员


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交易平台基本介绍

运行时间:11分钟

提供了高水平的对交易平台(TWS)功能的概括介绍。



盈透风险漫游

运行时间:12分钟

盈透风险漫游SM是一个完整的投资组合风险管理平台,统一了对多种资产类别的暴露。该交互式分析向导带您漫步基本内容,并向您展示怎样使用我们的预定义风险报告来指定和显示您需要的数据。



盈透定单类型

运行时间:28分钟

交易平台支持50多种定单类型和算法,通过高级的交易功能帮助限制风险、加速执行、改善价格、提供隐私、捕捉市场时机并简化交易过程。我们的定单类型交互式向导为您简要介绍每种定单类型,并向您演示如何应用盈透网站获得更多信息。



盈透应用程序接口

运行时间:14分钟

综合介绍如何使用盈透的应用程序接口Excel的DDE来将Excel与交易平台整合到一起。



顾问使用交易平台

运行时间:16分钟

我们的顾问账户可供您轻松将股票分配给多个客户并追踪各个账户及主账户的活动。使用模型投资组合按照定义好的投资策略高效地投资您的客户资金。本导航向您展示如何设置分配方法和模式,创建模型投资组合及追踪账户活动。



交易平台配置

运行时间:16分钟

向您介绍怎样使用功能选择器、全局配置和定单预设来客户化您的交易环境。



理解保证金

运行时间:24分钟

向您介绍盈透保证金账户的基本知识。了解盈透何时及如何计算保证金和如何使用交易平台的实时监控功能来管理您的交易风险。



盈透算法

运行时间:11分钟

提供一个关于盈透对于股票和期权定单算法的概括介绍,并较深入的介绍分段交易者算法,包括分段交易者算法在尽量减低市场影响的同时协助大宗订单的执行。学习如何创建一个基本的分段交易者定单及分段交易者成对交易。



最佳执行

运行时间:14分钟

在您通过交易平台输入一份定单后,将如何处理您的股票和期权定单?我们将通过该课程说明盈透证券的智能传递SM的原理并演示其功能。我们还将解释交易审计集团公司(TAG)是如何认定盈透对其客户的股票和期权交易提供更好的执行及低成本的。更好的执行价格意味着盈透客户成本的节省。您还将了解到股票和期权组合定单传递的逻辑。



盈透证券信息平台(IBIS)

运行时间:12分钟

盈透证券信息平台(IBIS)是一个基于订阅的数据平台,有力融合了全球顶级数据供应商的多个专业级分析工具。



交易平台魔方(TWS Mosaic)

运行时间:14分钟

交易平台魔方工作空间为交易者提供直观、立即使用的可用性。以IBIS研究订阅加强,魔方提供了直观、综合的交易及研究工作空间。本向导包括了带有IBIS研究订阅的交易平台魔方举要。





盈透证券有限公司系NYSEFINRASIPC成员


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FAQs

交易平台常见问题

 


交易平台常见问题






























技术常见问题

如果未达到系统最低要求便运行软件,您的交易平台可能出现问题。着手处理问题时,请首先确保您的电脑符合我们的 最低系统要求.


浏览器问题







账户与登录问题












系统疑难解答








系统信息





网络信息














服务与协议

请注意可能对您产生影响的协议和网络设备。下面是在排除您与我们之间的连接故障时您或您的网络管理方需要知道的有关您交易平台连接的信息。







连接疑难解答








其他问题







基本疑难解答





FAQs

盈透信息平台常见问题

 


IBIS - 常见问题

请参考下面列出的常见问题解决方案。




FAQs

iOS移动交易平台常见问题



疑难和问题

请参阅以下列出的故障排除问题。











如果此页面的建议没能解决您的问题,请发信到iTWS@interactivebrokers.com并需要在信中详细描述您的问题,包括以下详细内容:

  • 在主题行写入iOS的移动TWS问题,例如:iOS的移动TWS登录错误信息.
  • 您的TWS账户号。
  • 连接方式(Wi-Fi or Cellular)。
  • 您使用的iPhone的型号。
FAQs

Android移动交易平台常见问题

 


疑难和问题

如果在您的设备上使用Android的移动TWS时出现问题,请查看以下解答来了解更多信息。













如果此页面的建议没能解决您的问题,请发信到aTWS@interactivebrokers.com,并需要在信中详细描述您的问题,包括以下详细内容:

  • 在主题行陈述问题,例如:"无法同服务器交流"信息
  • 连接方式(Wi-Fi 或 Cellular)。
  • 您使用的设备和型号。
FAQs

Blackberry移动交易平台常见问题

 


疑难和问题

使用下面的信息来帮助解决与针对BlackBerry®的TWS相关的问题。





















如果该页面上的推荐没有解决您的问题,请发送电子邮件至bbTWS@interactivebrokers.com详细描述您遇到的难题,包括:

  • 在主题行中标明bbTWS{问题声明},例如:bbTWS连接问题
  • 如果可用,提供您的TWS账号或用户id。
  • 您的BlackBerry的版本以及服务商。
FAQs

JavaME移动交易平台常见问题

 


疑难和问题

如果您在您的设备上使用JavaME移动TWS遇到问题时,请点击以下链接查看有关信息。












如果此页面的建议没能解决您的问题,请发信到mTWS@interactivebrokers.com并需要在信中详细描述您的问题,包括以下详细内容:

  • 在主题行中陈述问题,例如:"无法余服务器交流"信息
  • 连接方式(Wi-Fi 或 Cellular)。
  • 您使用的设备和型号。
FAQs

移动交易者常见问题

 


疑难和问题

在您联系客户服务之前,参考以下问题以帮助缩小移动交易者的问题来源:





FAQs

即日交易常见问题

 


即日交易常见问题

1. 什么是即日交易者?

美国金融业监管局(FINRA)和纽约证券交易所(NYSE)将典型即日交易者定义为在5个交易日内进行4次或以上的即日交易(对特定权益证券(“股票”)或股票期权在同一天建仓和平仓)的交易者。

请注意期货合约和期货期权不包括在证券交易委员会即日交易规则中。

2. “潜在典型即日交易者”的定义是什么?

一条潜在典型即日交易者错误信息意味着一个账户(包括贷款价值在内)的净清算价值低于证券交易委员会要求的25,000美元最低额,并且可用的即日交易数量(3)在最近的5天之内已经被使用了。

无论对该头寸进行即日交易的企图是否存在,IB系统都会运行程序阻止该账户启动任何进一步交易。IB系统被设计用来保护低于25,000美元的账户,以使其不被“潜在地”标记为即日交易账户。

请注意如果一个账户收到错误消息“潜在典型即日交易者”,那么将没有PDT标记可去除。在账户能够启动任何新头寸之前,其持有者将需要等待该5天期限的结束。

3. 如果一个低于25,000美元的账户被标记为即日交易账户,将发生什么?或者,如果这个账户被标记为典型即日交易(PDT)账户,并且其价值随之下降到证券交易委员会规定的最低额25,000美元(包括日内)以下,将发生什么?

客户有以下选择:

A. 存入资金以使账户权益上升至证券交易委员会规定的$25,000最低额
B. 在能够启动任何新头寸之前等待90天的账户冻结期限
C. 要求PDT账户重新设定

如果日内情形发生,客户将立刻被禁止启动任何新头寸。客户将能够关闭其账户中的任何已有头寸,但将不被允许启动任何新头寸。

客户将同样拥有以上列举的选择,然而,如果在任何时候,包括贷款价值在内的净清算价值数字重新回到临界值($25,000)以上,那么该账户将再次获得无限次的可用即日交易。

4. 什么是账户重设?

FINRA为经纪公司提供每180天一次的从客户账户去除PDT标记的能力。如果一个账户被错误地标记,并且客户的意图不是用他/她的账户进行即日交易,那么IB有能力去掉这个标记。一旦PDT标记被去掉,客户将被允许每5个工作日进行3笔即日交易。如果一个账户在重新设定后的180天之内再次被标记为PDT账户,那么该客户有以下选择:

A. 存入资金以使账户权益上升至证券交易委员会规定的$25,000最低额
B. 在能够启动任何新头寸之前等待90天的要求期限

5. 我该怎样要求一个被指定为PDT的账户被重新设定?

FINRA和NYSE将典型当交易者(PDT)定义为在5天内完成4笔或以上即日交易(同日买卖一个特定的权益证券(“股票”)或股票期权)的交易者,并且NYSE和FINRA的规则对被认为是典型即日交易者的群体施加了一定限制。如果一个盈透证券(“IB”)账户在任意五(5)天期间内完成了包含股票或股票期权的三(3)个即日交易,在IB将接受下一个股票或股票期权的买或卖定单之前,IB将要求该账户满足最低净清算价值25,000美元的要求。一旦该账户完成了第四笔即日交易(在该5日期间内),IB将把该账户看作PDT账户。

请注意,如果客户承诺他/她不企图使用即日交易策略,并且要求PDT标记被取消,在这种情况下PDT规章允许经纪人取消其PDT标记。如果您希望取消您账户的PDT标记,请向IB提供以下确认:

  1. 我不企图在我的IB账户中使用即日交易策略。
  2. 据此,我要求IB不再把我的账户指定为NYSE和NASD规则下的“典型即日交易”账户。
  3. 我明白,如果按照这个确认我介入即日交易,我的账户将被指定为“典型即日交易”账户,并且IB将对我的账户使用所有可用的PDT规则。

如果您希望IB取消你账户的典型即日交易者标记,核实您的账户号码是否正确并输入“我同意”。我们将以最快速度处理您的请求,通常是在24小时之内。

请遵循包含在上段协议内的说明。

请登录到网站上的账户管理部分,然后点击“问题卡片”。随同您的账户号码、姓名一起,粘贴该表格,并且您必须针对PDT重新设定信中的声明表示“我同意”。

6.如何解释账户信息窗口中的“即日交易剩余”部分?

例如,如果窗口读数为(0,0,1,2,3),应该如此解释该信息:

假设今天是星期三,圆括号内的第1个数字,0,表示在星期三有0笔即日交易可使用。圆括号中的第2个数字,0,表示在星期四没有即日交易可使用。圆括号中的第3个数字,1,表示星期五可进行1笔即日交易。圆括号中的第4个数字,2,表示在星期五如果1笔即日交易没有被使用,那么在星期一该账户将有2笔即日交易可使用。圆括号中的第5个数字,3,表示如果没有即日交易在星期五或星期一被使用,那么在星期二该账户将有3笔即日交易可使用。

FAQs

资金常见问题

 


资金常见问题


一般资金常见问题

盈透收到了所有账户申请材料后将对申请进行审核,并决定是接受还是拒绝开立账户。所作决定将通过电子邮件告知申请人。另外,您可以登录到完成申请页面查看您的最新状态。

能。以下列出了您可以存入及取出的货币列表:

  • 澳元
  • 加元
  • 瑞士法朗
  • 离岸人民币
  • 捷克克朗
  • 丹麦克朗
  • 欧元
  • 英镑
  • 港元
  • 匈牙利福林
  • 印度卢比
  • 日元
  • 墨西哥比索
  • 挪威克朗
  • 新西兰元
  • 瑞典克朗
  • 新加坡元
  • 美元
上述货币并非都能作为您的基础货币。请在设置账户页面查看基础货币列表。

不,盈透不会将资金货币进行转换。但盈透客户可以通过盈透外汇交易网络(IDEAL)转换货币。请见外汇介绍(FX)

客户给出不当路径而导致款项汇入到无法接受汇入币种的银行账户的,根据不同的银行政策,款项有可能被退回或自动兑换为当地货币。因盈透无法预见此类错误带来的风险,我们建议客户创建存款通知,向银行提供具体货币的正确路径指令。

能。请在盈透内部资金转账页面获取说明和详情。

无论您的居留国是哪里,您账户的证券部分投保高达3,000万美元。您商品账户中的多余资金在每日结束时被归入您的证券账户。点击此处了解您的保险保护详情。

您自己挑选的专业顾问,或朋友和家庭金融顾问可以代表您发出取款请求,但是顾问只能使用您在账户管理中创建的银行指令

您可以通过账户管理 -> 报告 -> 活动报表查看此信息。



自动客户账户转账服务(ACATS)常见问题

自动客户账户转账服务(ACATS)是全国证券清算公司(NSCC)的中央处理系统,其服务于加入NSCC ACATS项目的经纪商之间的头寸和账户转账。

ACATS系统可供您在线进行部分或全部转账申请,将头寸及/或现金从其他ACATS成员公司转出。

正常情况下,ACATS转账需要的时间在四到八个工作日之间。某些情况下,例如尝试转账认可、无佣金共同基金股份或非美国资产的过程将花费更长时间。

申请时首次存款能够以ACATS方式进行,但直到申请通过后转账要求才会被处理。现有账户可以在账户管理中提交ACATS。

ACATS转账可以在账户管理中使用。在资金管理菜单下选择头寸转账,再在转账方式下拉列表中选择ACATS – US Broker Transfer。 选择全部部分ACATS转账类型,再在来源下拉列表中选择公司。您需要用到公司的账户号码。如果您选择部分ACATS转账类型,您将需要选择想要转账的资产。

下拉列表中显示的是加入了ACATS项目的清算公司。并非所有公司都是自行清算的。如果在列表中找不到您的经纪商公司,请联系他们的代表确认他们是否参与了ACAT系统。如果是,问清他们使用哪家公司清算转账。

盈透证券仅接受能够交易的产品,且必须是全国证券清算公司(NSCC)认为可以转账的产品。某些产品如商品/期货,有限合伙制单元及受限制证券则不能进行转账。

ACATS系统支持成员公司间完全同名、同类型账户的转账(如:John Doe 到John Doe, 或Jane Doe传统IRA到Jane Doe传统IRA)。某些情况下,交付方公司可能破例批准不完全同名账户间的转账申请(如John E. Doe到J. Edward Doe )。请拨打877-442-2757 联系资金和银行部门,了解通常可以接受的情况。



FAQs

投资者关系常见问题

 


The initial public offering of IBKR shares was determined by a Dutch auction which resulted in an offering price of $30.01 per share for 40 million shares.

The NASDAQ Global Select Market, a segment of the NASDAQ Global Market, which generally employs the highest initial listing standards of any exchange in the world.

IBKR

Current stock price and volume information (subject to a 20 minute delay) can be found at the following link: http://www.interactivebrokers.com/en/general/about/InvestorRelations.php

Deloitte & Touche LLP

Interactive Brokers Group, Inc., through its consolidated subsidiaries, employed 874 individuals as of December 31, 2011.

Headquarters are located in Greenwich, Connecticut with additional facilities located in the U.S., Canada, U.K., Switzerland, Australia, Hong Kong, Hungary, Russia and Estonia.

December 31.

During the second quarter of 2011, the Company declared and paid a cash dividend of $0.10 per share and has since continued this quarterly dividend policy. Although not required, we currently intend to pay quarterly dividends of $0.10 per share to our common stockholders for the foreseeable future.

No, Interactive Brokers Group, Inc. does not have a direct stock purchase plan. Shares may be purchased through any broker including any of our Interactive Brokers Group, LLC operating subsidiaries. To open an Interactive Brokers account or learn more about our trading platforms, product offerings and rates, please visit us: http://www.interactivebrokers.com.

The transfer agent and registrar for shares of our common stock are:
Computershare Trust Company, N.A.
1-800-662-7232
1-781-575-4238 (outside the U.S.)

FAQs

个人退休账户常见问题

 


IRA账户常见问题


一般问题


IRA是一个推迟纳税的退休账户,其允许个人每年留出一定的收入税递延的金额,直到从59岁半或更晚开始取款。只有那些未在工作中参加养老金计划或参加了但符合特定收入指导原则的个人能够向IRA缴纳可抵免税收的供款。其他所有人能够向IRA缴纳不可抵免税收的供款。这种不可抵免税收的供款没有资格作为该年收入的扣除额,但收益可以在延迟纳税的基础上累积直到资金被取出。

IB提供范围广泛的IRA,包括:

  • 传统
  • 传统再投资
  • 传统继承
  • Roth
  • Roth继承
  • 简化雇员退休计划(SEP)
  • 简化雇员退休计划(SEP)继承

关于IB提供的IRA账户的完整说明,请参阅IRA信息页面。

请记住,为享受当年国税法规税收优待,客户必须在税务年后的4月15日之前建立和存入资金到IRA账户。

不需要。尽管IB不收取年度看管费或账户终止费,但每月最低佣金为$10.00或美元等值(如果年龄在25或以下,佣金为$3)。

需要的最低存款是5,000美元。

传统IRA(个人退休账户)是一个自己出资的退休储蓄计划。对IRA的供款可能是可以抵税的也可能不是,视您调整后的总收入而定。咨询您的税务顾问来回答关于您的税收抵免资格的问题。

保管IRA是一个单独的IRA(即,非混合的)账户,被建立用来接收来自有一定特点值得保留的合格计划的供款。一个很好的例子是从403(b)避税年金到IRA的再投资。如果您的资金已经与其他IRA资金混合,这样的IRA之后不可以被再投资回403(b)账户。保管IRA保留了将资金再投资回原计划的灵活性,并利用了贷款或其他在IRA中不可用的功能。对建立保管IRA没有特别的要求。仅仅有必要确保资金没有与其他任何IRA资金混合。

1997年的纳税人减税法案创造了Roth IRA,它允许免税的取款。对Roth IRAd的供款是不能抵免税收的,最大年度供款为薪酬的100%或$5,000(2012年)或$5,500(2013年)的较小者。50岁及50岁以上的纳税人可以多存$1,000。不工作的配偶同样可以对Roth IRA供款不超过$5,000($6,000,如果年龄在50或以上)。调整后的联名总收入低于$173,000(2012)、$178,000(2013)的纳税人(对单身纳税人为低于$110,000(2012)、$112,000(2013))可以缴纳全额Roth IRA供款。供款可以在年龄超过70岁半之后缴纳,来自Roth IRA的合格分配是免税的,受制于IRS限制。对Roth IRA不要求最低分配。

您可以将传统IRA转换成Roth IRA。转换金额应当以普通收入税率被征税,但10%的提早分配惩罚性税收将不适用。

是的,您能。但请记住对您拥有的任何传统和Roth IRA组合,您每年最多只能供款$5,000,$6,000,如果年龄在50或以上。您不能对每一个供款$5,000。另一方面,您每年对Coverdell ESA的$2,000供款,与每年对传统和Roth IRA的$5,000或$6,000供款限额是完全分开的。

避税年金(TSA),也被称作403(b)计划,以国内税收法规的一部分而命名。它是一个雇主赞助的退休储蓄项目。根据法律,参加者被限制为公共教育组织或特定非营利性组织的雇员。绝大多数参加者为公立学校、学院和大学的教师。

是的。IRS对传统IRA的特定交易有所禁止。例子包括:从您的IRA借入资金,供款超过您的年度限额,在60天到期后从另一个IRA再投资资金,或是在您年满70岁半后忘记提取年度分配。由于IRS对这些交易的惩罚可能是相当严厉的,因而最好与您的税务顾问一道检查您的情况。

在IB网站主页选择个人建立账户

股票、有担保的看涨期权立权(担保的股票被限制)、买入看涨期权(等于多头看涨期权的总行使价值的资金被限制)以及买入看跌期权(受制于行使的股票被限制)、卖出现金担保的看跌期权、带欧式到期的差价证券、多头/空头期货合约以及多头/空头期货期权。IB IRA被构建为股票现金账户(如果您选择只交易股票)或股票期权第一级账户(如果您选择在您的IRA中交易期权)。IRA也可以投资于美元命名的期货合约以及期货期权合约。

IB IRA账户持有者像IB其他客户一样,从相同的低佣金率中受益。

特拉华宪章担保和信托公司(The Delaware Charter Guarantee & Trust Company),经营名称为信安信托公司(Principal Trust Company),该公司是信安金融集团(Principal Financial Group)的子公司,它将扮演IB所有IRA的看管人。作为看管人,信安信托公司将实行特定的职能,包括扮演退休计划的托管人;遵照适用的联邦法律和监管规则维护此类计划;维护账户信息以及代表盈透证券准备并填写IRS表格。信安信托公司的地址是



存款


如果您有收入并且年龄未满70岁半,您能向传统IRA供款。如果您不被雇用,但有被雇用的配偶,您的配偶可以代表您供款。

一般来说,您可以供款不超过$5,000($6,000,如果您的年龄为50或以上)或您本税收年度的应纳税收入。这个限制适用于任一年份的所有IRA、传统或Roth供款的最大额。 如果您是联合保税,您可以供款不超过$5,000($6,000,如果您的年龄为50或以上)或您的合并收入低于您配偶的IRA供款。2013限额为$5,500(年龄为50或以上$6,500)。

查看IRA信息页面获取额外信息。

是的。无论您是否有雇主出资的计划,您都能够向Roth IRA或传统IRA供款。实际上,IRA是一个提高您的储蓄的好方法。

尽管参加退休计划不能改变您能对IRA供款多少,它却能够影响在退税时您是否有资格将您的供款从传统IRA中扣除。但要知道的是,只要您不到70岁半,并且您还在赚取薪水,您就总是能够向传统IRA缴纳不可抵免税收的供款,并且从推迟纳税的收入中获益。

名称表达了其所有含义——追赶供款被特别设计用来帮助那些接近退休的人们来赶上其退休储蓄。只要您在供款年度已至少50岁,您就是有资格的,并且当然,只要您满足传统或Roth IRA的资格要求就可以。点击此处获取供款限制

向Roth IRA供款的资格由您修改后的调整总收入(MAGI)来决定:

MAGI供款

  • 2012
  • 单个报税
    < $110,000 全额供款
    $110-125,000 部分供款
    $125,000 + 不可供款
     
  • 已婚联合报税
    <$173,000 全额供款
    173-183,000 部分供款
    $183,000 + 不可供款
     
  • 已婚分开报税
    <$10,000 部分供款
    $10,000 + 不可供款
  • 2013
  • 单个报税
    < $112,000 全额供款
    $112-127,000 部分供款
    $127,000 + 不可供款
     
  • 已婚联合报税
    <$178,000 全额供款
    178-188,000 部分供款
    $188,000 + 不可供款
     
  • 已婚分开报税
    <$10,000 部分供款
    $10,000 + 不可供款

请咨询您的税务顾问或查看IRS590文件来确认您是否合格对Roth IRA供款。

能,前提是供款不超过您该年的收入并且您符合AGI资格指导原则。

不能,向Roth IRA的供款不可用作税收抵免。

电汇转账或现金是当前仅有的可用存款选择。在您提供或转移资金之前,您必须完成IRA存款表格。点击 此处获取关于为IRA发送资金的说明。

在存款当年退税到期日前(如有延期,也包括在内)您可以随时取款。存款收益必须看作收入包括在内。

存款须在税收年度的报税期限前完成(包括延期)。在IRS5498表格中,主要信托公司将报告税收年度中已经收到了存款。

对前一年存款的选择于1月1日到4月17日可用。



取款


要取出资金,请在 账户管理下完成我们的取款说明表格。客户可以要求正常、提早、特殊情况提早、残疾、死亡和超额供款分配。请在账户管理取款说明中选择正确的取款类型。您将同样需要指明取款金额和代扣税说明。

一般来说,在59岁半之前取出您的IRA意味着您将必须支付10%的提前取款罚金。如果是出于以下原因您可以避免罚金:

  • 第一次住宅购买(终身限额$10,000)
  • 符合条件的教育费用
  • 定期等量付款
  • 为支付健康保险金,如果失业超过连续12个星期
  • 医疗费用超出您的AGI(调整后的总收入)的7.5%
  • 死亡
  • 残疾
  • IRS征税

请在提取IRA资金之前咨询您的税务顾问以确定是否有提前支取的10%罚金。

有。如果您的账户余额由计划管理员代表您直接发送到另一个合格计划或IRA托管人/保管人,则20%的预扣税不适用。但如果您没有要求将您的存款直接转存,则需要交纳20%的预扣税。

Roth IRA收入只有在已经至少开立5年并且符合下列条件之一时才可以免税提取:

  • 59岁半
  • 残障
  • 死亡
  • 第一次住宅购买(终身限额$10,000)

在您有生之年都不需要从Roth IRA中取款。您可以让Roth IRA中的资金免税增加。

对传统IRA,根据法律要求,您必须在达到70岁半的那一年开始从您的IRA中提取分配。分配金额取决于您的年龄以及您账户的价值。国内税收服务刊物590提供了计算最低分配的信息。要求的最低分配的开始时间,不能迟于您年满70岁半的第二年的4月1日。未能如期提取所要求的最低分配,将导致对应当被分配的金额征收50%的IRS惩罚性税收。

来自传统IRA的分配被作为您的收入对待。您将在每年1月收到IRS 1099R表格,它总结了任何分配的金额和代扣税款。在Roth IRA中,如果您在账户开立五年之后提取分配,分配将不被包括在您的收入中。如果在五年期间内提取,它将像传统IRA分配一样,应当被征税。

“提早”取款通常是在传统IRA中59岁半之前的取款,或是在Roth IRA中头五年内的取款。除了添加到您的收入的金额,IRS可能征收10%的额外惩罚性税收。您应当就纳税后果向您的税务顾问咨询。

IB仅允许一次性在线取款。



转存/转账


直接再投资是来自符合条件的退休计划,如养老金、利润共享、Keogh (HR-10)或403(b)税务庇护年金计划的供款分配,它以您的名义被直接发送至一个新的托管人/看管人。直接IRA再投资的实现方法是,向您符合条件的计划管理人要求将其直接分配给新的托管人/看管人。在任何一年期间内,只能允许一笔从一个IRA账户到另一个IRA帐户的的直接再投资。来自符合条件的退休计划的资金分配,如果不被直接再投资到可用的符合条件的计划或IRA,会被征收20%的联邦代扣税。

您可以通过转移或再投资将IRA资产从一个IRA或合格的计划转走。从IRA或合格计划的直接现金或资产转移到新的盈透IRA账户通常为免税的,并不涉及再投资。再投资是从一个IRA或合格计划的现金或资产的免税分配,即在完成再投资交易的60天之内您对一个新的盈透IRA账户供款。虽然再投资和转移的规则不同,但完成的结果类似。两者均完成将IRA资金免税的从一个受托人或托管人移到另一位处。

一种类型的IRA再投资涉及将资金从现有IRA账户转到另一个IRA账户,另一种要求从一个合格的退休计划、利润共享、或403(b)税务庇护年金计划中供款分配。不论何种类型,您都有60天来完成再投资。每12个日历月允许一次IRA再投资。

能。再投资发生在当IRA资金被直接支付给您并在开出收据的60天之内被再次存入(再投资)一个IRA。60天的期限从您收到付款之后的那天开始。来自IRA的再投资交易在12个月期间内不能发生超过一次。该12个月法则适用于您拥有的每个单独的IRA,并且由IRA资金被收到的日期决定。(如果资金直接从一个金融机构被转移到另一个,或者它们是从符合条件的计划被再投资或直接再投资到IRA的,该12个月限制将不适用。)

开立一个IB再投资IRA,在资金提供部分将创建一封信,它通知您的受益管理人您想要将您的分配直接再投资到您的IB IRA账户。您将需要签署一份授权此行为的表格。其次,您的雇主将把您的工资转移到您的IB IRA账户,或者他们将向您提供一张开给IB的支票。如果情况属于后者,一旦您收到了支票您应当将其立即存入您的IB再投资IRA。存款必须在国内税收法规允许的时间范围之内。

盈透证券自动客户账户转账系统(ACATS)是全国证券清算公司(NSCC)的中央处理系统,用于加入了NSCC的ACAT项目的经纪人公司之间的头寸和账户转账。NSCC的ACAT系统使得您的经纪人能够在一个完全自动的系统中输入、检查和结算账户转账。对资产自动转账的要求必须被发送至接收经纪人。您的IB账户在您开始ACAT之前就必须被开立和批准。

在正常情况下,ACAT应当需要四到八个工作日。在某些情况下,例如试图转移未结算的资金,头寸未全额支付,或受限制的股份,此过程将花费更长时间。ACAT功能在账户管理下可用。从客户菜单中选择存款说明。您将被提示选择公司和在该公司的账号。

在大多数情况下,对您转移或再投资到IRA的资金数额是没有限制的,因为您只是将资金从一种类型的退休账户转移到另一种。无论您的年龄大小,您都可以转移或再投资IRA。然而,如果您的年龄达到70岁半或更大,您必须每年从您的IRA收到最低要求的分配额。在计划您的再投资时,这一点应当被考虑到。

多次再投资交易受到限制。12个月内收取IRA提款并将资金转存到另一个IRA的操作只能进行一次。该规则分别应用于各IRA且始于收到资金的日期。

是的。

不能。

能!政府457(b)递延报酬计划的余额可以被再投资到IRA。

如果您是个体户,并已建立了您自己的提供投资灵活性的自我指导退休计划,拥有既不限制投资选择也不提供投资意见的独立管理公司,该计划能够通过直接再投资被转移到IB的退休信托。

可以。盈透支持在具有相同账户类型、账户名称及纳税编号的账户间进行内部资金转账。您可以在账户管理/资金管理页面上提交申请。更多信息请见内部资金转账



5498表格


5498表格报告您的取款、转存及年底公平市价。

您5498表格上的信息由您的投资公司提供。

将前一税务年度的该信息提供给IRS的报告期限是5月31日。

IRS要求您账户托管人在4月30日前将前一税收年度的此表格转交给您。要打开及打印您的5498表格,使用您的IB用户名及密码登录账户管理

  • 如果您使用的是菜单在侧面的旧版账户管理,请在报告管理菜单中选择税表。
  • 如果您在菜单位于顶部的账户管理2.0版本中,请选择报告,再选择税表。

您有权要求死亡日期评估。该服务可通过主要信托获得。请发送书面要求并附上40美元的支票(服务费用)给主要信托。



5498-ESA表格


5498-ESA表格报告存款、转存及来自其他Coverdell教育存款账户(ESA)的转账。

您5498-ESA表格上的信息源自您的投资公司提供的信息。

将前一税务年度的该信息提供给IRS的报告期限是5月31日。

IRS要求您账户托管人在4月30日前将前一税收年度的此表格转交给您。要打开及打印您的5498表格,使用您的IB用户名及密码登录账户管理

  • 如果您使用的是菜单在侧面的旧版账户管理,请在报告管理菜单中选择税表。
  • 如果您在菜单位于顶部的账户管理2.0版本中,请选择报告,再选择税表。

如果您所有Coverdell ESA中的存款超过2000美元,您必须在5月31前将超出部分(包括收入)提取出来以免产生罚款。

FAQs

股票收益增强计划常见问题

 


常见问题














FAQs

税务常见问题

 


税务常见问题

通知230通告:

重要:这些账单仅被提供用于信息目的,不意在构成可能被依赖的税收建议从而逃避任何联邦、州、地方或其它税务法规或规章下的惩罚,并且不解决对您有利的任何税务问题。

对美国公民和居民外侨的美国税收报告

盈透证券(IB)对每种类型的收入都在特定的1099表格上报告所有的可报告金额。当发行时(在每年的2月15日或之前)您可以在报告管理下找到您的表格——税表。税表经常被修改,我们建议您在准备和完成您的退税时定期检查您的1099表格。

另外,当可用时,IB发行2439表格,这是一个发给未分配的长期资本收益股东的通告,这些资本收益为受监管的投资公司(RIC)或不动产投资信托(REIT)的持有者所拥有。此表格的发行日期对每笔特定投资有所不同。

所有引用的刊物为国税局的刊物,可参见www.IRS.gov































依照财政部的通知230,除非作了声明,否则,这些常见问题解答中所包含的任何信息不意在或被写来用于且不能够被用于逃避税收惩罚的目的,该惩罚可能对任意纳税人征收。

利息收入





依照财政部的通知230,除非作了声明,否则,这些常见问题解答中所包含的任何信息不意在或被写来用于且不能够被用于逃避税收惩罚的目的,该惩罚可能对任意纳税人征收。

股息和分配










依照财政部的通知230,除非作了声明,否则,这些常见问题解答中所包含的任何信息不意在或被写来用于且不能够被用于逃避税收惩罚的目的,该惩罚可能对任意纳税人征收。

资本收益和损失







依照财政部的通知230,除非作了声明,否则,这些常见问题解答中所包含的任何信息不意在或被写来用于且不能够被用于逃避税收惩罚的目的,该惩罚可能对任意纳税人征收。

对非美国公民和非居民的美国税收考虑

获取与此话题有关的信息,请参考国税局公告519,“外侨美国税收准则”,可在线查看www.IRS.gov/formspubs






依照财政部的通知230,除非作了声明,否则,这些常见问题解答中所包含的任何信息不意在或被写来用于且不能够被用于逃避税收惩罚的目的,该惩罚可能对任意纳税人征收。

对加拿大居民的信息:








对英国居民的信息:






 

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交易者日历

使用盈透2013国际交易日历,全球所有交易所资产类型的交易假期和到期日日历尽在您的指尖。选择以每月视图或列表视图查看假期和到期日日期。点击每月视图中的一个日期查看当日完整假期和到期日列表。列表视图包含可展开/收起的项目列表,便于您查找所需信息。最新版的国际交易者日历应用程序更快也更直观。



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盈透证券交易者大学提供一系列产品视频培训课程,帮您更好地理解交易热门产品的原理和想法。话题包括期权定价变量和希腊字母、股票卖空原理、技术分析背后的概念、期货市场和利率交易的基本知识、以及货币交易与其他类型的投资不同的原因。



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盈透证券提供一组互动导航,注重理解和使用盈透先进的工具和功能。我们的导航能够帮助您理解盈透如何应用保证金、您如何使用盈透应用程序接口、交易平台的多个组成部分,还提供盈透独立信息研究平台(IBIS)概况。



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期权计算器

免费应用程序期权定价计算器可供用户使用“如果-怎样”模型分析为期权定价。用户可在计算器中输入底层证券的价格、期权的行使价格、距离到期日的时间以及其他重要内容。输出值不仅显示使用假设数据计算得出的看涨/看跌期权理论价格,还显示等号两边相关希腊字母价值的排列。在计算器中改变不同区域的输入值,了解它们对期权价格的影响。



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期权定价计算器组件

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期权策略组件

期权策略组件可供客户查看一系列期权组合的盈亏情况,以便帮助客户更好地理解期权及股票交易。希望更好地了解如何用期权及期权组合在底层证券上获利、或对冲当前持有证券的不利市场波动的客户,可以使用该免费下载组件。用户可以在一系列下拉菜单中进行选择,将底层证券价格的上涨或下跌分隔出来,或选择在市场上升或下降或证券特别波动时期能够受益的策略。



注:显示的所有代码均为举例计,不涉及任何推荐意图。期权交易有风险,不是所有的投资者都适合交易。您可以访问: http://www.optionsclearing.com/publications/risks/riskchap1.jsp获取题为《标准化期权的特征和风险》的期权清算公司风险披露文件了解期权的使用和风险。

盈透证券有限公司系NYSE, FINRA, SIPC成员。


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