登录财务实力
关于盈透证券集团实力和保障的重要事实
- 盈透证券集团(IBG LLC)拥有超过48亿美元的综合股本资产。
- 盈透证券集团有限公司的拥有者是我们的上市公司盈透证券集团公司（11.5%）和公司员工（88.5%）。大多数其他公司的管理层都持有相对较少的股份，与之不同的是，我们基层的参股程度丝毫不亚于高层。由于既得利益的关系，我们以保守的模式对公司业务进行运作。
- 我们的经纪业务与做市业务由不同公司分别管理，各公司均在当地证券和/或商品监管机构注册。我们在两项业务范围之间保持严格的系统和程序分离制度，我们不会混合或利用客户分离资产进行自营业务操作。尽管盈透的某些子公司自行交易，我们面向客户的业务不进行自营交易。
- 我们不持有场外证券或衍生品的实质头寸。也不持有担保债务凭证(CDO)、房贷抵押债券(MBS)或信用违约互换(CDS)。我们投资于美国政府债券以外的债务证券的总金额不超过总资产的10%。
- 我们的头寸每日按市价计值，并且产生的应付/应收款项自动与外部资源进行协调。
- 我们的实时保证金系统持续按市价计算所有客户头寸。所有定单在执行前均进行信用审核，保证金不足时立刻自动平仓账户头寸。
- 我们曾连续18年报告稳固盈利。
- 盈透证券有限公司的标准普尔评级为“A-/A-2”；前景稳定。
- 重要信息：在线外汇交易具有巨大的损失风险。您的资金面临风险，遭受的损失可能高于您的初始投资。另外，因时差和银行假期导致的结算延期也为外汇交易带来极大亏损风险。当在不同外汇市场做交易时，也许需要借入资金来结算外汇交易。在计算通过多个不同外汇交易市场的交易成本时，借入资金的利率也是必须要考虑的因素。
我们如何处理客户资产
客户资产隔离在指定给盈透客户的专用特殊银行或托管账户中。该保护（SEC称为“储备”，CFTC称为“隔离”）是证券和商品经纪的核心原则。通过妥善分离客户资产，如果客户没有借入资金或股票，且未持有期货头寸，那么倘若经纪商违约或破产，客户资产可以返还给客户。
通常一部分客户资产会投资于美国国债和美国联邦存款保险公司(FDIC)承保的债券。虽然法规允许，但是考虑到国外主权债务的信贷问题，盈透目前未将任何客户资产投资于货币市场基金。
实践中，盈透在这些储备和隔离账户中持有多余金额的自有资金，以确保现金足够保护所有客户。
无借贷现金或证券的证券账户
证券客户资金保护如下：
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一部分存在13家大型美国银行的盈透客户专用特殊储备账户中。这些存款分布在多家投资级银行，以避免任何单个机构带来的集中风险。每间银行持有的资金不超过盈透所持客户资产的5%。截至2012年12月31日，以下银行持有盈透存款（盈透有权随时对此列表进行酌情变更）。某些银行为外资金融机构的附属机构或分支，受美联储及货币监理办公室的监督。
- Branch Banking and Trust Company
- Bank of America, N.A.
- Bank of the West
- Citibank, N.A.
- Fifth Third Bank
- HSBC Bank USA, N.A.
- JPMorgan Chase Bank, N.A.
- KeyBank National Association
- Manufacturers and Traders Trust Company (M&T Bank)
- Royal Bank of Canada
- SunTrust Bank
- The Bank of Nova Scotia
- US Bank, N.A.
- 一部分投资于美国国债，包括直接投资短期国债和以美国国债作为抵押的反向回购协议。这些交易与第三方进行并通过中央对手方清算所（固定收益结算公司，即“FICC”）担保。抵押为盈透所有并存放在托管银行客户专用的隔离储备保管账户。美国国债也可质押给清算所用以支持客户所持证券期权头寸的保证金要求。
- 客户现金在储备账户中以净值为基础，反映一些客户的多头结余和提供给他人的贷款。在一定程度内任何一个客户在盈透拥有保证金贷款，该贷款将全部以借贷金额140%的股票价值作为担保。法规允许借方在几天之内纠正保证金不足，盈透不允许这样操作。相反，盈透在实时基础上监控并采取行动自动清算头寸并偿还贷款。这样使借方重新遵守保证金要求，而不会危及到盈透及其他客户。这一保守的融资政策更提高了贷款的安全性。
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目前美国证券交易委员会要求经纪交易商至少每周对客户的资金和证券进行详细核对（也称为“储备计算”），以确保客户的资金准确地与经纪交易商的基金分开。
为了进一步的增强我们对客户资产的保护，盈透证券最近向FINRA（金融业监管局）提出并获得批准每天对客户进行储备计算报告，来取代过去的每周进行一次。盈透从2011年12月开始进行每日计算，并同时进行保留资金的调整以保护我们的客户。对我们账户和客户储备进行每天核算而不是每周，是盈透寻求对我们客户提供最完善保护的另一个措施。
客户拥有的、全额支付的证券在明确认定的客户专用存管和托管账户中受到保护。盈透每日核对客户拥有的证券头寸，确保存管和托管机构已收到这些证券。
商品账户
商品客户资金保护如下：
- 一部分投资于短期美国国债，及质押在期货清算所以支持客户持有期货和期货期权头寸的保证金要求，或存放在确定为隔离的盈透客户专用的托管账户中。
- 一部分存放在商品清算银行/经纪商确定为隔离的盈透客户账户中，以支持客户保证金要求。
- 按商品法规定，客户资金受到实时保护。盈透每日对客户资产进行详细核对，以确保客户款项划分正确。计算结果每日提交给监管机构。
有保证金借贷的证券账户
向盈透借款买入证券的客户，证券法规允许盈透将这些客户在盈透持有的最多达借贷价值140%的股票用于融资用途。简单来说，盈透从第三方借入资金（如银行或自营商），使用客户的融资股票作为抵押，并将这些资金借给客户为客户的保证金买入进行融资。通常，盈透只将允许借出股票总数的一小部分用于借出。
- 例如：在2011年6月30日，盈透从保证金客户提供的130亿美元股票中借出8亿美元。
- 当盈透借出客户的股票时，必须将额外资金存入指定储备账户，为客户设置预留金额。在上面的例子中，借出的客户股票的总价值8亿美元隔离在特殊储备金账户中。
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账户保护
盈透证券有限公司客户证券账户受到证券投资人保护公司("SIPC")最高达50万美元（现金额度25万美元）的保护，且根据盈透证券有限公司与伦敦劳埃德保险公司 (Lloyd's of London)承销商协定的超SIPC赔额政策，证券账户还享有额外最高达3000万美元（现金额度90万美元）的保护，总限额一亿五千万。期货、期货期权不包含在内。与所有证券公司相同，此类保险在经纪交易商倒闭时为客户提供保护，而不是针对证券市场价值的损失。
出于确定盈透证券有限公司客户账户的目的，有相似的名字和名称的账户被合并在一起（例如：John和Jane Smith与Jane和John Smith），但名称不同的账户不合并（例如：个人/John Smith和个人退休账户/John Smith）。
SIPC是一个非盈利性质，由SIPC成员经纪交易商集资的成员性质的公司。查看关于SIPC的更多信息和常见问题解答（例如SIPC怎样运作，什么受到保护，怎样上报声明，等等），请参见以下网站：
http://www.SIPC.org
http://www.finra.org/InvestorInformation/InvestorProtection/SIPCProtection/index.htm
或联系SIPC，地址如下:
Securities Investor Protection Corporation
805 15th Street, N.W. - Suite 800
Washington, D.C. 20005-2215
电话：(202) 371-8300
传真：(202) 371-6728
伦敦劳埃德保险公司是世界保险行业中的领导者。
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安全登录系统
使用您的用户名和密码及一个安全装置登录时，也许有些不便。但这个简单的做法却起到保护您的账户进而保护您的财产的作用。花费很小或免费，IB的客户可以选择收到一个安全装置，该装置生成一个特定的、随机系列号，每次登录时您需要输入这个号码（包括您的IB用户名和密码组合）。使用这个装置给您的账户增加了第二层重要的安全保护。设想一下，如果一个网络黑客或身份窃贼设法得到了您的IB用户名和密码，但没有真正拿到您的安全装置情况下仍然无法进入您的账户。
尽管参加安全登录系统是自愿的，我们强烈建议我们的客户参加。请慎重比较使用装置的微小不便与参加的收益：
- 安全装置对您的IB账户提供了一个几乎无法逾越的实体安全层。
- 参加安全登录系统可享受每日和每周的高额取款限额。
- 如果您拥有多个账户，您不需要多个装置。您可以使用一个安全装置与注册为同一个个人的多个用户名共享。
- 选择不参加的客户必须明白并同意在受到黑客或窃贼损害的情况下，IB将不会对其补偿或对其账户给与信用补偿。
要求安全装置
- 新客户 - 新客户在申请开户过程中可选择注册安全装置。将根据您账户中的资金数额收到相应的装置。
- 现有客户 - 没有参加的现有客户可以通过账户管理要求一个装置。从用户管理菜单中选择安全登录系统。表明您希望参加该项目并按指令完成您的注册。
关于安全装置
点击下面某个链接来了解关于我们使用您的IB安全装置的内容：
- 安全代码卡 - 推荐用于账户余额低于100,000美元的账户。装置与信用卡类似，带有224个字母数字代码。
- 数码安全卡 - 推荐用于账户余额在100,000与500,000美元之间的账户。装置与信用卡类似，带有液晶显示。
- Alpine装置 - 推荐用于账户余额在100,000与500,000美元之间的账户。蓝色小椭圆形装置，带有液晶显示和钥匙链夹。
- 黄金/白金装置 - 推荐用于账户余额高于500,000美元的账户。黑色矩形装置，带有数字键和液晶显示，类似一个小型计算器。
何时将收到我的装置？
送货时间根据您将收到的安全装置的类型而定。
- 安全代码卡每周通过常规邮件发送几次。
- Alpine装置每周通过快递邮件发送几次。
- 数码安全卡每周通过常规邮件发送几次。
- 黄金/白金装置每天通过快递邮件发送，前提是您在美国工作日的东部时间13:00之前完成申请。
根据您的地点和承运人能力，快递追踪号码将在货物发出日期的东部时间18:00之后可用。您能够查看此追踪号码，方法是在该时间后点击账户管理的用户管理菜单中的激活IB安全设备链接，或者致电技术支持1-877-442-2757，选2，然后选6。
激活
在您收到安全设备后，登录到账户管理，并从用户管理菜单中选择激活链接（激活IB安全设备或安全代码卡激活）。您所看到的选项根据您收到的设备类型而定。从那里，遵照说明来提供您在订阅时收到的或来自设备本身的信息。
一旦您的设备被激活，每次登录账户管理、交易平台、网络交易平台或移动交易平台时都将需要两个认证因素 － 您的用户名和密码组合以及由您的装置生成的安全代码。当您成功地登录时，您的账户将在最大范围内被保障安全，保护现金和头寸都避免未授权的进入。
取款限制
没有参加安全登录系统的账户在一天内及任意五天期间内的可以提取的资金和转账将有数额限制。我们最高的黄金和白银系统适用于余额高于500,000美元的客户，在提供最先进的保护的同时还允许无限额的资金提取。
| IB客户的取款限额 | ||
| 安全装置 | 每天最高取款 | 5个工作日内的最高取款 |
| 没有 | 5万美元 | 10万美元 |
| 安全代码卡 | 20万美元 | 60万美元 |
| 数码安全卡 | 100万美元 | 150万美元 |
| Alpine装置 | 50万美元 | 150万美元 |
| 黄金 | 无限额 | 无限额 |
| 白金 | 无限额 | 无限额 |
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我们如何保护您的账户
自您登录的那一刻，我们的账户保护功能即启动以保证您的账户保持安全。
双条件认证
条件一：进入每个账户要求一个独特的用户名/密码组合。
条件二：安全登录系统。参加者收到一个随机生成安全代码的个人安全装置。这个代码与用户名和密码同时使用来进入安全区域。点击此处来了解安全登录系统的详细信息。
安全套层
IB配置了128-位的安全套层（SSL）加密来建立一个安全连接并确保您的电脑和IB之间的信息传输的机密性和完整性。请选取登录交易平台复选框的“使用SSL”来启动SSL。视您的电脑能力而定，使用SSL可能会影响您电脑的表现。
通过IP限制来限制登录
仅一组特定的IP地址可以进入交易平台。在多个交易人可以进入一个账户的情况下，使用这个限制可以将限制设定在具体交易人的层次。
失败的登录企图
在特定次数的失败登录企图后，IB将限制进入账户。
自动退出
我们设定了一个自动退出功能以在一段时间没有活动后自动将您退出应用程序。
账单报告
所有的报告必须通过安全登录到账户管理进入。
安全监控
我们使用了目前最先进的交易监控系统，并维持着一支专门的安全小组，其负责探测可疑的活动。如果注意到异常的或可疑的交易活动，小组中的成员会联系您以确认这笔交易的真实性。如果被联系，您将不会被要求提供您的密码，我们鼓励您回电我们的免费号码（1-877-442-2757），并要求与安全小组雇员交谈以便首先确认他们的身份。如果您认为您的账户受到侵害，您应该立即通过我们的免费电话1-877-442-2757通知IB。
了解威胁
窃贼使用钓鱼以伪装成值得信赖的机构来获得敏感的信息。钓鱼的通常做法是通过一个包含看起来真实网页链接的电子邮件。这些伪造的网址提示您输入您的个人信息，然后窃贼使用您的信息进入您的账户。请注意，IB将从不发电子邮件来询问敏感信息，比如您的密码或社会安全号码。如果您收到一个可疑的声称来自IB的邮件，请不要答复，并立即通过美国的免费电话(877) 442-2757或直拨电话(312) 542-6901通知我们的安全小组。
这指的是当您访问某些网页时，从网络上不经意间下载的软件。间谍软件在你不知情的情况下隐蔽地从您的计算机上获取信息。一旦下载后，间谍软件监视用户的网络活动并传递活动信息（包括用户名和密码）到未经授权的收件人。您应该在您的计算机上安装反间谍软件软件来探测和删除间谍软件。
这些恶毒的程序能够对您的硬件、软件或文件造成严重的无法挽回的损害，某些情况下还可能将您的系统对未经授权的人开放并可能使机密信息受到损害。这些程序具有不同的传播和复制方式，对其最好的控制方法是首先保证您的操作系统是最新的并安装反病毒软件，确保您经常下载系统更新以保持最新的修补程序。
关于保护您家庭计算机和保护您隐私的进一步信息，请查看：
CERT® Coordination Center
家庭网络安全:
http://www.cert.org/tech_tips/home_networks.html
安全焦点 - 保护隐私，第一部分：硬件问题：
http://www.securityfocus.com/infocus/1568
安全焦点 - 保护隐私，第二部分：软件问题：
http://www.securityfocus.com/infocus/1573
安全焦点 - 保护隐私，第三部分：邮件问题：
http://www.securityfocus.com/infocus/1579
安全焦点 - 保护隐私，第四部分：网络问题：
http://www.securityfocus.com/infocus/1585
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客户最佳做法
IB尽极大的努力保证我们的客户账户安全。以下的客户最佳做法可以提供对来自网络安全威胁的另一层安全保护。
采用安全使用计算机做法
- 如果您要离开一段时间，通过设定有密码保护的屏幕保护程序来锁定您的计算机。当您完成使用您的计算机时总是将其关闭。
- 避免从公共计算机进入您的账户，这些计算机可能是黑客和键盘输入捕捉软件的攻击目标。如果您必须使用公共计算机，请遵循以下做法：
- 在登录屏幕上使用虚拟键盘来避免您的击键被捕捉。
- 在完成进入您的账户后退出。
- 不要让计算机在登录后处于无人看管的状态。
- 在退出后清空浏览器缓存，这样就不会有敏感信息被存储在计算机中。
- 不要共享文件，除非有绝对的必要。禁止Windows文件和打印机共享功能是一个聪明的主意，但是如果您决定使用这些功能，确保您用强有力的密码来配置连接许可，并仅与特定的用户共享。
- 弹出窗口: 我们建议您打开您的弹出窗口拦截器，并将过滤器设置到可能的最高水平。接下来既可以将IB网站添加到您的“可靠”网站列表中，也可以在使用该站点上时禁用弹出窗口拦截器。
- 定期地检查安全更新以及您的操作系统补丁，并使用最新版本的浏览器。
- 安全地使用电子邮件，并删除不是来自可靠来源的消息，它们可能包含有害的附件，或者是一个欺诈性地获取敏感信息的企图。在您的电子邮件系统中关闭“预览窗格”，因为即使您从不打开邮件，此功能也可以允许一些病毒被执行。
创建一个强有力的密码
- 使用可用的最多字符并避免简单或重复的字母及数字序列或包含个人信息的密码。
- 不要与任何人共享您的密码。
- 经常地更改您的密码并且不要对多个系统使用相同的密码。
- 不要在显示器、键盘或桌面上使用笔记来帮助您记忆您的密码。
- 不要允许任何会自动将您登录或者预输入用户名或密码区域的应用程序功能。
安装安全软件
使用/安装下面注明的安全工具：
- 您应当在您的计算机上同时安装硬件和软件的网络防火墙，来控制到达您计算机的信息传输流。如果您使用的是宽带网连接来操作并从而保持连续的网络连接，这一点就尤其重要。
- 使用杀毒软件来识别和清除您可能会意外下载到您计算机上的病毒。由于新病毒在不断地被创造出来，您需要时常更新您的杀毒软件。
- 使用反间谍软件来探测并清除间谍程序，间谍程序能够收集不同类型的个人信息，监视您的浏览活动并干涉您对计算机的控制。
保持准确账户信息
- 在我们探测到与您的账户相关的异常或可疑活动的情况下，能与您及时交流是至关重要的。相应地，您应当一直确保您所提供的联系信息（例如，电话号码、电子邮件地址）是准确的。要更新任何个人信息，请登录到账户管理并选择用户管理，然后选择用户信息菜单选项。
监控您的账户
- 时常通过交易平台检查您的账户余额和头寸，并通过账户管理检查可用的每日账单。通过美国免费电话(877) 442-2757或直接拨打(312) 542-6901来立刻报告任何可疑的情况。
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盈透证券集团隐私声明
盈透证券集团不会将关于盈透证券客户的信息出售或许可给第三方，我们也不会将客户名单或客户电子邮件地址出售给第三方商家。
在IB，我们理解您与我们共享的个人信息的机密性和安全性对您来说是很重要的。这就是为什么我们制定了用于保护您的个人信息的特定政策和做法。通过在IB开立账户或通过使用在IB可用的产品及服务，您已经同意了如下陈述的关于对您的个人信息进行收集和使用的隐私政策。我们建议您仔细阅读此政策声明。
为提供经纪服务以及遵从监管要求，IB从您这里收集某些个人的、非公共信息。这包括您在IB账户申请过程中提供的信息（例如，您的姓名、电子邮件地址、电话号码、出生日期、社会安全号、投资目标等），这些信息是您通过IB系统进行交易时而被获得。我们通过一系列方式来保护您的信息的机密性。例如：
- 我们不会出售或许可我们的客户名单或者您提供给我们的个人的、非公共信息。
- 我们仅限于那些需要知道您与我们共享的个人的、非公共信息，从而向您提供的服务的IB雇员、代理和附属机构进入您的个人信息。
- 我们保持严格的雇用政策，这些政策限制那些进入您的个人的、非公共信息的雇员除用做业务目的外，不能使用或披露这些信息。
- 我们采取极其谨慎的预防措施来保护您的个人的、非公共信息。例如，只有被授权的IB工作人员通过有效的用户名和密码才能进入IB系统。另外，我们基于互联网的系统包括了诸如加密和防火墙之类的安全措施。
IB使用从您这里收集的个人的、非公共信息来服务于您的账户（例如，使您有资格交易产品和使用通过IB系统可用的服务，以及执行并确认您的IB交易）。在这样做的过程中，我们可能与我们的雇员、代理和附属机构共享这些信息。
IB同样收集和使用从“cookies”获得的信息。“Cookies”是电子化地从网络服务器发送至您的浏览器并存储在您的电脑中的文本信息字节。他们既不对您单独识别，也不包含关于您的个人信息，除非您已经标识您自己的身份，或者通过例如开立账户或注册在线服务来提供信息。IB会使用cookies来测量和识别网站交通模式以及追踪网络功能和广告的表现。通过让IB更好地了解您和其他人是如何使用IB网站及其它网络服务的，cookies使得IB能够改善其网站的导航和功能，并能够向您展示最有用的信息和报价。IB会与其雇员、代理及附属机构共享从cookies获得的信息，但不会将这些信息出售给非附属的第三方。IB可能允许其它公司或其第三方广告服务器在您访问IB网站时对您的浏览器设置cookies。这类公司一般像我们一样使用这些cookies。
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