资金参考

存款

存款通告允许我们有效地识别您的流入资金以便正确地存入您的账户，以及确保资金保持其原面额的货币(1)。

  • 在您完成存款通告后，您将被提供明确的说明，告诉您将资金发送至何处以及如何发送。说明根据您的地点和资金类型而有所变化。
  • 发送到IB的没有填存款通知的支票或电汇将被冻结，直到我们能够联系您并获得一份完整的说明。
  • 存款通告不会转移您的资金。您必须联系您的银行或经纪商以完成转账。
  • 取消存款通知将不会停止盈透证券提交兑现支票。

要通知我们您进行了存款，请在账户管理资金转账页面填写存款通知，或在初始申请过程中填写。



存款通告
类型 描述 到达时间 限制
电汇 通过联邦电汇系统的当日资金电子转移。您必须联系您的银行来发起电汇并在电汇中包括您的IB账户名称和号码。明确的电汇说明和地址会显示在存款通知过程中。 从即刻到4个工作日不等，视您的银行而定。非美国银行通常花去此范围内较长的时间。款项收到便会被立即打入账户。 取款限制时间为3个工作日（您可以在3个工作日后取款）。

在限制的三个工作日内不可对电汇进行内部转账。
支票2
（所有支票包括退休计划支票）		 纸质和邮寄的资金存款。在支票上注明您的账户号码。特定支票说明，包括存款表格的打印及地址将在存款通知过程中显示。盈透接受您支票的地址将打印在存款表格上。

请注意盈透证券加拿大客户不能用支票或银行汇票向账户存款。 		视邮件速度而定。在正常情况下，我们在支票到达的当个工作日就会将资金存入您的账户。

资金在7个工作日的冻结期之后被存入账户，银行支票例外，其被立刻存入账户。		 仅接受美元的银行、票据支付和个人支票。点击此处获取可接受的/不可接受的支票类型列表。

资金一被存入就可以被取出，银行支票例外，其要在到达3个工作日后才能被取出。
在线账单支付 为来自您的金融机构发起的在线支付服务的一个支票或电子资金转账。对美国支票，您需将盈透证券加入到您的个人收款人名单，您的银行将为您寄出支票。对电子资金转账，您从您银行的商户列表中选取盈透证券，您的银行将发出一个电子支付。 电子资金转账会立即存入您的账户。

美国支票将在7天之后存入您的账户。		 电子资金转账：您可以在3个工作日后提款。

美国支票：您可以在7个工作日后取款。
加拿大账单支付 对一个以您的名字持有的加元货币账户并在线支付服务是由您的位于加拿大境内的金融机构启动的加元货币存款，是可以使用电子资金转账的。完成一个存款指令，然后通过您的银行的在线支付服务提交您的账单支付。 在东部标准时间18:00之前通过您的在线银行支付系统提交的账单支付通常会在3个工作日之内到达IB，并会在收到后立即记账。 使用电子资金转账支付账单：您可以在3个工作日之后提取您的资金。
在IB启动的美国自动清算所（ACH）转账 通过ACH系统的资金多日电子行动。启动ACH转账，使您能够自动地将资金从自动清算所(ACH)的成员银行转移至IB。IB对ACH存款的限制为7个工作日不超过$100,000。

您需要输入您的银行的ABA号码以及您的银行账号。如果您不知道您的银行ABA号码，您可以在网上输入银行名和地址来查找准确的ABA号码。您将被要求对每份新说明完成两套验证。第一套验证贯穿在对注册确认号码的使用中，该号码将被发送至记录中的用户电子邮件地址以确认您的电子邮件地址。第二套验证发送借方和贷方金额至您的银行，它们将出现在您的银行账单上并且必须被录入到您的说明中作为确认。该验证确保了输入ACH说明的人是ACH说明的银行账户的合法拥有者。		 在东部时间14:00之前收到的ACH请求，在正常情况下将于4个工作日之后被存入您的账户。 仅适用于允许ACH存款的美国银行中您名下账户的美国货币存款。资金可以在4天冻结期之后被取出。

如果资金被取出转到非最初银行的另一家银行，那么40个工作日的取款冻结期将被应用。

没有来自IB的安全设备的客户被限制存入20,000美元或以下的单笔ACH存款。

额外的ACH存款要求安全设备，其能够通过安全登录系统获得。
在您的银行启动的ACH 当您的转账到达时我们会发送与您的转账相匹配的电子通告。您必须联系您的银行来发起转账。仅适用于来自美国银行的美国货币存款。 与在IB发起的ACH相同。 仅适用于允许ACH存款的美国银行中您名下账户的美国货币存款。资金可以在透支停止4天后被取出。
加拿大电子资金转账（EFT） 电子资金转账适用于加拿大境内允许EFT交易的银行中您名下的美元或加元账户(适用于IB－CA实体账户）的美元或加元存款。IB对电子资金转账存款的限制为7个工作日不超过$100,000。

您将被要求输入您的银行的三位数机构、五位数银行传递号码以及您的银行账号。您将被要求对每份新说明完成两套验证。第一套验证贯穿在对注册确认号码的使用中，该号码将被发送至记录中的用户电子邮件地址以确认您的电子邮件地址。第二套验证发送借方和贷方金额至您的银行，它们将出现在您的银行账单上并且必须被录入到您的说明中作为确认。该验证确保了输入EFT说明的人是EFT说明的银行账户的合法拥有者。		 在东部时间9:30之前收到的EFT请求，在正常情况下将于4个工作日之后被存入您的账户。 仅适用于加拿大境内允许EFT交易的银行中您名下的美元或加元账户的美元或加元存款。资金可以在4天的冻结期之后被取出。

如果资金被取出转到非最初银行/说明的另一家银行，那么60个工作日的取款冻结期将被应用。

对没有IB安全设备的客户，EFT存款有20,000美元等值的限额。该限额仅应用于首次EFT存款。在没有安全设备的情况下不允许额外的EFT存款。
直接再投资
（仅IRA账户）		 您可以将资产从现有的401K或其它退休计划中只转移到直接再投资账户。在交易过程中，您将被提示完成您已有的退休计划信息，您必须将其打印出来，签名并寄回到IB。IB将签署此表格，然后将其呈交给您现有的退休计划，以启动直接再投资。 视第三方管理员而定。 仅在美国对IRA账户可用。
托管人到托管人
（仅IRA账户）		 您可以将资产从在另一个托管人/看管人持有的IRA账户转移到IB IRA账户。资产被直接地从托管人/看管人转移到托管人/看管人，没有资产被分配给您。在交易过程中，您将被出示一份IRA转入授权表格，您必须将其打印出来，完成并返回到IB。您也能够在此处下载PDF表格。 视第三方管理员而定。 仅在美国对IRA可用。

经常性存款交易

您可以安排重复的每月，每季或每年间隔的任何存款交易，除了直接转账和托管人到托管人的存款外。在存款通知过程中，您可以将交易保存为重复交易。您为交易输入的银行信息可用于重复和非重复交易。您在账户管理资金转账页面设置重复交易。

账户类型细则
类型 描述
IRA账户 供款可以通过电汇、支票或EFT实现。请注意，年度的IRA供款限额在供款限额表格中有所描述。从另外的IRA计划的转账可以通过ACATS进行。对从401K或退休计划的转账使用直接再投资。另外，您可以从另一个计划中获取您的资金，并发送电汇、支票或EFT给IB，但是如果在付款后60天之内资金还没有到达，就会有税收处罚。

当从另一个IRA账户转账时，您可以只将现金或头寸存入有相同IRA类型的IB账户。IB直接再投资账户可以从任何类型的IRA、401K或退休计划账户中收到资金。一旦资金从401K或退休计划账户被转移到IB直接再投资账户，它们就不能再被转回到401K或退休计划账户中去。请咨询您的税务顾问以获取关于IRA账户的指导。
顾问账户 顾问客户如果有用户名和密码，可以在账户管理中完成存款通知。如果没有，顾问也可以为客户完成存款通知。
专有交易机构/专有交易限制（STL） 所有存款都应当被存入主交易账户，然后再被转移到子账户中。
全透露式经纪商账户 客户直接将资金存入账户。经纪商也可以使用账户管理将资金存入主账户。全透露经纪商还可以为客户账户输入电汇及支票存款通知。
非透露式经纪商账户 所有存款都应当被存入主交易账户，然后再被转移到客户账户中。
综合式经纪商账户 所有存款都应当被存入主交易账户或专有交易账户。

 

注：
  • 透支期是指，资金在被过入到客户的账户并能被用于交易之前的天数。资金在相关日的交易结束后被过入（例如，4个工作日是指资金在第4天交易结束时被过入）。更多详情请见智库文章。
  • 取款等待日期是客户可以对存款提取之前的日期。取款等待日期以开始日算起，截至日以相应的工作日结束之后。例如，7个工作日表示取款可以在第8个工作日提交。
  • 支票的停止期内是不支付利息的。如果这是个担心，我们鼓励客户发送电汇或ACH，利息会从存款的结算日期起开始支付。
  • 请知晓接受自然货币（现金）存款是违背盈透证券政策的。请将所有存款通过电汇转账、支票、银行直接转账（ACH）或经以上描述的其它方法中的一种，存入到您的IB账户中。对任何自然货币存款，IB将收取一笔为存款金额1％（最低50美元的费用）的特别处理费。
  • 美国国库券可以被存入作为抵押品，但对一笔转账，我们要求最少为$1,000,000的美国国库券。要启动美国国库券转账，请联系客户服务。
  • 请注意盈透证券不接受实物股票证书。
  • 第三方存款——盈透证券绝不鼓励、且绝大部分情况下拒收第三方存款，金融服务行业及规管机构认为第三方存款极易牵涉欺诈行为及洗钱。要获取更多信息，请见知识库相关文章。
     
  • 按照市场条件的不同，所付利息也不同。要了解当前对信用余额支付的利息金额的信息请见利息页面。



  • [1] 对电汇存款情况，请注意不同的货币类型有不同的传递说明，您需要提供给您银行的特定说明可在通过在账户管理创建存款通告时获得。由客户给出的不当的银行账户存款传递，包括没有指定存款的货币源，会受到拒收或会根据银行的政策自动转换成当地货币。因为IB无法承担这种错误的风险，建议客户对特定的货币通过使用存款通告提供给他们的银行正确的传递指令。
  • [2] 如果通过支票存款，盈透将不会接受任何需要向盈透背书的支票，我们只接受盈透作为直接收款人的支票存款，其中签发支票的一方：
    • 与个人账户持有人同姓（如：配偶、子女）；或
    • 如果是机构账户，必须有账户联系人（如：管理人员、交易者或所有人）。

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取款

要取出资金，您要在账户管理中的资金转账页面上完成取款请求。任何一个月内的第一笔现金取款是免费的。每笔额外的取款都将被收取费用。点击此处查看您每月第一次取现之后的费用表。

只有当客户拥有超过初始保证金要求的充足的可用资金和权益时，取款请求才会被处理。可用资金被定义为交易或结算日期资金中的较低者。如果取款请求被拒绝了，一旦有了超过初始保证金要求的充足的可用资金和权益，客户必须再次提出取款请求。

为服从反洗钱的监管规则，所有取款都将以账户持有者的姓名被发送。

取款类型
类型 描述
电汇 在账户管理中完成取款申请。东部时间16:00之前批准的美元电汇请求以及东部时间14:00之前批准的非美元电汇请求将于东部时间18:00之前被发送，在正常经营情况下，会在当天被存入。您的银行可能会花比这个更长的时间将资金真正存入您的账户。大金额的电汇请求需要额外的法规审查。

港币(HKD)和日元(JPY)可以进行当日电汇取款：

香港时间(HKT)下午三点前进行的港币电汇取款通常在同一天内发出。香港时间(HKT)下午三点后进行的港币电汇取款通常在下一个工作日发出。

日本标准时间(东京)上午十点前进行的日元电汇取款通常在同一天内发出。日本标准时间(东京)上午十点后进行的日元电汇取款通常在下一个工作日发出。
在IB发起的美国自动清算所(ACH)转账 ACH取款只适用于将美元转出到您名下能够接受ACH资金转账的美国银行账户。美国东部时间14:00前批准的请求将在东部时间18:00前发出，正常情况下将在次日记入账户。您的银行可能需要更长时间才能实际将资金记入您的账户。

每次ACH取款限额为5,000,000美元。

当您保存一个IB发起的ACH取款银行说明时，您需选取种类：用于将来在IB发起银行账户与IB账户之间的存款通知与取款请求的ACH借/贷；或仅用于从您IB账户取款到您银行账户的仅ACH记入。您还必须输入您的银行的ABA号码和账户号码。如果您不知道您的银行ABA号码，您可以在网上输入银行名和地址来查找准确的ABA号码。在您提交说明之后的1到3个工作日内，IB将核实您银行信息通过记入两小笔测试的金额和贷出一小笔同等金额到您的银行账户上。在您核实这些测试金额后，银行说明就可以用来为未来在IB启动的ACH取款和存款要求。保存初始银行信息并不会转移您的资金；您必须建立一个新的在IB发起的ACH取款请求并选取以前建立的并核实过的银行说明。
支票 仅适用于有美国邮寄地址的客户的美元取款。东部时间09:30之前批准的支票请求将在下一个工作日当中的某个时候被寄出。到达时间取决于邮递，而存入时间取决于您的银行。
加拿大电子资金转账（EFT） 适用于美元或加元取款，并且是转到以您的姓名在加拿大境内允许EFT资金转账的银行持有的美元或加元账户。现金将被自动转账。在正常情况下，东部时间9:30之前批准的EFT请求将在下一个工作日从您的账户上扣除。

每次加拿大EFT取款限额为5,000,000美元。


当您为EFT取款保存银行指令时，您需要选取类型：用于将来在IB发起银行账户与IB账户之间的存款通知与取款请求的借/贷；或仅用于从您IB账户取款到您银行账户的仅EFT记入。您还必须输入您银行的三位机构号码，您的五位的转账号码以及您的银行账号。IB将通过对您银行账户存入两个小笔测试额和一笔相应的小额借贷额来验证您的银行信息。在您对这些测试额验证后，指令将可以用于今后的EFT取款或存款请求。保存银行信息并不会转移您的资金；您必须创建一个新的EFT取款要求并选择之前创建并验证过的银行指令。
单独欧元支付区域（SEPA） 适用于拥有欧洲银行账户的IB客户，除了IB加拿大客户、专有交易限制（STL）次级账户和非透露式经纪商账户。SEPA取款只可用于欧元币种取款。在东部时间上午10:00之前被批准的请求将在东部时间上午11:00之前被发送。

每次SEPA取款限额为5,000,000美元。

要获取关于SEPA取款的更多信息，参见欧元支付理事会网站

经常性取款交易

您可以安排重复的每月，每季或每年间隔的任何取款交易。在建立取款请求的过程中，您有机会将您的转账保存为重复转账。您为转账输入的银行信息可用于重复或非重复转账。

如果交易日恰逢美国非工作日，盈透证券将在经常性取款交易日前一个工作日处理该要求。如果该处理导致同一月份中多次取款，盈透证券将向账户持有人收取取款费用。



账户类型细则
类型 描述
IRA账户 客户可以请求正常、提前、有例外的提前、残疾、死亡以及超额供款分配。请从账户管理下的取款说明中选择正确的分配类型。您将同样需要指定税款预扣说明。希望人工地将其资金再投资到另外的IRA账户的客户应当指明正常或提前分配，视您的年龄而定。从资金支付时起您将有60天时间将其再投资到第三方IRA账户，从而维持IRA缴税身份。

您IRA账户的要求的最低取款(RMD)的截止日期为：
电子转账：2012年12月27日东部标准时间中午12点
支票付款：2012年12月27日东部标准时间上午9点
顾问账户 顾问只可以为其主账户提交取款请求。顾问客户的取款请求必需由客户自己创建。顾问客户保存了银行信息后，客户可以请求取款或者顾问可以代表客户账户提出取款请求。请注意支票将只能写给客户，电子转账只能到客户名下的账户。
专有机构账户/专有交易限制 所有取款都应当来自主交易账户。专有交易限制（STL）次级账户不能使用SEPA交易来取出资金。
全透露式经纪商帐户 客户直接从其账户中取款。
非透露式经纪商账户 所有取款都应当来自主账户。非透露式经纪商客户不能使用SEPA交易来取出资金。
综合式经纪商账户 所有取款都应当来自主账户。多余的资金将从多头/空头账户被自动转移到主账户。

注：
  • 为进一步保护我们的客户，我们已经修改了我们的安全政策，这对更改了银行说明和电子邮件地址的客户可能导致长达72小时的取款延迟。如果需要，客户可以通过电话联系客户服务来加快处理过程。
  • 由于IB不是欧盟银行系统的成员，您的银行，如果位于欧元区成员国家境内，可能会根据从您的IB账户电汇过来的资金收据向您收取费用。请注意IB对这些费用没有控制权，并且在任何给定月份中从您的账户有多笔取款时，这些费用与IB估算的任何费用是分开的。由于不同银行有其各自的惯例，且IB没有关于单个银行惯例的信息，我们强烈建议您联系您的银行，以便熟悉其收到欧元区境外机构的资金时的收费政策。
  • 查阅取款货币保证金计算示例，请见下列盈透智库文章：
    http://ibkb.interactivebrokers.com/node/971

http://www.interactivebrokers.com/cn/p.php?f=funding&p=cash1

内部资金转账

要进行内部资金转账，在账户管理的现金转账页面上完成一个内部资金转账请求。请注意在资金被限制期间（例如，电汇存款具有三个工作日限制）不可进行资金内部转账。

内部资金转账
账户类型 描述 到达时间
在名称、类型和税号相同的账户之间转移资金 账户名、账户类型和税号必须匹配以便在账户之间转移资金。请在账户管理中的现金转账页面上完成取款请求。 在常规交易时段之内提交的请求将立刻转账。在常规交易时段之外提交的请求将在下一个工作日被处理。
将资金转移到客户账户或子账户 使用该选项将您的资金从主账户转移到一个客户账户或子账户。请在账户管理中的现金转账页面上完成取款请求。 在常规交易时段之内提交的请求将立刻转账。在常规交易时段之外提交的请求将在下一个工作日被处理。
在主账户和客户或子账户之间转移资金 使用该选项在主账户和子账户或客户账户之间转移资金。请在账户管理中的现金转账页面上完成取款请求。 在常规交易时段之内提交的请求将立刻转账。在常规交易时段之外提交的请求将在下一个工作日被处理。

 

账户类型细则
类型 描述
所有账户 IB客户可以从一个IB账户转账其部分或全部资产到一个匹配账户。需符合以下规则：

• 两个账户的账户名称必须相同。
• 两个账户的合法居住国必须相同。
• 对美国客户，两个账户的美国报税代码（社会保险号码）必须相同。
• 对非美国个人客户，身份证代码、身份证类型（护照、驾照、国家身份证、或侨民代码）以及身份证签发国家必须一致。对联名非美国客户，第一和第二账户持有人的身份证均必须匹配。
• 对非美国机构客户，两个账户的政府发放的身份证和发放国家必须匹配。
• 链接的账户可以使用这种头寸转账。
顾问账户 职业和朋友及家庭顾问能够内部地将资金从主账户转移到另一个账户名称、账户类型和税务代码匹配的IB客户账户。
专有交易集团/专有交易限制（STL） 专有交易限制账户能够将资金在主账户与子账户之间以任何一个方向转移，以及在子账户之间转移。
全透露式经纪商帐户 全透露式经纪商能够内部地将资金从主账户转移到子账户。
非透露式经纪商账户 非透露式经纪商能够将资金在主账户与子账户之间以任何一个方向转移。非透露式经纪商客户能够将资金在多个账户转账（复制账户和盈透英国账户）。
基金顾问 对冲基金和共同基金顾问能够内部地将资金从主账户转移到一个综合客户/子账户，以及从主账户转移到一个账户名称、账户类型和税务代码匹配的客户/子账户。

http://www.interactivebrokers.com/cn/p.php?f=funding&p=cash2

头寸转账

要请求转入、转出或内部的头寸转账，使用账户管理中的头寸转账页面。头寸转账允许我们有效地识别您的流入资金以便正确地存入到您的账户。转入请求是您提供给我们用来联系您的银行或经纪商从而移动资金或资产的说明。您不需要进一步地联系您的银行或经纪商便可发起转账。

头寸转账
类型 描述 到达时间 限制
自动客户账户转账服务（ACATS） 美国经纪商到经纪商的头寸转账系统。请在账户管理中的头寸转账页面提出请求，以使您的现金或头寸自动地从第三方的美国经纪商转移到IB。要获取细节，点击此处。

当您要求自动客户账户转账服务时，您可以选择创建一个新的头寸转移指示或使用现有的头寸转移指示。		 从4到8个工作日不等，视您的第三方经纪商而定。 在收到资金后的10个工作日内您不可以取款。

在到期周内不允许期权转账。

做多和做空（做空自有股票）同一个头寸将根据收到的自动客户账户转账计算净值。
多头头寸转账（FOP） 将多头美国股票头寸从另一家为存款信托公司（DTC）成员的美国银行或经纪商交割过来。对FOP的请求是向第三方经纪商提出的。然而，您必须在账户管理中的头寸转账页面上将第三方的FOP通知给IB，这样您的转账才能被正确地放入您的账户。

多头头寸转账存入仅是一个存入证券的通知，而多头头寸转账提取实际上将证券转出。

当您要求一个多头头寸转账时，您可以选择创建一个新的头寸转移指示或使用现有的头寸转移指示。

请注意FOP不可用于IRA账户。		 转账通常在其发出的当个工作日就能完成，但这要根据您的第三方经纪商而定。FOP通知在过期前的有效时长为5个工作日。 一旦通知过期，IB将不会接受股份。 仅对美国股票的多头头寸可用。
美国期货转账 在账户管理中的头寸转账页面上打印转账表格，并将其传真至盈透证券。在正常情况下，从传真时起留出5到7个工作日，以使头寸和资金能够到达。 从传真时起，在正常情况下为从5到7个工作日不等。 期货头寸和现金将被分别转账。盈透证券的销售代表将向您致电协调此事。
账户通告转账（ATON） ATON相当于加拿大经纪商的ACATS。请使用账户管理中的头寸转账页面，以使您的现金或头寸自动地从第三方经纪商转移到IB。只有加拿大和美国的股票能在加拿大经纪商之间转账。

当您要求一个账户通告转账时，您可以选择创建一个新的头寸转移指示或使用现有的头寸转移指示。		 从4到8个工作日不等，视您的第三方经纪商而定。 只可用于加拿大股票/现金。

在收到资金的10天内您不可以取款。

在到期周内不允许期权转账。
亚洲头寸转账 对香港、澳大利亚和日本，亚洲股票、权证和交易所指数基金可以在手动基础上被转移至IB。这些请求是通过IB的消息中心卡片请求被发起的。

要发起请求，登录到账户管理，进入客户服务信息中心，然后创建一个新的查询卡片。在总结区域中输入“亚洲资产转账请求”，并在描述区域中指明来源/交易所的国家。您将收到回复，其指定了来自对方要求的用于执行转账的特定细节。进一步的行动（如有必要）将被发布在相同的卡片上。		 从2到5个工作日不等。 IB将所有头寸保存在公司名（“街名”）中。我们当前不提供个人的持有注册，例如Registered或Namenaktion股份。注册头寸的入账将被转化为“街名”。
欧洲头寸转账 对比利时、法国、德国、意大利、荷兰、西班牙、瑞士和英国，欧洲股票权证、期权和期货可以在手动基础上被转移至IB。要了解关于关于欧洲资产转移的细节和说明，点击此处。 从4到8个工作日不等。 IB将不提供持有的个人注册。IB将所有头寸保存在公司名（“街名”）中。
在托管处存款/取款(DWAC) 将以客户名义在作为托管方的转账代理处登记的股份在经纪商/经销商参与方间电子转账的方法。DWAC通常用于新发行或认证纸质股票的电子转账。

请注意此方法可能收取费用。要了解详情，请见其他费用页面。		 DWAC要求在提出的当日结算或被拒。转账代理必须批准所有由经纪商参与方提交的要求。日末仍未批准的要求即被拒要求。一旦DWAC要求被拒，股票持有者必须提交新的要求以便转账。 转账代理必须积极批准DWAC转账，这就要求客户与转账代理的事先协作。任何没有经过事先交流的要求都会被转账代理拒绝。
直接登记系统(DRS) 用于在发行方/公司转账代理处注册股票的电子系统。这些股票以电子记账形式存在，可以在经纪商账户中转账。DRS股份均已发行，在转账代理处以记账形式持有。

请注意此方法可能收取费用。要了解详情，请见其他费用页面。		 一旦客户通过账户管理提交了要求，盈透系统会创建通知。转账代理收到或转出股份时，盈透系统会生成将股份存入或转出客户账户的交易。 DRS要求可以待定长达30天，尽管代理通常在2-5天内回复。

 

内部头寸转账
类型 描述 到达时间
在主账户和子账户之间转移头寸 非透露式经纪商以及拥有主账户资金管理权限的STL账户用户能够在主账户和其子账户之间转移头寸。请在账户管理中的头寸转账页面上完成转账请求。 在常规交易时段之内提交的请求将立刻转账。在常规交易时段之外提交的请求将在下一个工作日被处理。
在匹配账户之间内部转移头寸 IB客户可以从一个IB账户转移他们全部或部分财产到一个匹配账户。规则如下：

- 两个账户名称必须相同。
- 两个账户的合法居住国必须相同。
- 对美国客户，两个账户的美国的税收代码（社会保险号）必须相同。
- 对非美国个人客户，身份证号、身份证类型（护照、驾照、公民证、或外国人身份证）以及证件发行国家必须相同。对联名非美国客户，第一和第二账户持有人的证件内容必须相同。
- 对非美国机构客户，两个账户的政府发行的代码和发行国家必须相同。
- 连接的账户可以使用这种头寸转移。

请在账户管理中的头寸转移页面完成转移要求。		 在正常交易时间内提交的请求将获立即转移。在正常交易时间以外提交的请求将在下一个工作日处理。
个人退休账户转换为罗斯（Roth）账户 传统的、过帐的、或简化雇员退休计划的单个个人退休账户的拥有者可以进行个人退休账户的转账，可以从他们的传统的、过帐的、或简化雇员退休计划中转移全部资金到罗斯（Roth）个人退休账户。前后两个账户必须是相同的拥有人和纳税号。在账户管理中选择个人退休账户转换为罗斯（Roth）账户。 在正常交易时间内提出的转账申请将被立刻执行。正常交易时间以外提出的转账申请将在下一个工作日内处理。
个人退休账户重新定义 拥有罗斯个人退休账户的单个个人退休账户可以进行个人退休账户的重新定义，从他们的罗斯个人退休账户中转移全部资金到他们的传统的、过帐的、或简化雇员退休计划账户。前后两个账户必须是相同的拥有人和纳税号。在账户管理中选择个人退休账户重新定义。 在正常交易时间内提出的转账申请将被立刻执行。正常交易时间以外提出的转账申请将在下一个工作日内处理。

 

 

注：
  • 透支期是指，资金在被过入到客户的账户并能被用于交易之前的天数。资金在相关日的交易结束后被过入（例如，4个工作日是指资金在第4天交易结束时被过入）。直到客户资金被存入到客户账户后才会对存款支付利息。
  • 支票的停止期内是不支付利息的。如果这是个担心，我们鼓励客户发送电汇或ACH，利息会从存款的结算日期起开始支付。
  • 请知晓接受自然货币（现金）存款是违背盈透证券政策的。请将所有存款通过电汇转账、支票、银行直接转账（ACH）或经以上描述的其它方法中的一种，存入到您的IB账户中。对任何自然货币存款，IB将收取一笔为存款金额1％（最低50美元费用）的特别处理费。对这些存款有七个工作日的取款停止期。
  • 美国国库券可以被存入作为抵押品，但对一笔转账，我们要求最少为$1,000,000的美国国库券。要启动美国国库券转账，请联系客户服务。
  • 请注意IB不接受股票凭证实物。
  • 请注意，牵扯到小盘股票的大宗头寸转移也许会暂时受售出限制，来完成必要的调查以保证股票是注册的并不受监管关于出售的限制。关于限制的咨询可联系surveillance@interactivebrokers.com。

http://www.interactivebrokers.com/cn/p.php?f=funding&p=transfer

交易历史

要查看任何存款、取款、转账或银行说明请求的最新状态，请访问账户管理中的交易历史页面。


http://www.interactivebrokers.com/cn/p.php?f=funding&p=transaction

结算说明

对资金或证券的重复转移，您可以输入常备的结算说明，以便能够在每次提出转账请求的时候都能使用。以下结算说明可以在IB获得并且可能够通过账户管理添加、删除或修改。

请参见以下结算说明类型或账户类型结算说明细节表格获取更多细节。

结算说明类型
交割vs.支付（DVP）和收到vs.支付（RVP） DVP和RVP是将美国股票从一个存款信托账户（DTC）交割到另一个从而获取支付的说明。DVP是从IB到另一个经纪商的，RVP则是从另一个经纪商到IB的。客户通过账户管理中的结算说明来指定DVP说明。客户可以输入多份DVP/RVP说明。您必须输入到期日期、代理号、公司号、账号和代理名称。说明将被永久地存入IB注册系统。
清算成员交易协定（CMTA） CMTA是证券期权和美国单一股票期货相对应的DVP/RVP，并且是通过期权清算公司（OCC）结算的。说明通过账户管理中的结算说明输入。
GUS GUS结算说明被用来转移期货和期货期权交易。说明通过账户管理中的结算说明被输入。

账户类型结算说明细节
顾问账户 顾问和顾问客户只可以对其自己的账户电子化地提交结算说明。顾问可以打印出结算说明的PDF文档，其必须被发送给客户签名并寄到IB验证。
专有交易机构/专有交易限制（STL） 只可以对主账户输入结算说明。
全透露式经纪商账户 经纪公司和经纪公司客户只可以对其自己的账户电子化地提交结算说明。
非透露式和综合式经纪商账户 只可以对主账户输入结算说明。

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资金常见问题


一般资金常见问题

如何查明我的账户申请状态？

盈透收到了所有账户申请材料后将对申请进行审核，并决定是接受还是拒绝开立账户。所作决定将通过电子邮件告知申请人。另外，您可以登录到完成申请页面查看您的最新状态。

我能在账户中存入非基础货币吗？

能。以下列出了您可以存入及取出的货币列表：

  • 澳元
  • 加元
  • 瑞士法朗
  • 离岸人民币
  • 捷克克朗
  • 丹麦克朗
  • 欧元
  • 英镑
  • 港元
  • 匈牙利福林
  • 印度卢比
  • 日元
  • 墨西哥比索
  • 挪威克朗
  • 新西兰元
  • 瑞典克朗
  • 新加坡元
  • 美元
上述货币并非都能作为您的基础货币。请在设置账户页面查看基础货币列表。

您会将资金的货币进行转换吗？

不，盈透不会将资金货币进行转换。但盈透客户可以通过盈透外汇交易网络(IDEAL)转换货币。请见外汇介绍(FX)。

客户给出不当路径而导致款项汇入到无法接受汇入币种的银行账户的，根据不同的银行政策，款项有可能被退回或自动兑换为当地货币。因盈透无法预见此类错误带来的风险，我们建议客户创建存款通知，向银行提供具体货币的正确路径指令。

我能在不同的盈透账户之间转账资金吗？

能。请在盈透内部资金转账页面获取说明和详情。

我的账户保险了吗？

无论您的居留国是哪里，您账户的证券部分投保高达3,000万美元。您商品账户中的多余资金在每日结束时被归入您的证券账户。点击此处了解您的保险保护详情。

我的金融顾问能提取我的资金吗？Can my Financial Advisor withdraw my funds?

您自己挑选的专业顾问，或朋友和家庭金融顾问可以代表您发出取款请求，但是顾问只能使用您在账户管理中创建的银行指令

。
我可以查看过去90天内存款和取款的交易记录吗？

您可以通过账户管理 -> 报告 -> 活动报表查看此信息。



自动客户账户转账服务(ACATS)常见问题

什么是ACATS？

自动客户账户转账服务（ACATS）是全国证券清算公司（NSCC）的中央处理系统，其服务于加入NSCC ACATS项目的经纪商之间的头寸和账户转账。

我能用ACATS系统做什么？

ACATS系统可供您在线进行部分或全部转账申请，将头寸及/或现金从其他ACATS成员公司转出。

ACATS转账通常需要多长时间？

正常情况下，ACATS转账需要的时间在四到八个工作日之间。某些情况下，例如尝试转账认可、无佣金共同基金股份或非美国资产的过程将花费更长时间。

在进行ACATS转账到盈透之前，我应该已经拥有开立的账户吗？

申请时首次存款能够以ACATS方式进行，但直到申请通过后转账要求才会被处理。现有账户可以在账户管理中提交ACATS。

如何启动ACATS？

ACATS转账可以在账户管理中使用。在资金管理菜单下选择头寸转账，再在转账方式下拉列表中选择ACATS – US Broker Transfer。 选择全部或部分ACATS转账类型，再在来源下拉列表中选择公司。您需要用到公司的账户号码。如果您选择部分ACATS转账类型，您将需要选择想要转账的资产。

如果我当前的经纪商不在来源公司列表中怎么办？

下拉列表中显示的是加入了ACATS项目的清算公司。并非所有公司都是自行清算的。如果在列表中找不到您的经纪商公司，请联系他们的代表确认他们是否参与了ACAT系统。如果是，问清他们使用哪家公司清算转账。

我能转账什么产品？

盈透证券仅接受能够交易的产品，且必须是全国证券清算公司(NSCC)认为可以转账的产品。某些产品如商品/期货，有限合伙制单元及受限制证券则不能进行转账。

何种账户可以转账？

ACATS系统支持成员公司间完全同名、同类型账户的转账(如：John Doe 到John Doe, 或Jane Doe传统IRA到Jane Doe传统IRA)。某些情况下，交付方公司可能破例批准不完全同名账户间的转账申请(如John E. Doe到J. Edward Doe )。请拨打877-442-2757 联系资金和银行部门，了解通常可以接受的情况。




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